소매 기금이란?
소매 펀드는 주로 개인 투자자가 투자 한 자본을 가진 투자 펀드입니다. 뮤추얼 펀드와 ETF (extra-traded fund)는 일반 투자자를위한 일반적인 유형의 소매 펀드입니다.
이것은 연금이나 보험 회사와 같은 투자 회사 나 전문 투자자로부터 더 큰 금액을 목표로하는 기관 기금과 대조 될 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 소매 자금은 기관 투자자와 달리 일반 투자자를위한 투자 자금으로, 소매 자금에는 중개인을 통해 또는 펀드 회사에서 직접 거래 할 수있는 많은 종류의 뮤추얼 펀드와 ETF가 포함됩니다. 소매 투자자는 스타일 박스와 펀드 안내서를보고 포트폴리오에 추가하기에 적합한 선택인지 확인할 수 있습니다.
소매 기금의 기초
소매 자금은 개별 투자자의 투자 이익을 목표로합니다. 폐쇄 형 뮤추얼 펀드와 교환 거래 펀드는 가장 일반적인 유형의 소매 펀드입니다. 이 펀드는 주식 클래스가 없으며 공개 시장에서 거래됩니다. 오픈 엔드 뮤추얼 펀드는 다양한 주식 클래스를 통해 소매 및 기관 투자자의 투자를 총괄적으로 관리합니다. 오픈 엔드 뮤추얼 펀드의 대부분의 주식 클래스는 개인 소매 투자자를 대상으로합니다. 개방형 뮤추얼 펀드는 뮤추얼 펀드 회사가 관리하는 거래와의 교환에서 거래되지 않습니다.
소매 자금에는 특정 투자자 요구 사항이 없습니다. 이러한 방식으로 특정 투자자 요구 사항을 요구하는 시장의 다른 펀드 오퍼링과 다릅니다. 예를 들어, 헤지 펀드 및 개인 시장 투자는 투자자에게 지정된 순자산이인가되도록 요구할 수 있습니다.
반면 기관 주식은 기관 투자자 만 이용할 수있는 일종의 뮤추얼 펀드 주식입니다. 이들은 일반적으로 모든 뮤추얼 펀드의 쉐어 클래스 중에서 가장 낮은 비용 비율을 갖지만 최소 20 만 달러 이상의 투자가 필요하고 투자를위한 다른 사양이 필요할 수 있습니다.
소매 기금 목표
소매 자산은 시장 총 투자의 상당 부분을 차지합니다. 투자 회사는 소매 투자자를 위해 모든 유형의 자산 군에 걸쳐 광범위한 소매 자금 목표를 제공합니다.
모닝 스타는 투자자들이 소매 펀드 투자를 더 잘 이해하고 분석 할 수 있도록 주식 및 채권형 펀드를위한 스타일 박스를 개발했습니다. 스타일 박스 분석을 통해 투자자는 다양한 수준의 위험과 잠재적 수익으로 소매 자금을 분석하고 투자 할 수 있습니다. 소매 투자자는 스타일 상자 분석을 사용하여 중개 계정을 통해 여러 투자 범주에 걸쳐 다양한 소매 자금 포트폴리오를 개발할 수 있습니다.
소매 기금 투자
개인 투자자는 선택할 수있는 광범위한 소매 자금을 보유하고 있습니다. 소매 자금은 모든 개인 투자자에게 개방되어 있지만 고려해야 할 특정 거래 비용과 최소 투자가 있습니다.
개인 투자자는 다양한 채널을 통해 소매 자금에 투자 할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 펀드 회사 또는 중개자를 통해 거래됩니다. 폐쇄 형 펀드 및 ETF는 중개를 통해 공개 시장에서 거래 할 수 있습니다. 중개인을 통한 투자에는 신중한주의가 필요합니다. 풀 서비스 중개인과 거래 할 때 투자자는 판매 비용을 부담합니다. 판매 수수료는 펀드 회사에서 결정하며 펀드 안내서에 요약되어 있습니다. 거래 당 투자자의 투자의 최대 6 %를 차지할 수 있습니다.
할인 중개인은 종종 뮤추얼 펀드를 거래하는 더 비용 효율적인 방법입니다. 할인 중개인은 종종 각 블록 거래마다 거래 수수료를 청구합니다. 펀드 회사는 모든 유형의 중개인과 협력하여 투자자가 투자해야하는 최소 투자 수준을 결정합니다. 소매 자금의 최소 투자 범위는 $ 100에서 $ 10, 000입니다.
