뮤추얼 펀드는 무엇입니까?
뮤추얼 펀드는 주식 및 채권과 같은 자산에 투자하는 자금 풀입니다. 풀은 투자자들이 사고 팔 수 있도록 주식으로 나뉩니다. 뮤추얼 펀드는 다양한 포트폴리오에 투자 할 수있는 효율적인 방법을 제공하며, 투자와 마찬가지로 투자 목표를 충족시키는 하나 또는 여러 개의 뮤추얼 펀드를 선택하는 것은 철저한 연구를 필요로합니다.
아래는 뮤추얼 펀드를 검토하고 귀하의 포트폴리오에 적합한 선택인지 결정하는 세 단계입니다.
투자 스타일의 규모
첫 번째 단계는 뮤추얼 펀드를 분류하여 귀하의 범위에 맞는지 결정하는 것입니다. 예를 들어, 꾸준한 수입을 제공하는 뮤추얼 펀드를 찾고 있다면 성장 중심의 미드 밸류 펀드가 실망 할 것입니다.
투자 스타일은 성장 또는 가치, 대기업 또는 소기업, 소극적 또는 능동적 투자 측면에서 볼 수 있습니다.
펀드의 투자 스타일을 결정하는 것은 어렵지 않습니다. Morningstar와 같은 금융 투자 추적 웹 사이트에는 펀드 평가에 도움이되는 도구와 함께 모든 기본 사실과 성능 데이터가 있습니다. Morningstar에서 제공하는 것과 같은 뮤추얼 펀드 스크리너 도구를 사용하면이 작업에 도움이 될 수 있습니다.
공연 비교
다음으로, 과거 실적 데이터를 검토하고 선택한 뮤추얼 펀드를 몇몇 동료와 비교하십시오. Morningstar는 각 펀드의 위험 및 과거 수익률을 해당 우주 내 다른 펀드에 대해 순위를 매기므로 펀드가 평균보다 큰 위험을 부담하는지 쉽게 판단 할 수 있습니다. 두 가지 위험과 수익 사이의 이상적인 균형은 다시 위험 허용 범위와 투자 목표에 달려 있습니다.
펀드 수익률의 일관성을 결정하기 위해 과거의 실적 수치를 자세히 살펴보십시오. 5 년 평균 수익률은 운이 좋았던 1 년이라는 경이로운 해로 보입니까?
벤치 마크를 지속적으로 능가하는 펀드와 시장 침체를 견뎌낸 펀드를 선택하십시오. 이 수치는 뮤추얼 펀드 매니저의 뛰어난 능력을 보여줍니다. 그러나 때로는 시장이 붕괴 될 때 최고 관리자조차도 포트폴리오를 손실로부터 구할 수 없습니다. 이러한 이유로 펀드의 상승 및 하강 데이터를 비교 가능한 펀드와 비교하십시오.
주요 테이크 아웃
- 뮤추얼 펀드는 주식 및 채권과 같은 자산에 투자하는 대규모 자금 풀입니다. 펀드를 선택하는 첫 번째 단계는 투자 스타일을 결정하고 목표에 적합한 지 결정하는 것입니다. 또한 펀드의 성과를 면밀히 조사하는 것이 좋습니다 여러 해에 걸쳐 수익의 일관성을 찾습니다. 동료와 뮤추얼 펀드를 비교하면 상대적 성능과 수수료에 대한 더 나은 이해를 제공합니다.
뮤추얼 펀드 수수료 측정
마지막으로 펀드의 비용과 수수료 구조를 살펴보십시오. 거래량이 많거나 적극적으로 관리되는 전술적 뮤추얼 펀드는 연간 비용이 높습니다. 이 비용이 실제 수익률에 직접 영향을 미치기 때문에 이러한 비용을 고려하십시오.
더 높은 관리 수수료를 청구하는 펀드가 반드시 나아지는 것은 아니지만, 선택한 펀드 유형에 대해 합리적인 비용 비율을 알고 있어야합니다. 다시 한번, 하나의 뮤추얼 펀드의 수수료를 다른 펀드와 비교하면 펀드가 귀하의 포트폴리오에 적합한 지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
