목차
- 준비자를 선택하십시오
- 약속을 잡다
- 문서 수집
- 영수증 정리
- 귀하의 개인 정보를 기입하십시오
- 확장이 필요한지 확인
- 환불을 위해 미리 계획하십시오
- 작년의 수익 찾기
- 결론
연방 정부는 개인의 약 60 %가 납세자에게 세금 신고서를 작성하고 제출하는 것으로 추정합니다. 귀하가 그러한 개인 중 한 명이라면 세금 시간 전에 영수증, 양식 및 기타 서류를 정리하는 것이 중요합니다. 준비자는 귀하로부터 직접 정보를 얻거나 설문지를 작성하도록 요청할 수 있습니다. 어느 쪽이든, 당신과 준비자가 필요로하는 모든 것을 수집 할 시간이 필요합니다. 수행 할 단계는 다음과 같습니다.
주요 테이크 아웃
- 세금 신고서를 준비하기 위해 다른 사람을 고용하더라도, 사전 작업을 직접 수행해야합니다. 일찍 시작할수록 좋습니다. 영수증을 정리하고 필요한 모든 양식을 받았는지 확인하십시오. 작년의 세금 보고서는 중요한 정보가 누락되지 않도록하는 좋은 가이드가 될 수 있습니다.
준비자를 선택하십시오
또한 수익의 복잡성에 따라 달라질 수있는 수수료에 대해서도 문의해야합니다. 귀하의 환급 비율을 차지하려는 회사를 사용하지 마십시오. IRS 웹 사이트에는 준비자를 선택하는 데 도움이되는 정보와 준비 자의 IRS 디렉토리 링크가 있으며, 자격 증명 및 위치에 따라 검색 할 수 있습니다.
약속을 잡다
준비 담당자를 더 빨리 만나면 나중에 더 빨리 제출을 완료 할 수 있어야합니다 (나중에 설명하는대로 연장 신청을하더라도). 환불을 예상하면 더 빨리받을 수 있습니다. 세금 준비 담당자와의 약속을 잡기 위해 너무 오래 기다리면 4 월 15 일 이전에는 일어나지 않을 수 있으며, IRA 또는 건강 저축 계좌에 공제액 기부와 같은 세금 청구서를 낮추는 기회를 놓칠 수 있습니다.
문서 수집
1 월 말까지, 은행, 중개 회사 및 귀하와 거래하는 다른 사람뿐만 아니라 고용 주나 고용주로부터 필요한 모든 다양한 세금 서류를 받으셨을 것입니다. 각 양식마다 해당 정보가 자신의 기록과 일치하는지 확인하십시오.
가장 일반적인 형태는 다음과 같습니다.
- W-2 양식, 직업이있는 경우 배당금 (1099-DIV), 이자 (1099-INT) 및 독립 계약자 (1099-MISC)에 지불 한 비 직원 보상과 같은 기타 수입을보고하는 다양한 1099 양식. 중개인은 1 월 31 일까지 유가 증권 거래에 대한 손익을보고하는 양식 1099-B를 우편으로 보내지 않아도되므로 조금 늦게 올 수 있습니다. 양식 1098, 양식 W-2G에 대해 지불 한 모기지이자를보고 한 경우 도박 상금
영수증 정리
제공해야 할 영수증은 공제 항목을 세분화하거나 표준 공제를 청구하는지에 따라 다릅니다. 더 큰 상각액을 산출하는 방법을 선택하고 싶지만 확실하게 알 수있는 유일한 방법은 항목 별 공제를 더하고이를 표준 공제와 비교하는 것입니다. 예를 들어, 2020 년 단일 납세자의 표준 공제는 $ 12, 400입니다. 부부가 공동으로 신청하는 경우 $ 24, 800입니다.
특히, 보험이 적용되지 않거나 다른 건강 플랜 (유연한 지출 계좌 또는 건강 저축 계좌와 같은), 재산세 및 투자 관련 경비로 상환되지 않은 의료 비용에 대한 영수증을 찾으십시오. 이것들은 모두 한계가 있지만, 충분히 충분하다면 항목을 정리하는 데 가치가 있습니다.
귀하의 개인 정보를 기입하십시오
귀하는 아마 사회 보장 번호를 알고 있지만 귀하가 청구하는 각 부양 가족의 사회 보장 번호는 알고 있습니까? 세무 담당자가 필요로하는 다른 정보와 함께 이러한 정보를 적어두고 싶을 것입니다. 예를 들어 휴가 용 주택 또는 임대 주택을 소유 한 경우 해당 주소를 적어 둡니다. 작년에 부동산을 판매 한 경우, 구매 및 판매 한 날짜, 원래 지불 한 금액 및 판매에서받은 금액을 기록하십시오.
확장명을 제출할지 결정
납세 신고서에 대한 연장을 요청할 수는 있지만 4 월 15 일까지 세금을 얼마나 지불해야하는지 추정해야합니다.
환불을 위해 미리 계획하십시오
- 내년 세금에 대해 환불의 일부 또는 전부를 적용 할 수 있습니다. 일반적으로 연중 내내 예상 세금을 납부하면 첫 분기 별 분할을 처리하는 데 도움이됩니다. 정부는 수표를 보내거나 수표 또는 저축 예금 계좌로 직접 환불을 입금 할 수 있습니다. 환불의 일부 또는 전부를 특정 유형에 기여할 수 있습니다 계좌 개설 (IRA, 건강 저축 계좌, 교육 저축 계좌) 또는 Treasury Direct를 통해 미국 저축 채권을 구매하십시오.
8888 양식을 작성하여 직접 입금 선택 중에서 환불을 분할 할 수도 있습니다. 세금 준비 담당자에게 원하는 것을 알려 주어야합니다.
작년 반품 사본 찾기
- 이자와 배당. 작년 보고서에는 어느 은행, 뮤추얼 펀드 또는 기타 금융 기관이 1099 양식을 보냈는지 표시해야합니다. 이 목록을 사용하여 올해 다시 1099를 받았는지 확인하십시오 (계정을 폐쇄하거나 그 동안 투자를 판매하지 않은 경우). 자선 공제. 작은 선물을 만든 경우 조직으로부터 승인을받지 못했을 수도 있지만 취소 된 수표 나 다른 증거가있는 한 이러한 기부금을 공제 할 수 있습니다. 작년에 기증 한 단체 목록을 참고하여 올해 비슷한 선물을 만들 었는지 확인하십시오.
결론
자신의 세금을 내거나 그것을 처리하기 위해 다른 사람을 고용하든, 좋은 기록을 유지하면 시간과 비용을 지불하는 준비 자의 경우 비용을 절약 할 수 있습니다. 일찍 시작할수록 더 순조롭게 진행되며 더 빨리 1 년 동안 더 빨리 프로세스를 진행하게됩니다.
