당신은 주식 시장을 플레이함으로써 억만 장자가되지 않을 것입니다. 당신이 정말로 잘하고 정말 운이 좋아도 상관 없습니다. 비교적 큰 재산으로 시작하더라도 중요하지 않습니다. 주식 시장은 많은 일에 유리하며 투자는 거의 모든 사람의 재정적 미래에 영향을 미치지 만 억만 장자를 만드는 수단은 아닙니다.
억만 장자 상태로 만드는 것이 불가능하다는 것은 아닙니다. 포브스 (Forbes)는 29 번째 억만 장자 목록에서 1 억 2, 800 억 명의자를 발견했으며, 여기에는 290 명의 신입 회원 기록이 있습니다. 세계에서 가장 부유 한 사람들은 거대한 배경에서 왔으며, 돈이 거의 없거나 전혀없이 시작되었습니다. 그러나 핵심 통찰력은 그 중 어느 것도 중개 계좌에서 그것을 만들지 않았다는 것입니다.
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Forbes의 29 번째 연간 억만 장자 목록에있는 억만 장자 수는 기록적인 최초의 수인 290 명을 포함합니다.
버크셔 해서웨이 회장이자 자체 제작 억만 장자 인 워런 버핏은 지구상에서 가장 부유 한 사람들 중 한 사람입니다. 그는 아마도 가장 잘 알려진 투자자 일 것입니다. 오마하 오라클은 11 살 때 도시 서비스의 6 주를 보유한 첫 주식을 인수했습니다. 그는 위대한 벤자민 그레이엄 (Benjamin Graham)의 훈련을 받고 찰리 멍거 (Charlie Munger)와 팀을 이뤄 2015 년에 630 억 달러 이상의 순액을 기록하면서 평생 동안 시장을 고수했습니다. 환상적인 이야기이지만 잘못 해석하기 쉽고 에뮬레이션이 거의 불가능하며 포트폴리오 관리 이상의 것을 필요로하는 이야기입니다.
초 부자들이 실제로 돈을 버는 방법
대부분의 사람들은 버핏 이야기를 잘못합니다. 표면적으로 이야기의 주인공은 비즈니스 펀더멘털을 연구하고 좋은 주식을 고르고 평균 이상의 시장 수익률을 막대한 바람에 몰아 넣은 부지런하고 현명한 투자자처럼 보입니다.
버핏 만이 유일한 예는 아닙니다. 칼 아이칸 (Carl Icahn)과 조지 소로스 (George Soros)는 각각 1960 년대 이후 억만 장자 주식 포트폴리오를 구축하여 그 과정에서 모방 자들을 끌어 모았습니다. Icahn은 반대 론자, Buffett은 근본 주의자, Soros는 심리학 기반 투자자 반사성 옹호자들과 같은 다른 투자자들에게 호소합니다.
Buffett, Icahn 및 Soros는 단순한 투자자가 아니기 때문에 그들의 투자 발자취를 억만 장자 상태로 따를 수 없습니다. 그들은 또한 적시에 주주와 소비자의 요구를 충족시킬 수있는 예리한 능력을 갖춘 뻔뻔한 기업가이자 사업가입니다.
개인적으로 비즈니스 운영을 평가하고 저평가 된 기회를 발견하는 데 관심이있는 버핏을 고려하십시오. 31 세가되었을 때 버핏은 7 개의 서로 다른 파트너십을 적극적으로 운영했습니다. 그는 1965 년에 Walt Disney와 개인적으로 만나서 Disney 회사에 400 만 달러를 투자했습니다. 버핏이 40 세였던 1970 년까지 백만장자는 (현재 합병 된) 파트너쉽을 해체하고 자산을 매각했다. 그는 버크셔 해서웨이 (Berkshire Hathaway)의 회장 겸 최고 경영자 (CEO)가되어 전국적으로 적극적으로 평가를 수행하고 동료 기업가들을 만났습니다.
버핏은 단지 재무 제표를 연구하고 거래 주문을 제출 한 것이 아닙니다. 그는 브랜드를 만들고 신생 기업에 조언을하고 전국적인 비즈니스 네트워크를 구축했습니다.
