그래서 당신은 브로커 딜러가되고 싶어? 글쎄, 당신은 기존 회사에 가입하거나 자신의 회사를 시작할 수 있습니다. 후자를 달성하기 위해서는 많은 작업이 필요하지만, 큰 방법으로 보상을받을 가능성이 있습니다. (자세한 내용 은 '브로커 딜러'란 무엇이며 왜 관심을 가져야합니까? )
자신을 위해 사업을 시작하려면 상당한 위험과 보상이 필요합니다. 스타트 업에 투자하는 투기 극이라고 생각하십시오. 투자는 당신이 거의 알지 못하는 관리 팀이 아니라 실제로 자신과 주변 사람들에게만 있습니다. 이 결정은 쉬운 결정처럼 들릴 수 있지만, 특히 초기에는 비즈니스 운영을 위해 모든 작업을 수행하고 있음을 명심하십시오. 다른 사람의 스타트 업에 투자 할 때는 작업량이 훨씬 적습니다. 분기 별 및 연간 보고서의 초기 조사 및 모니터링 만 포함됩니다. (자세한 내용 은 시작과 관련하여 지속 가능한 성장이란 무엇입니까?를 참조하십시오.)
장점
자신의 중개인 거래를 시작할 때 얻을 수있는 가장 큰 장점은 불필요한 관료주의가없고, 자신의 방식대로 일할 자유가 있으며, 상당한 부의 가능성이 있다는 것입니다. (관련 독서에 대해서는 독립 브로커 딜러의 거절을 참조하십시오.) 마지막 요점은 대부분의 독자들에게 동기를 부여 할 것이지만, 쉽게 접근 할 수는 없습니다. 다음과 같은 어려운시기, 자본, 올바른 라이센스 및 멤버십을 이끌고 성공적으로 탐색 할 수있는 확장 가능한 비즈니스, 숙련 된 관리 인력이 필요합니다.
- 투자 상품 판매 라이센스
금융 산업 규제 기관 (FINRA) 회원
SIPC (Securities Investor Protection Corporation) 멤버십
증권 거래위원회 (SEC)로부터 승인 된 양식 BD
시작하기
시작하려면 최소한 자본금 $ 50, 000 ~ $ 100, 000가 필요합니다. 중개인-딜러가 자체 계좌로 거래 할 경우 $ 100, 000-$ 150, 000가 필요합니다. 경험 또한 큰 역할을합니다. 이미 독립 계약자 인 경우 성공하기가 훨씬 쉬울 것입니다. 그렇지 않으면 위험이 높아집니다. (관련 독서 는 독립 중개인-대리점 대 큰 은행 에서 일하기 참조)
현재 독립 계약자이고 여전히 울타리에 있다면, 매년 얼마나 많은 순이익이 있습니까? 그 답을 가지고 방정식의 인간쪽에 적용하십시오. 예를 들어 생활 양식을 바꾸지 않고 위험을 감수 할만큼 충분한 자본입니까? 당신이 그것을 인정하든 그렇지 않든, 라이프 스타일은 엄청난 역할을합니다. 금융계에서 가장 위험한 단어 인 부채 (Debt)가 필요한 경우에도 좋은 학군에서 여름 휴가, 고급 차 및 멋진 집을 원할 것입니다. (관련 독서 는 내 부채 비율이 내 신용 점수에 영향을 미칩니 까? 참조 )
최소한의 부채로 사는 사람들은 종종 더 행복합니다. 이미 개인 비용을 낮게 유지하고 현재 중개인 딜러에서 잘하고 있다면 더 쉽게 전환 할 수 있습니다. 물론 가장 좋은 방법은 현재 위치에서 자본을 쌓고 개인 비용을 줄이는 것입니다. 가용 자본이 빨리 쌓이게되므로 자신의 브로커 딜러에서 덜 위험한 벤처 기업으로 이어질 것입니다. FINRA는 기본적으로 귀하의 자본이 순 자본 요구량에 수입없이 첫 6 개월의 비용을 충당 할 것임을 알고 싶어합니다. FINRA는 업계를 강력하게 유지하고자합니다. 따라서 필요한 자본과 강력하고 경험이 풍부한 관리가 뒷받침하는 응용 프로그램 만 승인합니다. (자세한 내용은 FINRA: 투자자 보호 방법 참조)
스타트 업 비용에 대한보다 기본적인 아이디어를 제공하려면 다음과 같은 후보를 고려하십시오.
