ETF (exchange-traded fund)는 주로 지수 추적 및 성장 투자와 관련이 있지만, 배당 지불 주식을 소유함으로써 수입을 제공하는 많은 사람들이 있습니다. 그들이 할 때, 그들은 정기적 인 배당금을 모아서 ETF 주주들에게 분배합니다. 이 배당은 펀드의 재량에 따라 두 가지 방식으로 분배 될 수 있습니다: 투자자에게 지불 한 현금 또는 ETF의 기본 투자에 대한 재투자.
ETF 배당금 지급시기
개별 회사의 주식과 유사하게 ETF는 배당 일, 기록 일 및 지불 일을 설정합니다. 이 날짜는 배당을받는 사람과 배당금이 지급되는시기를 결정합니다. 이러한 배당금 지급 시점은 기초 주식과 다른 스케줄에 있으며 ETF에 따라 다릅니다.
예를 들어, 인기있는 SPDR S & P 500 ETF (SPY)의 배당 일은 회계 분기 마지막 달 (3 월, 6 월, 9 월 및 12 월)의 세 번째 금요일입니다. 그 날이 영업일이 아닌 경우, 배당 일은 이전 영업일에 해당합니다. 기록 일은 배당 일 이전 2 일입니다. 각 분기 말에 SPDR S & P 500 ETF는 배당금을 분배합니다.
각 ETF는 배당 일 타이밍을 설정합니다. 이 날짜는 펀드 투자 설명서에 나와 있으며 모든 투자자가 공개적으로 이용할 수 있습니다. 회사의 주식과 마찬가지로, ETF의 가격은 종종 구매 활동의 혼란을 반영하여 배당 일 이전에 상승한 후 배당 일 이전에 펀드를 소유 한 투자자가 배당금을 받기 때문에 추락합니다 나중에 구입하지 마십시오.
현금으로 지불 한 배당
SPDR S & P 500 ETF는 배당금을 현금으로 지급합니다. 펀드 투자 설명서에 따르면, SPDR S & P 500 ETF는 기본 주식 보유로부터받는 모든 배당금을 지급시기가 올 때까지 비이자 비 지배 계정에 넣습니다. SPDR S & P 500 ETF는 배당금 지급 예정인 회계 분기 말에 비이자 부 계좌에서 배당금을 가져와 투자자에게 비례 적으로 배분합니다.
일부 다른 ETF는 현금 배당금 지급 시점이 될 때까지 기초 주식의 배당금을 일시적으로 펀드의 보유에 재투자 할 수 있습니다. 당연히, 이것은 펀드에 소량의 레버리지를 생성하여 황소 시장에서 성능을 약간 향상시키고 곰 시장에서 성능을 약간 손상시킬 수 있습니다.
배당금 재투자
ETF 관리자는 투자자의 배당금을 현금으로 분배하는 대신 ETF에 재투자 할 수도 있습니다. 주주들에 대한 대가는 ETF의 기본 지수에 대한 재투자를 통해 달성 될 수도 있습니다. 본질적으로 동일하게 나옵니다. 만약 ETF 주주가 ETF로부터 2 %의 배당 재투자를 받으면, 현금을 원한다면 그 주식을 돌려서 팔 수 있습니다.
때때로 이러한 재투자는 배당 재투자를 통해 추가 주식을 구매하는 데 거래 수수료가 들지 않기 때문에 이익으로 볼 수 있습니다. 그러나 각 주주의 연간 배당금은 배당 재투자를 통해 수령하더라도 수령 한 해에 과세됩니다.
ETF 배당에 대한 세금
ETF는 종종 투자자에 대한 소득세의 양과시기를 통제 할 수있는 능력 측면에서 뮤추얼 펀드의 유리한 대안으로 간주됩니다. 그러나 이는 주로 과세 자본 이득이 ETF에서 어떻게 그리고 언제 포착되는지에 기인합니다. 배당금을 지급하는 ETF를 소유한다고해서 세금 연도에 ETF가 지급 한 배당금으로 창출 된 소득세를 미연에 미치지 않는다는 것을 이해하는 것이 중요합니다. ETF가 지급하는 배당금은 기본적으로 뮤추얼 펀드가 지급하는 배당금과 동일한 방식으로 투자자에게 과세됩니다.
대체 소득 ETF 및 포트폴리오
배당 지불 ETF의 예
다음은 5 개의 인기 배당 지향 ETF입니다.