버크셔 해서웨이는 개인 투자자가 할 수없는 방식으로 돈을 벌고 있습니다. 이것은 부분적으로 회사의 놀라운 현금 흐름에 기인하며, 이는 버핏이 일반 대중에게 제공되지 않는 거래 (거래에서 "감미료"라고 함)를 삭감 할 수있게합니다. 또한 버핏은 기업을 직접 조사하기 위해 전 세계를 여행 할 시간과 영향력이 있기 때문입니다.
400 명의 가장 부유 한 사람들의 포브스 목록을 살펴보면 그들 중 어느 누구도 주식을 따는 것으로 자신의 재산을 얻지 못했다는 것을 알 수있을 것입니다. 그들 중 누구도 전체 경력을 가진 직원이 아니 었습니다. 그들 모두는 기업가 또는 금융가입니다. 대부분의 사업체는 수십억 달러 규모의 벤처 파트너입니다.
수학 살펴보기
S & P 500은 1928 년에서 2014 년 사이에 연평균 9.6 %의 수익률을 기록했습니다. 최대 10 %의 넉넉한 상승에도 불구하고, 투자자가 100 년만에 시작한다면 24 년 이상의 복리 성장이 억만 장자가 될 것입니다. 주식 수백만.
대부분의 사람들 (심지어 억만 장자)은 주식에 투자 할 1 억 달러가 없습니다. 억만 장자 클래스에 뛰어 들기 위해서는 연평균 10 % 이상의 성장이 필요할 것입니다.
30 년이 되어서도 아주 잘 수행하고 100 만 달러 상당의 투자 가능한 자산을 절약한다고 가정 해 봅시다. 그런 다음 100 만 달러를 시장에 적용하고 Warren Buffett의 회사 인 Berkshire Hathaway와 같은 놀라운 연간 수익률 17.7 %를 실현합니다. 결국, 귀하의 포트폴리오는 65 세까지 약 3 억 달러로 성장할 것입니다. 많은 돈이지만 여전히 억만 장자 상태가 7 억 달러에 미치지 못합니다.
투자비가 6, 000 달러에 불과한 35 세인 경우 70 세가 될 때까지 평균 40 %의 수익을 내야 억만 장자가 될 수 있습니다. 훌륭한 포트폴리오를 구축하더라도 그런 일은 일어나지 않습니다.
숫자는 합산되지 않습니다. 주식 시장의 기대치를 현실적이고 실용적으로 살펴보십시오. 그렇지 않으면 성능에 매료되어 너무 빨리 멈추거나 너무 공격적으로 변하기가 너무 쉽습니다.
투자 및 자산 구축에 대한 실제적인 시각
2014 년 저자이자 재무 데이터 전문가 인 필립 판 나라 (Philip Fanara)는 "주식 시장 외부인: Becoming a Billionaire"라는 제목의 책을 발표했습니다. "일반 투자자에게없는 지식"을 선전하는 Fanara의 책은 "트릭이 풍부하다"테마의 긴 줄에있는 최신 출판물이며, 그 이전의 책들과 마찬가지로 현실. 200 페이지 분량의 투자자 심리학이나 기술 패턴 인식이 갑자기 중개 계좌를 보물 창고로 바꾸지 않습니다.
마틴 프리드 슨 (Martin Fridson), "억만 장자가되는 법: 부유 한 타이탄의 입증 된 전략"이라는 제목의 글이 머리에 박혔다. "20 년 넘게 주식 지수를 지속적으로 1 % 이겼다면, 당신은 거대한 슈퍼 스타입니다." 그 수치는 이미이 거대한 "슈퍼 스타"수준의 성능에 대해 억만 장자가되는 것은 불가능하다는 것을 이미 보여 주었다.
월스트리트는 부를 보충하고 소수의 실제 승자는 거래소에서 수백만 명을 찾을 수 있지만 인플레이션을 이길 수있는 도구입니다. 최소한 억만 장자 수준의 실제 재산은 기업가들에 의해 만들어집니다.
