정기 지불 계획의 정의
정기 지불 계획은 투자자가 적은 정기 지불을 통해 뮤추얼 펀드의 주식에 투자 할 수 있도록하는 일종의 투자 계획입니다. 정기적 인 지불 계획은 종종 군인에게 판매됩니다. 그러나 정기 지불 계획은 군 요원에게 특별한 혜택을 제공하지 않으며 군 요원도 계획에 참여할 필요가 없습니다. "계약 계획"또는 "체계적인 투자 계획"이라고도합니다.
정기 지불 계획
정기 지불 계획에는 보통 10 년, 15 년 또는 25 년의 기간 동안 소액의 고정 금액이 기여됩니다. 이러한 지불과 교환하여 투자자는 뮤추얼 펀드에 투자하는 계획 신탁에 대한 관심을 소유합니다. 대부분의 계획은 투자자가 한 달에 $ 50와 같은 적당한 금액의 계획을 시작할 수 있도록합니다. 정기 지불 계획의 투자자는 뮤추얼 펀드의 지분을 직접 소유하지 않습니다. 대신, 계획 트러스트에 대한 관심을 소유합니다.
정기 지불 요금
이 계획 트러스트의 스폰서는 "프론트 엔드로드"라고도하는 "창조 및 판매 비용"을 투자자에게 청구하여 수익을 창출합니다. 이 판매 비용은 처음 12 개월 동안 지불 한 금액의 50 %까지 높아질 수 있으며, 정기적 인 지불 계획은 특히 계획의 전체 기간 동안 투자를 유지하지 않는 사람들을 위해 잠재적으로 비싼 투자 옵션이됩니다.
이러한 수수료의 결과로 투자자는 뮤추얼 펀드 주식을 직접 구매함으로써 더 나은 거래를 할 수 있습니다. 월별 낮은 기부금은 정기적 인 지불 계획의 판매 지점이 될 수 있지만, 수수료가 정기적 인 지불 계획의 요금보다 낮을 수있는 일부 중개 회사는 투자자가 매월 작은 투자를하고 최소의 최소 투자를 피할 수있게합니다. 자동 예금.
