목차
- 자동 다각화
- 커스터마이징을위한 뮤추얼 펀드
- 희망 소득에 대한 뮤추얼 펀드
- 고 부가가치 자산에 대한 접근
- 경제성과 유동성
- 전문 관리
- 뮤추얼 펀드 손쉬운 수익
- 뮤추얼 펀드 및 세금 전략
- 뮤추얼 펀드 단점
- 고객을 최우선으로 생각하십시오
- 말할 때 아는 말
뮤추얼 펀드는 고객의 포트폴리오를 훌륭하게 추가 할 수 있지만 많은 사람들, 특히 투자에 익숙하지 않은 사람들은 뮤추얼 펀드 나 그에 따르는 것에 익숙하지 않습니다.
전문가는 뮤추얼 펀드의 이점과 이러한 특정 제품이 고객의 투자 목표를 달성하는 데 도움이되는 방법에 대한 정보를 제공해야합니다. 이 팁에 포함 된 정보 유형을 제공하면 가장 회의적인 고객에게도 뮤추얼 펀드를 판매 할 수 있습니다.
자동 다각화
당신이 강조해야 할 뮤추얼 펀드의 첫 번째 이점은 그들이 제공하는 놀라운 다각화입니다. 다각화가 어떻게 다양한 산업의 여러 유형의 자산에 총 투자를 분산시켜 고객이 치명적인 손실을 피하고 경제 혼란 중에 포트폴리오를 보호하는 데 도움이되는지 설명하십시오.
비용없이 다양 화
자체적으로 최적의 다양한 포트폴리오를 만들려면 고객이 다른 부문의 광범위한 증권에 투자해야합니다. 충분히 다각화 된 자체 관리 포트폴리오에는 막대한 연구 시간과 자본 투자가 필요합니다. 수익성있는 자산을 선택하는 데 도움을 주더라도 고객은 거래 수수료 및 거래 수수료의 형태로 상당한 비용을보고있을 것입니다.
뮤추얼 펀드는 산업 전반 또는 단일 부문 내에서 주주에게 자동 다각화를 제공합니다. 뮤추얼 펀드는 고객이 위험이 높고 보상이 높은 유가 증권과 안정적인 성장 자산을 혼합하여 위험을 확산시키고 두 가지 투자 유형의 혜택을 누릴 수 있도록합니다.
외국 자산의 다각화
뮤추얼 펀드는 거의 모든 자산 군에 다양한 노출을 얻을 수있는 좋은 방법입니다. 예를 들어, 많은 국제 시장, 특히 신흥 시장은 직접 투자하기가 너무 어렵습니다. 놀랍게도, 많은 유럽 시장은 유동성이 높거나 투자자 친화적이지 않습니다. 이 경우 모든 복잡성을 극복하면서 전문 관리자가 필요합니다. 뮤추얼 펀드는 소규모 시장을 전문으로하며 적극적인 관리자 수수료를 지불 할 가치가있는 투자 전문 지식을 제공 할 수 있습니다.
커스터마이징을위한 뮤추얼 펀드
다각화 외에도 뮤추얼 펀드의 가장 큰 장점은 사실상 끝없는 다양성입니다. 이 광범위한 제품은 고객의 요구에 맞는 자금을 찾기가 비교적 간단합니다.
고객과의 뮤추얼 펀드의 이점에 대해 논의 할 때 특정 투자 목표에 대해 문의하고 고객의 위험 허용 범위를 평가하십시오. 이 두 가지 요소를 명확하게 이해하면 권장하는 펀드를 결정하는 데 도움이되고 성공적인 투자와 매우 불만족스러운 고객의 차이를 의미 할 수 있습니다.
고객이 초기 투자를 유지하기를 원하고 적당한 고정 수익률에 만족하는 경우 높은 등급의 장기 부채에 투자하는 머니 마켓 펀드 또는 채권 펀드로 고객을 지정하십시오.
희망 소득에 대한 뮤추얼 펀드
뮤추얼 펀드는 자본 이득과 배당이라는 두 종류의 수입을 창출합니다. 펀드에 의해 생성 된 순이익은 적어도 일 년에 한 번 주주들에게 전달되어야하지만, 다른 펀드가 분배하는 빈도는 매우 다양합니다.
고객이 장기적으로 부를 키우고 즉각적인 소득 창출에 관심이 없다면 성장 주식에 집중하고 구매 전략을 사용하는 펀드가 가장 좋습니다. 다른 유형의 자금보다 세금 영향이 적습니다.
