개인적인 관계는 모든 재정 자문 관행의 핵심이며, 로보 어드바이저의 부상으로 그들은 시간이 지남에 따라 더욱 중요해졌습니다.
문제? 많은 고객에게 관계 구축은 확장하기가 어렵습니다.
어드바이저가 많은 클라이언트 관계를 유지하면서 동시에 각 클라이언트와보다 개인적인 관계를 구축하는 것은 거의 불가능합니다. 클라이언트 관계가 시간이 지남에 따라 침식되도록하면 클라이언트 이탈률이 높아질 수 있기 때문에 이것은 중요합니다.
좋은 소식은 CRM (고객 관계 관리) 소프트웨어 솔루션이 이러한 문제를 해결하고 재무 고문이 비즈니스를 확장 할 수 있도록 지원할 수 있다는 것입니다. 조언자는 이러한 도구를 사용하여 개인적인 접촉을 유지하면서 많은 고객과 자주 연락을 유지할 수 있습니다. CRM 소프트웨어는 자동화 된 메시징 프로그램과 조언자가 고객에게 개별적으로 연락 할 수있는시기 적절한 알림을 제공 할 수 있습니다. 이 공간에는 재정 고문이 비즈니스를 개선하기 위해 선택할 수있는 다양한 도구가 있습니다. (자세한 내용은 재정 고문을위한 필수 소프트웨어를 참조하십시오.)
, 우리는 가장 인기 있고 앞으로 나올 금융 자문 CRM 솔루션 중 5 가지를 살펴보고 자문가가이를 고려할 수있는 이유에 대해 논의 할 것입니다.
웰스 박스 CRM
Wealthbox는 재정 고문을 위해 우아하게 설계된 웹 및 모바일 CRM 시스템입니다. 이 기술에는 클릭 투 콜 및 소셜 미디어 모니터링과 같은 여러 가지 고유 한 기능이있어 시장의 많은 경쟁 제품과 차별화됩니다. 30 일 무료 평가판을 사용한 후 서비스 비용은 사용자 당 월 $ 35이며 장기 약정은 없습니다. 클라이언트 데이터를 기밀로 유지하기 위해 SSL 보안을 통한 256 비트 암호화로 데이터를 보호합니다. Wealthbox는 또한 Google Drive 및 Dropbox와 같은 서비스와 파일 저장소 통합을 제공하며 여행 중에 활동을 관리 할 수있는 모바일 앱 기능이 있습니다.
영업
Salesforce는 빠르게 세계 최대 온라인 CRM 제공 업체가 된 SaaS (Software-as-a-Service) 개척자입니다. 엔터프라이즈 솔루션은 모든 종류의 비즈니스를 대상으로하는 한편, 고문 별 금융 서비스 클라우드 제품도 자랑합니다. 이 플랫폼은 조언자가 비즈니스에 사용할 수있는 다른 마케팅 자동화 도구와의 높은 수준의 성숙도와 통합을 제공합니다. 이 CRM 플랫폼은 데이터를 분석하여 개별 비즈니스 프로세스를 기반으로 권장 사항을 제시 할 수있는 인공 지능의 사용도 제공합니다. Salesforce의 다양한 제품 가격은 한 달에 사용자 당 한 달에 $ 25-$ 300이며 매년 청구됩니다. (자세한 내용은 Salesforce와 SAP: 주요 CRM 공급자 비교 참조)
Redtail 기술
2017 년 소프트웨어 설문 조사에 따르면 Redtail Technology는 금융 자문가에게 가장 인기있는 CRM 솔루션으로, 시장 점유율이 24 % 이상에 불과합니다. 다른 CRM 서비스와 달리 Redtail은 사용자 당이 아니라 데이터베이스 당 (월 $ 99) 가격이 책정되어 중대형 재무 자문 관행으로 확장 할 수 있습니다. 이 솔루션에는 개인 및 계정 정보를 수집하기위한 클라이언트 보고서 생성 기능과 데스크톱 솔루션을 사용하는 사용자를위한 무료 데이터베이스 마이그레이션 기능도 함께 제공됩니다.
정크
Junxure는 재무 고문 (창조자 Greg Friedman은 고문 자체)에 의해 개발되었으며 고문에게 가장 수상한 CRM 솔루션 중 하나가되었습니다. Junxure는 시장에서 약 20 %의 점유율을 가지고 있으며, 이미 확립 된 중견 기업을위한 인기있는 "온-프레미스"솔루션이었습니다. 그러나 최근에는 클라우드 기반 옵션을 통해 월별 요금이 경쟁사보다 높지만 규모에 관계없이 모든 규모의 금융 자문 회사에 액세스 할 수 있습니다. 가격은 사용자 또는 데이터베이스가 아닌 AUM을 기반으로하는 프리미엄 제품의 경우 한 달에 사용자 당 $ 44에서 한 달에 700 달러입니다.
투자가 / 타마 락
Envestnet은 광범위한 제품 및 서비스를 제공하는 금융 자문 분야에서 잘 알려진 리더이지만 Tamarac® CRM은 고객 관계를 육성하고자하는 자문가들에게 점점 인기있는 도구가되었습니다. 이 플랫폼은 신뢰할 수있는 Microsoft Dynamics CRM 플랫폼 위에 구축되며, 점점 더 많은 기능을 제공하며, 고문이 개인 작업을 수행하고 고객과 연결할 수 있도록 광범위한 통합 기능을 제공합니다. 요금은 웹 사이트에서 데모를 요청한 후에 만 제공됩니다.
결론
CRM 솔루션은 robo-advisors와의 경쟁이 치열 해짐에 따라 재무 고문에게 매우 유용한 도구가되었습니다. 지난 몇 년 동안 여러 회사에서 광범위한 기능 세트와 다른 기술 도구와의 긴밀한 통합을 통해 재무 고문을 대상으로하는 솔루션을 시작했습니다. 비즈니스에 적합한 솔루션을 선택하는 데 도움이 필요하다면 ActiFi와 같은 서비스를 확인하거나 의사 결정 프로세스를 지원하기 위해 기술 컨설턴트를 고용하는 것이 좋습니다. 많은 CRM 제공 업체가 웹 사이트에서 무료 데모를 제공 할 것이므로 동료 고문에게 자신의 업무에 어떤 솔루션을 선호하는지 물어 보는 것도 결코 아프지 않습니다. (자세한 내용 은 재정 고문을위한 10 가지 최고의 도구를 참조하십시오.)
