Series 6은 보유자가 회사의 대표자로 등록하고 뮤추얼 펀드, 가변 연금 및 보험을 판매하도록하는 증권 라이센스입니다. Series 6 라이센스 소지자는 기업 또는 도시 증권, 직접 참여 프로그램 및 옵션을 판매 할 수 없습니다. Series 6을 사용하면 개인은 뮤추얼 펀드, 가변 생명 보험, 시립 펀드 증권, 가변 연금 및 단위 투자 신탁을 구매하거나 판매 할 수 있습니다.
시리즈 6
Series 6은 금융 서비스 업계의 전문가가 찾는 라이센스입니다. Series 6 라이센스를 사용하는 일반적인 작업에는 재무 고문, 퇴직 계획 전문가, 투자 고문 및 개인 은행가가 포함됩니다. Series 6 라이센스를 받으려면 응시자는 Investment Company / Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6) 시험에 합격해야합니다. SIE (Securities Industry Essentials) 시험은 Series 6 시험의 필수 조건입니다.
Series 6 시험은 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에서 관리하며 뮤추얼 펀드, 가변 연금, 유가 증권 및 세금 규정, 퇴직 계획 및 보험 상품에 대한 주제를 다룹니다. 90 분 이내에 50 개 중 35 개 이상의 문항에 올바르게 대답하면 합격 점수를받습니다. 총 55 개의 질문에 대해 5 점의 추가 질문이 있습니다. 테스트 비용은 $ 40입니다. 참조 자료가 허용되지 않은 컴퓨터를 통해 관리됩니다.
시리즈 6 요구 사항
응시자는 FINRA 회원 또는 자체 규제 기관 (SRO)의 지원을 받아 시험을 치러야합니다. 시험을위한 전제 조건은 없지만 SIE (Securities Industry Essentials) 시험은 Series 6이 필수입니다. 2018 년 10 월 이전에 시험은 100 개의 문항으로 SIE 필수 과목이 없었습니다.
합격 점수를받은 후보자는 승인 된 유가 증권을 거래하기 위해 후원 회사를 통해 FINRA에 등록해야합니다. Series 6의 보유자는 후원 회사의 제한된 대표자로 간주됩니다. 제한된 대표자로서 뮤추얼 펀드, 가변 연금 및 보험료를 판매 할 수 있습니다.
시리즈 6 시험 개요
FINRA가 요약 한대로 Series 6 시험은 다음과 같은 네 가지 섹션으로 구성됩니다.
- 12 개의 문항으로 시험의 24 %를 커버하는 고객 및 잠재적 인 고객으로부터 중개인을위한 비즈니스를 찾습니다. 시험의 24 %를 커버하는 고객의 재무 프로필 및 투자 목표를 획득하고 평가 한 후 계정을 개설합니다. 투자에 대한 정보가있는 고객, 적절한 권장 사항 작성, 자산 양도 및 적절한 기록 유지는 25 개의 질문으로 시험의 50 %를 차지하는 시험의 절반에 해당합니다. 고객의 구매 및 판매 지침을 획득하고 확인합니다. 거래 처리, 완료 및 확인은 시험의 10 %를 다루는 5 가지 질문입니다.
Series 6 라이센스 유지
Series 6 라이센스를 유지하려면 라이센스 사용자는 지속적인 교육 요구 사항을 충족하고 FINRA 등록 회사의 후원을 받아야합니다. 평생 교육에 대한 자세한 내용은 FINRA 평생 교육에서 확인할 수 있습니다.
FINRA의 지속적인 교육 프로그램에는 규제 요소와 회사 요소라는 두 가지 요소가 있습니다. FINRA는 라이센스 사용자에게 등록 2 주년 후 120 일 이내에 컴퓨터 기반 교육 세션을 완료해야합니다. 또한 FINRA는 3 년마다 컴퓨터 기반 교육 세션이 필요합니다. 확고한 요소는 브로커 딜러가 지속적인 교육 프로그램을 확립하고 유지하도록 요구합니다.
