테러 자금 조달 (CFT)과 싸우는 것은 무엇입니까?
CFT (Financing of Terrorism)와의 결합에는 정치, 종교 또는 이념적 목표를 달성하기위한 활동에 대한 자금 조달 출처를 조사, 분석, 억제 및 예방하는 것이 포함됩니다. CFT는 폭력과 민간인에 대한 폭력의 위협을 통해 달성됩니다. 테러 활동을 지원하는 자금의 출처를 추적함으로써 법 집행 기관은 이러한 활동 중 일부가 발생하는 것을 막을 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- CFT (Financing of Terrorism)와의 전쟁은 테러 조직으로의 자금 이동을 제한하는 데 중점을두고 있으며 은행, 자선 단체 및 비즈니스와 같은 다양한 기관과 규제, 감독 및보고와 같은 다양한 활동에 중점을 둘 수 있습니다.. 테러 금융 파이낸싱 과정은 자금 이동을 파악하고 중단하기위한 노력으로 테러 활동에 자금을 조달하는 데 사용되는 합법적 인 금융 거래로 위장 할 수 있습니다. 자금 세탁은 불법 자금을 합법적으로 보이게하는 과정이며, 테러 자금 조달에 중요한 역할을하는이 과정은 탐지에서 기소에 이르기까지 CFT 노력의 대부분을 목표로합니다. 의심스러운 거래 후 추가 조사 또는 기소를 위해 법 집행 기관에 정보 제공 금융 행동 태스크 포스는 약한 규제 시스템의 남용을 방지하기 위해 규제를 표준화하여 테러 자금 조달을 방지하기 위해 협력하는 35 개국으로 구성된 그룹입니다.
테러 자금 조달 (CFT)의 작동 방식
CFT (Financing of Terrorism)는 법 집행에 금융 조사 기법을 가르치고, 돈세탁 사건을 수사하기 위해 검찰을 가르치고, 의심스러운 활동을 식별하기 위해 금융 감독 및 규제 당국을 교육합니다. CFT 노력은 자선 단체, 지하 금융 기관 및 등록 된 머니 서비스 사업을 조사 할 수 있습니다. CFT는 테러리즘의 상쇄로도 알려져 있습니다.
테러리즘에 자금을 지원하는 개인과 조직은 그 돈이 어떻게 사용될 것이며 어디에서 발생했는지 감추어 야합니다. 자금은 합법적 인 종교 또는 문화 단체와 같은 법적 출처 또는 마약 밀매 및 정부 부패와 같은 불법적 인 출처에서 나올 수 있습니다. 자금은 불법적 인 출처에서 나온 것일 수도 있지만 자금 세탁을 통해 법적인 출처에서 나온 것으로 보입니다.
자금 세탁과 테러 자금 조달은 종종 연결되어 있습니다. 법 집행 기관이 자금 세탁 활동을 감지하고 예방할 수있을 때, 종종 이러한 자금이 테러 행위에 자금을 조달하는 데 사용되는 것을 막고 있습니다. 자금 세탁과의 싸움은 CFT의 핵심입니다. 테러 자금을 조달하는 데 사용되는 자금 중 일부는 이중 목적 자선 단체에서 발생하는 반면, 대부분은 하 왈라 라는 지하 금융 기관뿐만 아니라 무역 기반 자금 세탁 및 현금 택배에서 비롯 됩니다.
특별 고려 사항
법 집행 기관은 감시와 같은 다른 수단을 통해 범죄 계획을 세우거나 테러 행위를 저지르는 대신 의심스러운 금융 거래를 감지하고 해당 거래에 관련된 모든 개인과 조직을 추적함으로써 돈 측면에서 문제를 해결합니다.
직접적이든 간접적이든 테러 행위를 수행하기 위해 고의로 돈을 제공하는 사람은 테러 자금 조달에 유죄입니다. 테러리스트들은 타이포 로지 (typology)라고하는 다른 방법을 사용하여 활동에 자금을 조달하고 지역 경제에 특정한 수단으로 자금 조달의 출처를 숨기므로 금융 시장 규제 기관과 법 집행 기관은 이러한 범죄자를 잡기 위해 다양한 기술을 사용해야합니다.
국가 간 자금 세탁 방지 및 CFT 법률에 차이가있는 경우, 특히 일부 국가가 다른 국가보다 통제력이 약한 경우 테러리스트는 해당 국가의 금융 시스템을 남용하여 비밀리에 돈을 옮깁니다. 금융 부문, 형사 사법 시스템 및 특정 기업과 직업에 대한 표준화 된 절차를 만들어 테러 자금 조달을 숨기기가 더 어려워집니다. FATF는 또한 자금 세탁 및 테러 자금 조달 동향에 대한 정보를 수집하고 공유하며 IMF, 세계 은행 및 유엔과 긴밀히 협력합니다.
테러 자금 조달의 이점
테러리스트는 종종 은행, 특히 은행에 의존하여 돈을 이체하기 때문에 금융 기관은 테러 자금 조달에 중요한 역할을합니다. 은행이 신규 고객과 기존 고객 모두에 대해 실사를 수행하고 고가의 현금 거래와 같은 의심스러운 거래를 당국에 신고하도록 요구하는 법률은 테러를 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
CFT의 또 다른 이유는 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 종사하는 범죄자가 금융 시스템을 사용하는 것이 금융 시스템의 안정성에 위협이되기 때문입니다. 시스템이 불법 활동을 감지 할 수없는 경우 대중은 금융 시스템의 무결성을 신뢰할 수 없습니다.
금융 정보 단위 (FIU)와 국가 간 국경 간 정보 공유 관행이 CFT에 기여합니다. FIU는 개인 및 기관으로부터받은 잠재적으로 의심스러운 금융 거래에 대한 보고서를 조사하는 전문 정부 기관입니다. FIU는 추가 조사가 필요한 거래에 대한 법 집행 정보를 제공합니다.
35 개국과 2 개의 지역기구 (유럽위원회와 걸프 협력 협의회)로 구성된 금융 행동 태스크 포스 (FATF)는 표준화 된 프로세스를 만들어 위협을 막기위한 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 노력합니다. 국제 금융 시스템.