정기적 인 투자 수입이 고객의 주요 목표라면, 배당금 보유 주식 및 이자부 채권에 투자하는 배당 자금의 이점에 대해 논의해야합니다. 다양한 펀드가 고객의 위험 감수성에 따라 다른 출처에서 일관된 연간 수입을 제공 할 수 있다고 설명합니다.
그들이 빠르게 큰 이익을 얻는 데 주로 집중한다면, 빠른 이익을 얻을 수있는 최고의 펀드에 대해 이야기하십시오. 그러나 고수익 펀드를 적극적으로 관리하는 데 따른 손실 위험 증가에 대해 논의하십시오. 높은 이익이 가격없이 올 수 없다는 것을 고객이 이해하도록 도와주십시오.
고 부가가치 자산에 대한 접근
뮤추얼 펀드는 수천 명의 주주의 투자를 모으기 때문에 고객이 개별적으로 투자 한 경우 고객의 가격 범위를 벗어나는 주식, 채권 및 기타 유가 증권에 투자 할 수 있습니다. 이 풀링을 통해 고객은 Coca-Cola Company, Alphabet 및 Costco Wholesale Corporation과 같은 대형 티켓 자산의 성장 및 배당금 혜택을 누릴 수 있습니다..
경제성과 유동성
뮤추얼 펀드는 뮤추얼 펀드가 투자하는 자산보다 일반 투자자에게 훨씬 저렴합니다. 수학을하고 고객에게 뮤추얼 펀드가 순자산이없는 워런 뷔페와 동일한 자산에 투자하는 방법을 보여줍니다.
오픈 엔드 자금이 어떻게 작동하는지 설명하십시오. 오픈 엔드 자금을 통해 고객은 언제든지 보유 자산을 청산 할 수 있으므로 필요할 때 달러에 쉽게 접근 할 수 있습니다. 또한 많은 자금을 통해 고객이 상환 일정을 설정할 수 있으므로 매월, 분기 또는 매년 지정된 날짜에 보유 금액의 일부를 청산하여 정기적 인 투자 수입을 보장 할 수 있습니다.
전문 관리
뮤추얼 펀드는 전체 경력이 주주의 이익 전환과 관련이있는 전문가에 의해 관리됩니다. 고객이 올바른 자산을 선택하도록 돕는 것이 귀하의 역할이지만, 뮤추얼 펀드에 투자하면 고객의 투자 군대에 대한 노련한 장군을 모집합니다. 고객이 고객의 요구에 가장 적합한 뮤추얼 펀드를 선택하도록 돕고 펀드 매니저는 귀하의 추천이 성과를 거두도록 보장합니다.
손쉬운 반품을위한 뮤추얼 펀드
전문 경영진의 이점은 뮤추얼 펀드의 다음 이점 또는 손쉬운 수익과 관련이 있습니다. 물론 처음에는 올바른 기금을 선택하는 데 필요한 몇 가지 레거시가 있습니다. 펀드 매니저가 펀드의 수익성을 유지하기 위해 노력하고 있음을 알고 투자를 한 후 고객은 본질적으로 앉아서 수익을 볼 수 있습니다. 그들이 주식을 팔 준비가 될 때까지 펀드의 성과와 순이익을 모니터하는 것 외에는 당신과 당신의 고객이 할 일이 거의 없습니다.
고객이 포트폴리오를 자체 관리하려는 경향이있는 경우 이러한 광범위한 자산을 자체적으로 관리하는 데 필요한 연구 및 일일 참여 량을 지적 할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드 및 세금 전략
뮤추얼 펀드의 적합성을 평가할 때는 세금을 고려해야합니다. 투자자의 현재 재정 상황에 따라 뮤추얼 펀드의 수입은 그녀의 연간 세액에 심각한 영향을 줄 수 있습니다. 그녀가 주어진 연도에 더 많은 소득을 올릴수록 그녀의 평범한 소득과 자본 소득세는 더 높아집니다.
배당금은 세금 책임을 최소화하려는 사람들에게 적합하지 않습니다. 장기 투자 전략을 사용하는 펀드는 낮은 자본 이득 률로 과세되는 적격 배당금을 지불 할 수 있지만, 모든 배당금 지불은 해당 연도의 과세 대상 소득을 증가시킵니다.