- FINRA 등록
주정부 등록
컨설턴트
직원
청산 회사에 예탁
그것은 짧은 목록 일지 모르지만 비용은 압도적 일 수 있습니다-특히 예기치 않은 비용. 성공의 열쇠는 성장 잠재력을 희생하지 않으면 서 비용을 낮추는 데 능숙한 관리 팀을 고용하는 것입니다. 이것은 아주 적은 사람들이 발가락을 낼 수있는 훌륭한 선입니다. (자세한 내용 은 강력한 가치 사슬 관리 팀이 회사를 어떻게 지원합니까? )
이 벤처 기업을 막을 수는 없지만 대부분의 신규 중개인 딜러는 첫해에 평균 10 %에서 20 % 사이의 돈을 잃게됩니다. 그러나 모든 산업 분야의 평균 비즈니스가 수익성을 유지하려면 3 년이 걸립니다. 따라서 이것은 억제 역할을해서는 안됩니다. 포이즈, 리더십 및 문제 해결 기술을 보유한 사람들과 함께라면 성공 가능성이 높아집니다. 영업 지향 중개인 및 숙련 된 관리와 팀의 균형을 유지하십시오. (자세한 내용은 자영업 재무 전문가를위한 예기치 않은 과제를 참조하십시오.)
FINRA의 승인을 받으려면 People 테마를 사용하여 1 년의 직접 경험과 2 년의 간접 경험을 가진 2 명의 교장과 1 명의 재무 운영 교장이 필요합니다. 교장은 FINRA에 등록하고 자격 시험을 치르고 지문을 찍어야합니다. (자세한 내용은 최초 등록 — 시리즈 63을 참조하십시오.)
FINRA가 운영하는 Central Registration Depository를 통해 양식 BD를 제출 한 후 SEC는 귀하의 승인 여부를 결정하는 데 45 일이 걸립니다. 좋은 소식을 받으면 자체 규제 기관 또는 SRO의 회원이 될 때까지 등록 승인 주문이 적용되지 않습니다. (관련 독서는 스폰서없이 Series 6 시험에 응시할 수 있습니까? 참조 )
SEC는 Form BD를 통해 개인 및 전문 정보 및 배경을 검토하고, 비즈니스 파트너 및 직원에 대한 정보를 검토하고, 이해 상충이 있는지 판단하도록 도와줍니다. SEC는 높은 전문 표준, 재정적 책임, 판매 할 유가 증권 유형에 대한 세부 사항, 사업의 조직 및 운영 구조, 제품이 판매 될 주 목록을보고자합니다. (관련 독서에 대해서는 SEC: 간략한 규제 이력을 참조하십시오.)
핀라
정보가 너무 많기 때문에 혼란 스러울 수 있습니다. 잠시 후에 FINRA 회원이 되려면 무엇이 필요한지 살펴 보겠습니다.
- BD 양식
U-4 및 U-5 양식 (브로커 딜러가 SEC, SRO 및 관할 구역에 등록하거나 등록을 철회하는 데 사용)
종합적인 사업 계획
은행, 청산 대리인 및 서비스 기관과의 계약 사본
자본의 원천
감독 시스템 설명
서면 감독 절차
자금 세탁 방지 프로그램
회사의 평생 교육 프로그램에 대한 설명
결론
위의 모든 정보는 압도적 일 수 있으며, FINRA는 지속적인 문서 요청 및 지속적인 앞뒤 통신에 대한 명성으로 유명합니다. 그러나 승인 프로세스를 거친 다음 작업을 계획하고 계획을 수립하면 성공적인 브로커-딜러에 대한 잠재적 보상이 매우 높습니다. (자세한 내용 은 성공적인 비즈니스 성장을위한 9 가지 팁을 참조하십시오.)
