Commingled Trust Fund 란 무엇인가
합동 신탁 기금은 공동 투자 관리 전략에 따라 자산을 결합합니다. 커밋 된 신탁 기금은 동일한 실체가 공동으로 관리하는 자산 풀을 나타냅니다. 이 기금은 신탁 및 퇴직 계획과 같은 여러 출처에서 나올 수 있습니다.
속보 Commedled Trust Fund
미국 통화 감독원 (OCC) 또는 주정부 은행 기관에 의해 규제되는 커밋 된 신탁 기금은 일반적으로 은행과 신탁 회사에서 제공합니다. 증권 거래위원회 (SEC)는 이러한 자금을 규제하지 않습니다. 투자자는 또한 혼합 신탁 기금을 집단 투자 신탁으로 지칭 할 수도 있습니다.
전문 돈 관리자와 연금 컨설턴트는 종종 여러 신탁 및 기금의 자산을 모아 공동 관리합니다. 이는 각 자금 원에 대한 합당한 투자 목표가있을 때 수행 될 수 있습니다. 자금을 투입하면 효율성을 높이고 비용을 절감 할 수 있습니다. (자세한 내용은 Q & A: 언제 혼합 자금과 별도 계정에 투자합니까? )를 참조하십시오.
커밋 된 신탁 기금과 뮤추얼 펀드
커밋 된 신탁 기금은 전문 자금 관리자가 관리하고 주식, 고정 수입 증권 및 기타 자산에 투자한다는 점에서 뮤추얼 펀드와 유사합니다. 가장 큰 차이점은 뮤추얼 펀드가있는 반면, 혼합 된 신탁 펀드가 모든 투자자에게 제공되지는 않는다는 것입니다. 이 유형의 펀드는 특정 고용주가 후원하는 은퇴 계획의 투자자에게만 제공됩니다.
커밋 된 신탁 기금의 장점
오버 헤드 비용이 낮기 때문에 혼합 신탁 기금은 뮤추얼 펀드와 같은 유사한 대체 투자 옵션보다 투자 비용이 저렴합니다. 단일 펀드로 결합 된 자산을 관리하는 능력은보고 및 관리 비용을 줄이는 데 도움이되는 비용 효율성을 창출합니다. 혼합 된 신탁 기금은 공개적으로 거래되지 않고 보통 소규모 투자자 그룹을 대상으로하므로 마케팅 비용이 최소화됩니다. 이러한 자금은 SEC에 의해 규제되지 않기 때문에 규정 준수 비용도 낮게 유지됩니다.
커밋 된 신탁 기금의 한계
SEC는 혼합 신탁 기금을 규제하지 않기 때문에 투자자들은 이에 대한 자세한 정보를 얻기가 어려울 수 있습니다. 예를 들어, 펀드에 규제 위반이 있는지 확인하기가 어려울 수 있습니다. 대부분의 금융 연구 회사는 합동 신탁 기금에 대한 제한적인 범위를 제공하므로 성과를 추적하기가 어렵습니다. 이 펀드의 자산은 다르게 액세스되므로 직원이 고용주를 떠나면 전통적인 롤오버를 막을 수 있습니다.
혼합 된 신탁 기금에 투자하기 전에, 투자자들은 재정 상황에 맞는 전문가의 조언을 구해야합니다.
