Series 65는 대부분의 미국 주에서 투자 고문 역할을하는 개인에게 필요한 시험 및 증권 라이센스입니다. 공식 투자 고문 법률 시험으로 알려진 Series 65 시험은 법률, 규정, 윤리 및 퇴직 계획, 포트폴리오 관리 및 신탁 책임과 같은 주제를 다룹니다. 시험은 NASAA (North American Securities Administrators Association)에서 설계했으며 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에서 관리합니다.
시리즈 65
Series 65 시험을 성공적으로 마치면 투자 전문가가 특정 주에서 투자 자문 담당자 역할을 할 수 있습니다. 다른 FINRA 관리 자격 시험에는 Series 3 National Commodities Futures (NCFE), Series 7 General Securities Representative (GS) 및 Series 63 Uniform Securities Agent State Law가 포함됩니다.
Series 65 시험을 성공적으로 마치면 투자 전문가가 특정 주에서 투자 자문 담당자 역할을 할 수 있습니다.
NASAA는 최근 세금 코드의 변경 사항을 고려하여 Series 63, 65 및 66 시험 문제의 업데이트를 완료했습니다. 2019 년 1 월부터 시험에 나오는 세금 관련 질문은 2018 년 세금 코드 변경 사항을 반영합니다. Series 65 시험에 응시하기 위해 응시자는 회원 회사의 후원을 요구하지 않습니다.
시리즈 65 시험 구조
Series 65 시험에는 130 개의 객관식 문제가 포함됩니다. 응시자는 180 분 안에 시험을 완료해야합니다. 응시자는 130 개의 문항 중 94 개를 합격 (72.3 %)해야합니다.
응시자에게는 기본 4 기능 전자 계산기가 제공됩니다. 시험 중에는이 계산기 만 사용할 수 있습니다. 또한 건식 소거 보드 및 마커도 지원됩니다. 시험장에는 어떤 종류의 참고 자료도 허용되지 않으며, 속임수를당한 사람들에게는 심각한 처벌이 따릅니다.
주요 테이크 아웃
- Series 65 시험을 성공적으로 마치면 투자 전문가가 특정 주에서 투자 자문 담당자 역할을 할 수 있습니다. 주제 및 연방 증권법, 투자 고문에 대한 규칙 및 규정, 윤리 관행 및 신탁 의무 (고객과의 의사 소통, 보상 포함), 고객 자금 및 이해 상충 시험에 대한 질문이 최근 세금 코드의 변경 사항을 반영하도록 업데이트되었습니다.
개인의 회사는 U4 양식을 제출하고 175 달러의 시험 수수료를 지불하여 시험 응시자를 예약 할 수 있습니다. 개인이 회사에 등록되어 있지 않으면 양식 U10을 사용하여 시험을 요청하고 비용을 지불합니다.
시리즈 65 시험 내용
NASAA는 웹 사이트에서 시험 내용에 대한 업데이트 된 정보를 제공합니다. 시험은 다음과 같이 구성됩니다.
- 경제 요인 및 비즈니스 정보 (15 %, 20 문항): 화폐 및 재정 정책, 경제 지표, 재무보고, 정량적 방법 및 기본 위험 개념이 주제에 포함됩니다. 투자 수단 특성 (25 %, 32 문항): 현금 및 현금 등가물, 고정 수입 증권, 고정 수입 평가 방법, 주식 평가, 풀링 된 투자, 파생 증권 및 보험 기반 제품에 사용되는 주식 및 방법이 주제에 포함됩니다. 고객 투자 권장 사항 및 전략 (30 %, 39 문항): 주제에는 개인이 포함됩니다. 사업체와 신탁; 클라이언트 프로파일; 자본 시장 이론; 포트폴리오 관리 스타일, 전략 및 기술; 세금 고려 사항; 퇴직 계획; ERISA 문제; 특별한 유형의 계정; 거래 증권; 거래소와 시장; 성능 측정. 비 윤리적 비즈니스 관행 금지를 포함한 법률, 규정 및 지침 (30 %, 39 문항): 주제에는 주 및 연방 증권법; 투자 고문, 투자 고문 대표, 중개인 딜러 및 대리인에 대한 규칙 및 규정; 윤리적 관행; 및 고객과의 커뮤니케이션, 보상, 고객 자금 및 이해 상충을 포함한 수탁 의무.