최선의 선택은 장기 자본 이익에 초점을 맞추고 배당 주식이나이자 회사 채권을 피하는 자금으로 투자하는 것입니다. 면세 정부 또는 지방채에 투자하는 펀드는 연방 소득세의 적용을받지 않는이자를 창출하는데, 이는 좋은 선택 일 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 모든 면세 채권이 완전히 면세가되는 것은 아니므로 해당 수입에 주 또는 지방 세금이 적용되는지 확인하십시오.
많은 자금이 세금 효율성이라는 특정 목표를 가지고 관리되는 제품을 제공합니다. 이 펀드는 매입 전략을 채택하고 배당 또는이자 지불 유가 증권을 피합니다. 그것들은 다양한 형태로 제공되므로 세금 효율적인 펀드를 볼 때 위험 허용 및 투자 목표를 고려해야합니다.
뮤추얼 펀드 단점
고객에게 신탁 의무가 없더라도 마치 마치 마치 마치 행동해야합니다. 뮤추얼 펀드의 매력이 적은 몇 가지 측면에 대해 고객에게 정직하게 판단하여 결정을 내릴 때 완전히 알립니다. 이러한 단점 중 가장 큰 것은 세금 및 연간 비용의 증가 가능성입니다.
수수료 단점
고객의 요구에 맞는 유형의 펀드에 대한 명확한 아이디어가 있어야하므로 해당 유형의 투자로 발생하는 일반적인 비용에 대해 이야기하십시오. 예를 들어, 활동중인 펀드 매니저와 함께 고수익 펀드를 찾는 경우 거래 활동이 증가하면 비용 비율이 높아질 수 있다고 설명하십시오.
세금 불이익
그들의 투자 선택에 대한 세금 영향에 대해 토론하십시오. 모든 유형의 투자는 고객의 세금 책임에 어느 정도 영향을 미치지 만, 고려중인 자금 유형의 구체적인 영향을 설명하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 배당 자금을 조사하는 경우 배당 소득의 과세에 대해 논의 할 수 있으며, 매입 전략을 사용하는 펀드에 투자하면 자본 이득 률로 과세되는 자격을 갖춘 배당금을 지불함으로써 어떻게 세금 부채를 줄일 수 있는지에 대해 논의 할 수 있습니다. 평범한 수입보다.
고객을 최우선으로 생각하십시오
커미션 약속 또는 기타 장점을 바탕으로 제품을 추천하지 마십시오. 어떤 회사가 제공하는지에 관계없이 항상 고객의 특정 요구에 가장 적합한 제품으로 고객을 안내하십시오.
말할 때 아는 말
재정 고문이 되려면 야심과 현실감의 섬세한 균형이 필요합니다. 뮤추얼 펀드는 광범위한 투자자에게 적합하지만 이러한 유형의 투자는 고객의 투자 스타일에 적합하지 않을 수 있다는 신호에 유의해야합니다.
고객이 돈을 투자하는 방법과시기에 적극적인 역할을하는 것을 즐긴다면 뮤추얼 펀드는 그렇지 않을 수도 있습니다. 뮤추얼 펀드의 전문적인 관리는 큰 장점이지만, 보안 및 시장 분석 및 거래의 일상적인 메커니즘에서 투자자를 제거합니다. 고객이 자신의 투자를 다른 사람에게 맡기고 자산 할당 및 거래 전략에 대한 통제권을 상실하도록하십시오.
또한 뮤추얼 펀드는 연간 비용에 주로 관심이있는 고객에게는 최선의 선택이 아닐 수도 있습니다. 개별 주식이나 채권에서 포지션을 취하는 것과는 달리, 뮤추얼 펀드에서 투자자가되는 주주는 투자액의 백분율에 해당하는 연간 수수료 지불을 전제로합니다. 이것은 뮤추얼 펀드가 주주들에게 이익을주기 위해 비용 비율보다 큰 연간 수익을 창출해야 함을 의미합니다.
고수익 펀드는 매우 적극적인 관리 스타일을 요구하는데, 이는 자산의 빈번한 거래로 발생하는 수수료를 보상하기 위해 2 %-3 %의 비용 비율을 의미 할 수 있습니다. 수동적으로 관리되는 포트폴리오는 비용 비율이 훨씬 낮을 수 있지만 수익이 낮을 때가 많습니다. 이러한 펀드는 주로 가장 높은 수익률이 아닌 장기적인 성장을 지향하기 때문입니다.
