일부 뮤추얼 펀드는 펀드 포트폴리오에 보유 된 자산 유형에 따라 다르지만이자를 지급합니다. 구체적으로, 채권 펀드, 머니 마켓 펀드 및 균형 펀드는 이러한 유형의 펀드가 투자하는 쿠폰 담보 증권으로 인해이자를 지불합니다.
뮤추얼 펀드는 어떻게 소득을 분배합니까?
뮤추얼 펀드는 자본 이득 분배 또는 배당 분배를 통해 주주에게 소득을 분배합니다. 펀드 자산으로 얻은이자는 배당금으로 지급됩니다.
소득에 대한 세금 납부를 피하기 위해 뮤추얼 펀드는 매년 최소한 한 번은 모든 순이익을 주주에게 양도해야합니다. 그러나 펀드 포트폴리오의 자산이 월별 또는 분기와 같이 더 자주이자를 지급하는 경우, 펀드는 자산의 지불 스케줄과 일치하는 배당 분배를 만들 것입니다.
이자를 지급하는 뮤추얼 펀드의 종류
채권 기금
이름에서 알 수 있듯이 채권 펀드는 회사 또는 정부 발행 부채에 투자합니다. 모든 채권이 매년이자를 지급하는 것은 아니지만 대다수는 채권을 지불합니다.
채권 펀드로 지불 된이자는 포트폴리오에서 채권에 의해 생성 된 쿠폰 지불의 직접적인 결과입니다. 펀드에 쿠폰이없는 채권이 포함되어 있지 않는 한, 포트폴리오의 각 유가 증권은 매년 쿠폰 금리라고하는 일정 금액의이자를 지불 한 다음 펀드에 대한 투자에 따라 주주에게 이체됩니다.
머니 마켓 펀드
머니 마켓 펀드는 또한 기업 또는 정부 부채에 투자하지만 1 년 이내에 완료되는 매우 단기적인 발행에만 투자합니다. 이러한 유형의 뮤추얼 펀드는 일반적으로 가장 안정적인 유형의 펀드로 간주됩니다. 주로 3 개월 미만의 만기일이있는 정부 법안 및 메모 또는 매우 높은 등급의 기업 부채에 투자하기 때문입니다.
채권과 마찬가지로 이러한 유형의 부채 증권은 주주에게 배당 분배로 전달되는 연간이자를 지불합니다.
이자부 균형 기금
균형 펀드는 단순히 부채 증권과 주식 증권을 모두 포함하는 뮤추얼 펀드입니다. 이 펀드는 일반적으로 부채 자산과 주식 시장 투자로부터의 배당금 지불로 구성된 배당 분배를 만듭니다.
채권 및 자금 시장 자금과 마찬가지로 균형 잡힌 자금은 일반적으로 매년 약간의이자를 지불합니다. 그러나 펀드의 목표 중 하나가 주주의 세금 부채를 최소화하는 것이라면 펀드 매니저는이자 부채 나 배당금을 모두 피할 수 있습니다.
