포트폴리오 관리자는 다양한 직책을 수행하고 다양한 유형의 투자 회사에서 일하며 다양한 자산 유형을 관리합니다. 포트폴리오 관리 분야에서 경력을 쌓았을 때 자신의 삶이 어떻게 생겼는지 엿볼 수 있도록 현장의 두 전문가를 인터뷰하여 일반적인 근무일이 어떻게 진행되는지 확인했습니다.
Adam Koos, Libertas 자산 관리
Adam Koos는 오하이오 주 더블린에있는 Libertas Wealth Management Group, Inc.의 사장, 포트폴리오 관리자 및 선임 재무 고문입니다. 그는 등록 된 투자 고문 대표 및 중개인이며 Series 7, 63, 31, 24 및 생명, 건강 및 장기 치료 보험 면허를 취득했습니다. 그는 주식 포트폴리오 관리, 자산 축적 및 보호, 퇴직 및 부동산 계획, 퇴직 자산 관리를 전문으로합니다. 그의 회사는 "방어 우선"포트폴리오 관리 전략을 사용하여 고객의 포트폴리오를 손실로부터 보호하고 둥지 알을 보존하는 데 도움을줍니다.
Koos는 일반적으로 오전 6시 30 분에 깨어나고 첫 시간 반을 다른 자산 등급, 부문, 개별 주식 및 ETF에 대한 조사에 사용합니다. 오전 8 시경, 그는 "프리 마켓 (pre-market)"의 실시간 움직임을 살펴보고 시장이 어떻게 게이트에서 나올 수 있는지 확인합니다.
그는 오전 9 시경 사무실로 향하며 포트폴리오 검토 및 재무 계획을 위해 하루 종일 고객과 3-4 개의 약속을하므로 상당히 바쁩니다. 또한 하루에 3 시간 정도 이메일에 응답합니다.
Koos는 "하루 내내 사무실을 통해 포트폴리오의 실시간 이동을 확인하거나 어떤 이유로 든 사무실을 떠나있는 경우에도 계속 전화를 확인하고 있습니다"라고 말합니다. "내 포트폴리오에 투자 할 때 어떤 일이 발생하면 즉시 조치를 취할 수 있도록 문자 메시지와 이메일을받을 수 있도록 내가 소유 한 모든 직책에 대해 경고를 설정했습니다." 그는 각 고객마다 다르게 할당 된 4 개의 관리 포트폴리오 (주식, ETF, 채권 및 사회적 책임 투자) 만 가지고 있기 때문에 모든 고객의 포트폴리오가 동일한 투자를 소유하고 있기 때문에 매일 볼 수 있습니다. 이것 또한 그와 그의 팀이 소유 한 투자입니다.
Koos는 일반적으로 시장 개장 직후 또는 직후 또는 거래 직전에는 거래하지 않지만 "아포 칼립스 뒤 주르 (apocalypse du jour)"에 대한 공황에 대해서는 시장을 모니터링하고있다. 그는 하루 종일 Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com 및 Marketwatch.com에서 뉴스 속보를 모니터링합니다. 하루가 끝나면 회사의 포트폴리오를 검토하고 하루 중 놓친 소식이 있는지 구독을 확인합니다.
일주일에 3 일 밤에는 오후 6 시까 지 집에 와서 가족 저녁 식사를 돕고 아이들을 침대에 눕 힙니다. 어느 날 밤 그는 사업 조직에서 자원 봉사를하고, 다른 밤은 오후 9 시까 지 늦게 약속을합니다. 그는 보통 하루 종일 하루 종일 묶고 시장 조사를합니다. Koos는 "저는 자산 군 또는 주식 간의 상대적 강도 비교를보고있을 것입니다. 부문, 자산 군 또는 전체 시장에서 추세가 나타나거나 하락할 것입니다"라고 말합니다. 또한 주말 근무 시간에는 하루에 2-3 시간을 소비합니다.
Koos는 그의 일상 활동 외에도 일반적으로 기사 작성, 논평 및 기자와의 의사 소통을 위해 일주일에 3-4 시간을 보냅니다. 그는 일주일에 한 번만 거래를합니다. 모든 사람이 같은 포트폴리오를 가지고 있기 때문에 간단한 작업입니다. 주식을 판매해야한다고 생각하면 모든 고객의 계정에서 동시에 주식을 판매합니다.
