집계 란?
선물 시장의 집계는 단일 거래자 또는 거래자 그룹이 소유하거나 통제하는 모든 선물 위치를 하나의 집계 위치로 결합한 것입니다. 그러나 재무 계획의 의미에서 집계는 다양한 기관의 개인 재무 데이터를 통합하는 시간 절약형 회계 방법입니다.
고객 계정을 서비스 할 때 어드바이저에게 인기가 높아지고 있습니다. 고객이 계정을 각 범주로 분류하기 전에보다 명확하고 이해하기 쉬운 방식으로 고객과 계정을 논의 할 수 있기 때문입니다.
주요 테이크 아웃
- 재무 고문 및 은행은 고객 정보를 집계하여 고객의 재무 상태를 쉽게 파악할 수 있도록합니다. 또한 클라이언트에 대한 추가 보호 수준을 추가합니다. 고문과 계획가는 고객이 전체 액세스 권한을 부여하지 않으면 벽에 부딪 쳤으며 고객의 재정에 대한 정확한 조언을 제공하는 데 필요한 전체 사진보기가 허용되지 않는다고 주장합니다. 집계는 두 당사자 모두에게 도움이되지만, 고객이나 서비스를 상향 판매 할 수있는 고객 서비스의 차이를 보거나 보지 못할 수도있는 재무 고문에게 유리합니다.
집계 작동 방식
재무 고문은 계정 집계 기술을 사용하여 다른 금융 기관에서 보유한 투자자의 소매 계정에서 위치 및 거래 정보를 수집합니다. 어 그리 게이터는 투자자 및 컨설턴트에게 일일 업데이트를 포함하여 투자자의 전체 재무 상황에 대한 중앙 집중식보기를 제공합니다.
재무 계획자는 관리 계정과 비 관리 계정을 모두 처리합니다. 관리 계정에는 어드바이저가 관리하는 어드바이저가 관리하는 자산이 포함됩니다. 플래너는 포트폴리오 관리 및보고 소프트웨어를 사용하여 관리인의 직접 링크를 통해 고객의 데이터를 캡처합니다. 전체 징수없이 계정을 집계하면 해당 고객의 재무 상태가 부정확 해 지므로 계획 담당자가 모든 계정을 보유하는 것이 중요합니다.
또한 nob 관리 계정에는 어드바이저가 관리하지 않지만 고객의 재무 계획에 중요한 자산이 포함됩니다. 예로는 401 (k) 계좌, 개인 수표 또는 저축 계좌, 연금 및 신용 카드 계좌가 있습니다.
클라이언트가 로그인 정보를 제공하지 않을 때 관리 계정에 대한 권고 자의 관심은 액세스 가능성이 없다는 것입니다. 관리자는 관리되지 않는 계정을 매일 업데이트하지 않으면 재무 계획 및 자산 관리에 대한 포괄적 인 접근 방식을 제공 할 수 없습니다.
계정 집계의 중요성
계정 집계 서비스는 대부분의 소매 은행이나 중개 회사에서 보유한 계정에 대한 현재 위치 및 거래 정보를 얻는 편리한 방법을 제공하여 문제를 해결합니다. 투자자의 개인 정보는 보호되므로 관리되지 않는 각 계정에 대한 개인 액세스 정보를 공개 할 필요는 없습니다.
재무 설계자는 고객의 총 자산, 부채 및 순자산을 분석하기 위해 집계 계정 소프트웨어를 사용합니다. 수입과 지출; 자산, 부채, 순자산 및 거래 가치의 추세. 고문은 또한 투자 결정을 내리기 전에 고객 포트폴리오의 다양한 위험을 평가합니다.
계정 집계의 효과
많은 집계 서비스는 은행의 소비자 관련 웹 사이트를 사용하지 않고 중개 회사와 금융 기관간에 직접적인 데이터 연결을 제공합니다. 고객은 종합 서비스에 대한 개인 정보를 제공함으로써 금융 기관에 동의합니다.