SPDR S & P 배당 ETF
SPDR S & P 배당 ETF (SDY)는 배당 ETF 중 가장 극단적이며 배타적입니다. S & P 고수익 배당 귀족 지수 (S & P High-Dividend Aristocrats Index)를 추적합니다. 여기에는 최소 20 년 연속 배당금이 증가한 S & P Composite 1500의 회사 만 포함됩니다. 이러한 배당금을 안정적으로 지불 한 오랜 역사로 인해 이들 회사는 종종 총 수익을 추구하는 투자자에게 덜 위험하다고 간주됩니다.
뱅가드 배당 감사 ETF
VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)는 최소 10 년 연속 배당금을 늘린 시가 총액 가중 기업 그룹 인 NASDAQ US Dividend Achievers Select Index를 추적합니다. 자산은 국내에서 투자되며 포트폴리오에는 MSFT (Microsoft Corp.) 및 JNJ (Johnson & Johnson)와 같은 많은 전설적인 부유 지불 회사가 포함됩니다.
iShares는 배당 ETF를 선택합니다
DVS (iShares Select Dividend ETF)는 배당 가중 지수를 추적하는 데 가장 큰 ETF입니다. VIG와 마찬가지로이 ETF는 완전히 국내이지만 소규모 기업에 중점을 둡니다. DVY의 포트폴리오에있는 100 개의 주식 중 약 1/3은 유틸리티 회사에 속합니다. 대표되는 기타 주요 부문으로는 재무, 순환, 비순환 및 산업 주식이 있습니다.
iShares 핵심 고배당 ETF
BlackRock의 iShares Core High Dividend ETF (HDV)는 회사의 다른 고수익 옵션 인 DVY보다 젊고 더 작은 포트폴리오를 사용합니다. 이 ETF는 벤자민 그레이엄 (Benjamin Graham)과 워런 버핏 (Warren Buffett) 기본 분석 학교의 두 가지 특징 인 배당 지속 가능성과 수익 잠재력으로 선별 된 75 개 미국 주식의 모닝 스타 구성 지수를 추적합니다. 실제로 모닝 스타의 지속 가능성 등급은 버핏의 "경제적 해자"라는 개념에 의해 결정됩니다.
뱅가드 배당 수익률 ETF
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)는 다른 Vanguard 제품과 유사하게 특징이 저렴하고 단순합니다. FTSE 고배당 수익률 지수를 효과적으로 추적하고 모든 투자자 인구 통계에 대한 뛰어난 거래 가능성을 보여줍니다. VYM의 가중치 적용 방법 중 하나는 미래의 배당 예측에 초점을 맞추는 것입니다. 이로 인해 VYM은 대부분의 경쟁 업체보다 더 강력한 기술 틸트를 제공합니다.
기타 소득 지향적 ETF
이 5 가지 펀드 외에, 배당 수익률을 높이기 위해 다른 전략을 사용하는 배당 중심 ETF가 있습니다. iShares S & P 미국 우선주 지수 펀드 (PFF)와 같은 ETF는 미국 회사의 우선주 바스켓을 추적합니다. 우선주 ETF의 배당 수익률은 기존 보통주 ETF의 배당 수익률보다 실질적으로 높아야합니다. 우선주가 주식보다 채권처럼 행동하고 회사의 주가가 같은 방식으로 평가되는 데 도움이되지 않기 때문입니다.
Vanguard REIT ETF (VNQ)와 같은 부동산 투자 신탁 ETF는 공개적으로 거래되는 주식 부동산 투자 신탁 (REIT)을 추적합니다. REIT의 특성상 배당 수익률은 보통주 ETF보다 높은 경향이 있습니다.
또한 Wisdom Tree Emerging Markets Equity Income Fund (DEM) 또는 First Trust DJ Global Dividend Index Fund (FGD)와 같은 국제 주식 ETF도 있습니다..
결론
ETF는 종종 S & P 500 또는 Russell 2000과 같은 광범위한 지수를 추적하는 것으로 알려져 있지만 배당 지불 주식에 중점을 둔 ETF도 많이 있습니다. 역사적으로 배당금은 주식 시장의 총 수익률의 약 40 %를 차지했으며 배당금 지급 내역은 회사 수익성의 가장 오래되고 확실한 징후 중 하나입니다.