주요 행사 동안 Koos는 연구에 추가 시간을 할애 할 수 있습니다. 쿠스는“2011 년 8 월 미국 재무부 부채가 하락하기 1 주일 전까지 거의 일주일 내내 밤마다 양초에 촛불을 태우고 가격을 조정하고 단기 및 역 포지션을 고려하고 다양한 시나리오를 진행했다”고 말했다. 또한 시장이 선회 할 때 모델과 리스크 허용 범위에 따라 개별 계획에서 수행 할 작업과 관련하여 퇴직 계획 고객을 업데이트합니다.
그의 가족 생활이 최우선 과제이지만, 일로 인해 Koos는 매우 바쁘게 지내고 그의 사회 생활은 Buckeye 축구 시즌으로 제한됩니다. 그는 외곽 비즈니스 컨퍼런스에 참석할 때 일찍 도착하거나 늦게 떠나 휴가를위한 시간을 찾습니다. 그는 또한 직계 가족과 함께 한 휴가를 보내고 또 다른 대가족과 함께 휴가를 보낼 수도 있습니다. "우리 중 12 ~ 17 명 사이에는 우리 모두가 일주일 동안 머무를 수있는 큰 집을 빌리 며 붙잡고 붙잡는 일이 있습니다."
팀 맥락, CitrinGroup
Tim Mrock은 미시간 주 버밍엄에있는 CitrinGroup의 CEO이자 투자 이사이며, 은행 부문의 직책을 통해 현재 역할을 수행 한 후 CitrinGroup의 수석 트레이더 및 운영 이사로 일했습니다. 그는 회사의 모델 포트폴리오 구성 및 구현 프로세스 책임자이며 투자 자문위원회의 창립 멤버입니다.
Mrock은 오전 8시 30 분에 하루의 작업 우선 순위를 지정하여 근무 시간을 시작합니다. 그런 다음 30 분 동안 모든 포트폴리오의 전날 거래 및 활동을 검토하고 시장 시간 동안 실행할 거래 전략을 결정합니다. 오전 9시 30 분부터 오전 10시 30 분까지 포트폴리오 구성, 구현 및 / 또는 감독 개선과 관련된 장기 프로젝트를 수행합니다. 그런 다음 다음 날 현재의 시장 활동 및 포트폴리오 동작을 살펴 봅니다. 또한 자신이 관리하는 포트폴리오 및 기본 투자 철학에 적용 할 수있는 뉴스 기사를 검토합니다.
오전 11시 30 분쯤에, 그는 30 분을 팀과 함께 조사하고 시장, 경제 및 포트폴리오 활동에 대해 토론하고 30 분의 휴식을 취합니다. 오후 12시 30 분부터 오후 1 시까 지, 그는 하루 거래를 실행합니다. 그런 다음 단기 프로젝트를 중간에 중단하면서 장기 프로젝트에 3 시간을 더 보냅니다.
그는 근무 시간의 마지막 2 시간을 오늘의 시장 활동 및 포트폴리오 동작을 검토하고, 팀과 확인하고, 아침 예상과 비교하여 실제 날짜를 평가합니다. 그는 해당 날짜에 대한 메모 및 후속 조치가 완료되고 다음 날의 작업에 우선 순위를 부여합니다. Mrock은 하루에 8-10 시간 일하며 대부분 주말에도 시간을 보내지 만 전문적인 시간과 개인적인 시간의 균형을 찾으려고 노력합니다.
그의 가장 중요한 일일 활동은 개선에 대한 통찰력을 얻기 위해 동료 및 회사 외부인과 회사의 포트폴리오를 논의하는 것입니다. Mrock은 "이것은 가정에 도전하고 다른 관점에서 분석하고 위협과 기회를 간과하는 것을 완화 할 수있는 기회"라고 말합니다. 그는 적어도 한 달에 한 번이 활동을 시도합니다. 또한 매월 포트폴리오 동작을 심층적으로 검토하여 실제 위험 및 수익 측정 방법과 포트폴리오의 기대 편차를 분석합니다.
결론
이 두 가지 포트폴리오 관리자는 확실히 금융 서비스 업계에서 최악의 시간을 가지고 있지 않습니다. 주중에는 오랜 시간이 걸리고 주말에는 몇 시간이 걸리지 만 가족, 친구 및 휴가를위한 시간을 찾을 수는 있습니다. 그들은 다양한 유형의 고객과 투자 목표를 가지고 있지만 시장과 투자 분석에 대한 사랑을 공유합니다. 이러한 열정도 가지고 있다면 투자 철학과 라이프 스타일에 적합한 포트폴리오 관리 회사를 찾거나 만드는 것입니다.
