목차
- FPA
- 나이 파
- 나파
- FSP 협회
- 결론
자체 비즈니스 외부에서 전문적인 지원을 원하는 재무 고문은 수수료 기반 계획, 일반 금융 서비스 및 보험 판매와 같은 다양한 역량으로 재무 계획을 추진하는 데 전념하는 여러 주요 조직 중 하나 이상에 가입 할 수 있습니다.
모두 참여할 필요는 없지만 각 주요 전문 협회의 회원 자격은 고문이 자신의 업무를 발전시키는 데 도움이되는 몇 가지 이점을 제공합니다. 다음은 4 개의 영향력있는 재무 계획 관련 조직입니다.
주요 테이크 아웃
- 전문 협회에 가입하면 업계 지원, 양질의 네트워킹, 평생 교육 및 리드를 이끌어 낼 수 있습니다. 금융 서비스 업계에는 고문이 가입을 고려할 수있는 여러 국가 및 지역 협회가 있습니다.FPA, NAIFA, NAPFA 및 금융 서비스 협회 전문가는 가장 존경받는 협회 중 4 개에 불과하며 아래에서 차례로 논의합니다.
재무 계획 협회 (FPA)
이 그룹은 CFP® (Certified Financial Planners)의 최종 협회로 간주됩니다. ICFP (Institute of Certified Financial Planners)와 IAFP (International Financial for Association for Financial Planning)의 합병을 통해 2000 년에 설립 된이 회사는 CFP® 자격 증명 및 재무 계획 전문 분야를 발전시키는 데 전념하고 있습니다. FPA (Financial Planning Association)는 재무 계획의 가치와 혜택을 누릴 수있는 구체적인 방법에 대해 사용자를 교육하도록 설계된 소비자를위한 새로운 웹 사이트를 시작했습니다. 이 사이트에는 자습서, 기사 및 기타 문서, 팟 캐스트, 재무 계획자를위한 검색 엔진 등을 포함한 여러 대화 형 도구가 있습니다.
전문 회원은 비즈니스를 성장시키고 더 나은 조언자가되는 데 도움이되는 많은 혜택과 도구를 이용할 수 있습니다. 9/11 공격이 발생한 후이 그룹은 국가 계획 지원 센터를 만들었습니다. 테러 공격 및 기타 유형의 재난 희생자에 대한 재정 계획.
전국 보험 및 재정 고문 협회 (NAIFA)
1890 년에 설립 된이 조직은 오늘날 가장 오래된 전문 금융 자문 협회입니다. NAIFA는 보험 전문가, 복리 후생 전문가 및 재무 고문에게 전문적이고 입법적인 지원을 제공하기 위해 노력하고 있습니다. 이 조직은 보험이 재무 계획에서 수행하는 중요한 역할을 인식하고 회원들 사이의 윤리적 행동을 촉진하고 회원들이 비즈니스 기술 및 교육 수준을 향상시킬 수 있도록함으로써 보험 산업을 향상 시키려고합니다.
이 그룹의 구성원에는 보험 대리인, 재무 고문, 여러 줄 대리인, 건강 보험 전문가 및 직원 복리 후생 전문가, 포로 및 독립 재무 고문, 비즈니스, 업계 리더 및 그 사이의 모든 사람이 포함됩니다.
전국 개인 재정 고문 협회 (NAPFA)
브로커 딜러, 독립 마케팅 조직 또는 RIA (Registered Investment Advisory Company)와 같은 다양한 유형의 플랫폼을 사용하여 여러 유형의 고문과 협력하는 FPA 또는 NAIFA와는 달리, NAPFA (National Personal Financial Advisors) 협회)는 서비스 계획 비용을 청구하고 어떤 종류의 수수료도받지 않는 재무 기획자의 이익을 위해서만 만들어졌습니다.
CFP® 또는 Chartered Life Underwriter (CLU)와 같은 전문 자격 증명은 회원 자격이 필요하지 않지만 회원은 매년 엄격한 신탁 선서에 서명하고 보유해야합니다. 또한 고객의 이해 상충 가능성에 대한 완전한 공개를 요구하는 윤리 강령도 있습니다.
조직의 웹 사이트에 따르면 NAPFA의 명시된 값은 다음과 같습니다.
- 개인과 가족을위한 독립적이고 객관적인 재정 조언의 표지가되고, 공익을 위해 제공되는 금융 서비스의 챔피언이되고, 새롭게 떠오르는 재무 계획 직업의 표준 무기가되기 위해.
금융 서비스 전문가 협회
금융 서비스 전문가 협회 (Socialty of FSP)는 1928 년 펜실베이니아 주 브린 마 우르 (Bryn Mawr)에있는 미국 대학의 최초 졸업반에 의해 설립 된 두 번째로 오래된 금융 서비스 전문가 협회입니다. 현재 전국 150 개 장에 11, 000 명 이상의 회원이 있습니다.
이 그룹은 모든 구성원이 CFP, CLU 또는 공인 재무 컨설턴트 (ChFC)와 같은 현재 자격 증명을 가지고 있어야하는 유일한 그룹입니다. 또한 전문적인 행동 강령과 다양성에 대한 진술이 있습니다. FSP 협회는 CPA, 변호사, 보험 전문가 및 모든 분야의 재무 전문가를 포함한 여러 분야의 금융 전문가 커뮤니티를 자랑합니다.
결론
이 4 개의 조직이 금융 서비스 전문가가 이용할 수있는 유일한 협회는 아니지만 오늘날 업계에서 가장 존경 받고 잘 알려져 있습니다. 그들 각각은 정기적으로 만나 지역 활동을 후원하는 지역 챕터를 가지고 있습니다. 가까운 장을 찾으려면 각 협회 웹 사이트를 방문하여 자세한 내용을 확인하십시오.
