대부분의 투자 전문가는 영업 및 기술 교육에 많은 시간을 소비하지만 투자 고문을위한 신용 관리 표준에 대한 지식을 개발하는 데 거의 시간을 할애하지 않습니다. Fiduciary Research Center에서 제공하는 두 가지 명칭은 재정 고문에게 수탁 지식을 향상시키고 수탁 책임에 대해 진지하다는 것을 보여줄 수있는 기회를 제공합니다. Fiduciary 연구 센터는 AIF (Acredited Investment Fiduciary) 및 AIFA (Acredited Fiduciary Analyst)의 명칭을 제공합니다.
표준
Fiduciary Studies 재단에 따르면 5 백만 명이 넘는 사람들이 다른 사람의 돈을 신중하게 관리해야 할 법적 책임이 있습니다. 간단히 말해, 거기에는 많은 수의 수탁자가 있습니다. 투자 관리 프로세스에 관여하는 수많은 사람들과 수조 달러의 달러를 고려할 때, 전문가는 투자 신탁자들에게 다른 분야의 전문가들과 동일한 실무 표준에 대한 정보를 제공하고이를 준수 할 것을 기대할 것입니다. 의학, 법률 및 회계.
과거에는 이러한 표준을 투자 직업에 적용하는 것이 일반적이지 않았지만, 최근의 수탁 과실과 그로 인한 입법의 경우 수탁자의 책임과 그에 대한 훈련의 필요성에 중점을 두었습니다. 대부분의 다른 전문 명칭과 마찬가지로 AIF 및 AIFA 및이를 획득하는 과정에는 약간의 학습 시간이 필요하며 시험을 성공적으로 완료해야합니다.
AIF 명칭
Fiduciary 연구 센터는 AIF 지정을 받기를 갈망하는 사람들을 위해 교실 및 웹 기반 교육 프로그램을 제공합니다. 강의실 기반 프로그램은 Fiduciary 연구 센터 직원이지도하는 3 일 과정입니다. 1 일 과정은 강의실과 웹 기반 교육을 결합하며 180 일 동안 웹 기반 프로그램을 완료 할 수 있습니다. 신탁 연구 분야에 새로운 사람들은 교실 환경에서 발생할 수있는 활발한 토론의 이점과 질문을 할 수있는 기회를 고려할 수 있습니다.
스물 두 가지 신중한 관행
AIF 프로그램은 신탁 간호 표준을 준수하는 방법에 대한 자세한 지침을 제공하며, Fiduciary Foundation에 의해 개발 된 22 가지 신중한 투자 관행을 참가자에게 소개합니다. 이러한 관행은 "관련 법규의 최소 요구 사항과 업계 모범 사례"를 결합한 것입니다. Fiduciaries는 이러한 관행을 고수함으로써 자신의 의무를 다하고 있다고 확신 할 수 있습니다. 고문은 다른 사람이 준수 할 수없는 우수성 기준에 따라 진행되므로 고객은 AIF 지정과 함께 고문의 전문 지식을 활용할 수 있습니다.
AIFA 명칭
다음 단계의 신탁 전문 지식인 AIFA 프로그램은 AIF 프로그램 졸업생에게 제공되는 3 일간의 강의 과정입니다. 이 과정은 각 '신중한 관행'을 확장하고 참석자에게 이러한 관행에 대한 수탁자의 준수 여부를 평가하는 방법을 가르치며, 이를 통해 조직은 Fiduciary Foundation에 의해 정의 된 '우수한 수탁 표준'에 대한 조직의 적합성을 인증 할 수 있습니다. 이러한 인증을 획득함으로써 그러한 조직은 퇴직 계획 참여자, 투자자 또는 기부자에게 자신이 보유하고있는 자금 관리 및 자신의 자금 관리를 최고 수준으로 보여줍니다.
두 프로그램의 졸업생은 신중한 투자 관행에 대한 감사와 지식을 습득 할 수 있지만 성취를 통해 신뢰도를 얻습니다. 투자 자문 사업은 경쟁이 치열하며, 잠재 고객은 종종 하나를 선택하기 전에 여러 자문을 평가합니다. 고문은 추가 교육에 시간과 돈을 소비함으로써 고객에게 수탁자 책임을 이행하는 데 필요한 전문 지식을 기꺼이 얻는다는 것을 보여줍니다.
대중의 인식
신탁 책임에 대한 대중의 인식이 높아짐에 따라 신탁 문제에 관한 상담 기회도 있습니다. AIFA는 이러한 기회를 활용할 수있는 좋은 위치에 있습니다. 투자 프로세스가 신탁 관리 표준을 충족시키려는 조직의 경우 AIFA는 컨설팅 계약을 수행하여 부적합 영역과 개선 기회를 식별 할 수 있습니다.
예를 들어, 소규모 자선 단체 또는 소규모 기업 퇴직 계획의 투자위원회의 활동을 목격 한 적이 있다면 구조화 된 프로세스가 부족하고 의사 결정을위한 단계가 정의 된 것입니다. AIFA 평가 접근 방식은 구조 및 조직을 다른 방식으로 불량위원회 구성원 또는 과도하게 투자 서비스 제공 업체에 취약한 프로세스로 가져 오는 데 도움이되는 고유 한 방법을 제공합니다.
신탁 관리 표준을 준수한다고 확신하는 조직의 경우 AIFA 자격을 갖춘 조직은 Fiduciary Excellence의 인증을받는 평가를 제공 할 수 있습니다. 이 인증은 조직에서 높은 수준의 청지기 직분을 보여주기 위해 사용될 수 있으며, 잠재적 참여자, 퇴직 계획 참여자 또는 기타 이해 당사자와 같은 참가자의 이익이 조직의 이익보다 우선시되어야합니다.
평생 교육의 보상
자선 기부금, 퇴직 계획 및 투자 고문의 수탁자에게 맡겨진 돈보다 더 많은 돈을 가진 대중은 돈이 신중하게 관리되고 있음을 알고 싶어합니다. 엔론 퇴직 계획과 관련하여 수 많은 불법 수탁 행위가 밝혀 질 때마다 수탁 업무에 대한 인식이 높아지고있다.
Enron의 경우, 회사의 최고 경영진 및 이사회를 포함한 수탁자는 계획 참가자의 이익을 자신의 이익보다 높게 설정해야하는 수탁자의 의무를 준수하지 못했습니다. 미 노동부에서 제기 한 소송에 의해 기록 된 많은 수탁자 실패 중, 그들은 회사 주식에 일치하는 기여금을 투자하고, 직원들의 회사 건강에 대해 오도하고, 더 많은 Enron 주식에 투자하도록 장려했습니다. 회사는 쇠퇴했다. 이러한 행동과 다른 행동으로 그들은 직원들의 퇴직 기금을 황폐화 시켰습니다.
결론
신탁 업무에 대한 인식이 높아짐에 따라, 의원들은 2006 년 연금 보호법을 통과 시켰으며, 이는 신중한 전문가의 연례 감사가 필요한 규정과 함께 신탁 조언자에게 주목을 받고 있습니다. AIFA는 퇴직 계획 참여자에게 제공되는 적격 투자 자문 계약에 대한 감사 서비스를 수행 할 자격이 있습니다.
대중의 인식이 높아지고 규제가 강화되며 신용 카드 회사에 위탁 된 막대한 금액은 AIF 및 AIFA 지정을 통해 신용 전문가로 자리 매김 할 수있는 조언자에게 완벽한 폭풍을 일으켰습니다.
