총 수익이란 무엇입니까?
성과를 측정 할 때 총 수익은 주어진 평가 기간 동안 투자 또는 실제 투자 수익률입니다. 총 수익에는 일정 기간 동안 실현 된이자, 자본 이득, 배당 및 분배가 포함됩니다.
총 수익은 자산의 시장 가격 변동을 나타내는 고정 소득 투자, 분배 또는 배당금으로 지불 한이자를 포함하는 소득과 자본 인식 등 두 가지 수익 범주를 설명합니다.
총 수익 이해
총 수익은 특정 기간 (보통 1 년) 동안 모든 분배가 재투자되는 유가 증권에서 투자자가 얻는 가치입니다. 총 수익률은 투자 금액의 백분율로 표시됩니다. 예를 들어 총 수익률 20 %는 가격 상승, 배당금 분배 (주식 인 경우), 쿠폰 (채권 인 경우) 또는 자본 이득 (펀드 인 경우)으로 인해 유가 증권이 원래 가치의 20 % 증가한 것을 의미합니다. 총 수익은 투자의 전반적인 성과를 측정하는 강력한 수단입니다.
'총 수익률'의 예
투자자는 주식 A의 100 주를 주당 20 달러에 초기 값 $ 2, 000에 구입합니다. 주식 A는 투자자가 재투자 한 5 %의 배당금을 지불하고 5 개의 추가 주식을 구매합니다. 1 년 후 주가는 22 달러로 상승합니다. 투자의 총 수익을 계산하기 위해, 투자자는 총 투자 이익 (105 주 x 주당 22 달러 = $ 2, 310 현재 가치-$ 2, 000 초기 가치 = $ 310 총 이득)을 투자의 초기 가치 ($ 2, 000)로 나누고 100을 곱하여 변환합니다 백분율에 대한 답변 ($ 310 / $ 2, 000 x 100 = 15.5 %). 투자자의 총 수익은 15.5 %입니다.
'총 수익'의 중요성
최고의 배당 주식 중 일부는 성장 잠재력이 적고 자본 이익이 적습니다. 자본 이득에 대한 투자 수익률만으로 가격 인상이나 다른 주가의 성장 방법을 고려하지 않습니다. 예를 들어, 투자자는 회사 B의 주식을 매수하고 주가는 1 년에 24.5 % 증가합니다. 투자자는 가격 변화만으로도 24.5 %의 이익을 얻습니다. 회사 B도 연중 배당금을 지불하여 주가의 4.1 %의 수익률을 가격 변동에 더 했으므로 총 수익은 28.6 %입니다.
총 수익률은 시간에 따른 투자의 진정한 성장을 결정합니다. 값의 증가를 결정할 때 하나의 리턴 메트릭이 아니라 큰 그림을 평가하는 것이 중요합니다.
총 수익률은 회사의 과거 성과를 분석 할 때 사용됩니다. 예상 미래 수익률을 계산하면 투자자의 투자에 대한 합리적인 기대치가되고 은퇴 또는 기타 요구에 대한 계획을 세우는 데 도움이됩니다.
평균 연간 총 수익
뮤추얼 펀드 성과를 분석 할 때, 투자자는 다른 기간 동안의 평균 연간 총 수익률을 분석해야합니다. 수익률을 벤치 마크와 비교하면 펀드가 지수와 비교하여 수행 한 방식을 나타냅니다. 평균 연간 총 수익률을 분석 할 때 다음 사항을 기억해야합니다.
- 이 수치는 거의 항상 배당금과 자본 이득 배분의 재투자를 반영합니다. 판매 비용의 영향은 포함되거나 포함되지 않을 수 있습니다. 그러나이 정보는 리턴 번호와 함께 공개됩니다.
