SIPC (Securities Investor Protection Corporation) 란 무엇입니까?
SIPC (Securities Investor Protection Corporation)는 파산에 처한 중개 회사의 고객을 보호하기 위해 의회 법에 의해 만들어진 비영리 회사입니다. SIPC 회원은 1934 년 증권 거래법에 따라 등록 된 모든 중개인 및 딜러, 모든 증권 거래소 회원 및 대부분의 NASD 회원을 포함합니다. SIPC 범위는 회사가 실패 할 경우 구성원을 보호합니다.
SIPC (Securities Investor Protection Corporation)의 작동 방식
SIPC는 중개 고객에게 회사가 보유한 현금 및 유가 증권에 대해 최대 $ 500, 000의 보험 혜택을 제공하는 보험입니다 (현금의 보험료는 $ 250, 000로 제한됨).
1970 년 증권 투자자 보호법에 따라 승인되고 작성된 SIPC는 파산하거나 재정적 문제에 빠지거나 고객 자산이 손실 된 브로커 중개인의 청산을 감독합니다. SIPC의 목적은 고객의 유가 증권과 자금을 가능한 빨리 고객에게 반환하는 것입니다. 회사의 초점은 파산 또는 재정적으로 문제가있는 회사로부터 자산을 돌려받는 것입니다. SIPC는 사기 또는 증권 범죄를 조사하지 않습니다. 기관이 아니며 미국 정부의 일부도 아닙니다.
$ 500, 000
SIPC가 회사가 보유한 현금 및 유가 증권에 대해 제공하는 보험 금액은 최대 $ 250, 000의 현금으로 제한됩니다.
Securities Investor Protection Corporation에서 사용하는 리소스 및 절차
SIPC 펀드는 회사의 지출을 충당하기 위해 설립되었습니다. 이 펀드는 SIPC가 구매 한 미국 정부 증권의 회원 및이자로부터 제공됩니다. 2017 년 말, SIPC 기금은 거의 30 억 달러였습니다. 이 회사는 또한 미국 재무부와 25 억 달러의 신용 한도를 유지합니다.
SIPC의 회원사는 파산 또는 파산 절차를 시작하기 전에 회사의 승인을 받아야합니다.
청산을 처리 할 때 고객 상태는 소송 접수 날짜와 관련하여 SIPC에 의해 결정됩니다. 청산 일 이후 청산 된 회사와 현금 또는 유가 증권으로 행동 한 개인은 여전히 고객으로 분류 될 수 있습니다. 결정 요인은 해당 조치가 제출 날짜 이전에 발생한 고객으로 분류했는지 여부입니다.
청산 관재인은 또한 제출 날짜 이전에 개인의 행동이 선의로 취해 졌음을 만족시켜야합니다. 고객이이 조치를 취한 날짜는 고객으로 인한 순 자본을 결정하기위한 제출 날짜로 간주됩니다.
청산 관재인이 영향을받는 고객에게 유가 증권을 분배하는 경우, 유가 증권은 출원일의 마감일을 기준으로 평가됩니다.
