로드 웨이브 펀드의 정의
로드 웨이브 드 펀드는 일반적으로 투자자에게 부과되는로드 사용료 (프론트 엔드로드)를 면제하는 뮤추얼 펀드의 쉐어 클래스입니다. 로드 웨이브 펀드에 주식을 소유하는 것은 투자자에게 이익이됩니다. 투자비는 일부를 잃지 않고 모든 투자 수익을 유지할 수 있기 때문입니다. 대부분의 경우 뮤추얼 펀드 회사는로드 웨이브 펀드의 수를 제한하고 특정 투자자 만 사용할 수 있도록합니다.
BREAKING DOWN로드 웨이브 자금
로드 웨이브 드 펀드의 구매는 때때로 확정 기여 형 퇴직 계획에 참여하는 사람들과 뮤추얼 펀드 회사의 펀드에 상당량을 투자하는 투자자 (예: 기관 투자자)에게만 제한됩니다.
이 특별 뮤추얼 펀드 주식은 일반적으로 펀드 이름 끝에 "LW"가 있으며이를 구별하기위한 시세가 있습니다.
무부하 자금과 무부하 자금
무부하 펀드 및 무부하 펀드는 뮤추얼 펀드를 청구하지 않습니다. 그러나 둘 사이에는 차이가 있습니다.
진정한 무부하 펀드는 어떤 부하도 청구하지 않으며 12b-1 수수료와 같은 수수료가 없습니다. 로드 웨이브 드 펀드는 쉐어 클래스 펀드와 같은로드 된 펀드에 대한 뮤추얼 펀드 쉐어 클래스 대안입니다. 이름에서 알 수 있듯이 뮤추얼 펀드 부하는 면제됩니다 (유료). 일반적으로이 기금은 401 (k) 플랜으로 제공됩니다.
그러나 무부하 펀드는 일반적으로 무부하 펀드보다 평균 비용 비율이 낮습니다. 낮은 비용은 종종 장기적으로 투자자에게 더 높은 수익을 가져옵니다. 로드 웨이브 드 펀드는로드를 제거 (웨이브)하지만 12b-1 수수료와 같은 다른 수수료는 유지할 수있는 고문 또는 중개인이 제공하는 펀드입니다.
인덱스 펀드 수수료 및 부하
인덱스 펀드는 Standard & Poor 's 500 Index (S & P 500)와 같은 시장 인덱스의 구성 요소와 일치하거나 추적하도록 구성된 포트폴리오를 가진 뮤추얼 펀드의 한 유형입니다. 지수 뮤추얼 펀드는 광범위한 시장 노출, 낮은 운영 비용 및 낮은 포트폴리오 회전율을 제공한다고합니다. 이 자금은 시장 상태에 관계없이 특정 규칙 또는 표준 (예: 효율적인 세금 관리 또는 추적 오류 감소)을 준수합니다.
인덱스 펀드에 투자하는 것은 소극적 투자의 한 형태입니다. 이러한 전략의 주요 장점은 인덱스 펀드의 관리 비용 비율이 낮다는 것입니다. 비용 비율은 펀드의 성과에 직접 반영되므로 적극적으로 관리되는 펀드 및 높은 비용 비율은 자동으로 인덱스 펀드에 불리합니다. 결과적으로 많은 적극적으로 관리되는 펀드는 벤치 마크를 유지하기 위해 고군분투합니다. 2015 년에 끝나는 5 년의 기간 동안 대형 펀드의 84 %가 S & P 500보다 적은 수익을 냈습니다. 2015 년에 끝나는 10 년의 기간에, 대형 펀드의 82 %가 지수를 이기지 못했습니다.
