연간 총 펀드 운영 비용은 관리 및 거래 수수료 및 12b-1 수수료와 같은 펀드의 총 자산의 백분율로보고 된 펀드의 비용입니다.
연간 총 펀드 운영 비용 분석
펀드 투자 설명서에서 투자자에게 총 연간 펀드 운영 비용을 공개해야합니다. 총 비용의 비율로 알려진 비율로보고되며, 이는 총 자산의 백분율로 비용을 나타냅니다. 펀드의 연간 펀드 운영 비용을 분석 할 때, 투자자는 종종 관리 수수료, 분배 또는 12b-1 수수료 및 기타 거래 비용의 범주를 보게됩니다.
펀드 운영 비용은 총 또는 순으로 분류 할 수 있습니다. 펀드의 판매 부하는 연간 운영 비용에 포함되지 않지만 투자 설명서에보고되며 펀드의 수수료 및 비용을 분석 할 때 고려해야 할 추가 요소입니다.
가장 일반적인 세 가지 비용 범주는 다음과 같습니다.
관리 수수료
관리 수수료는 종종 펀드 운영 비용의 가장 큰 부분입니다. 적극적으로 관리되는 펀드는 관리 수수료가 더 높습니다. 관리 수수료는 0.20 % ~ 2.00 %입니다.
배포 수수료
분배 수수료는 펀드 운영 비용의 상당 부분입니다. 유통 수수료는 12b-1 수수료라고도합니다. 이 수수료는 분배를 위해 펀드와 파트너 관계를 맺은 제 3 자에게 지불됩니다. 여러 채널을 통해 펀드를 분배하기 위해 펀드 회사와 적극적으로 파트너 관계를 맺고있는 제 3의 디스트리뷰터에게 분배 수수료를 지불 할 수 있습니다. 일부 자금은 중개자에게 후반 분배 수수료를 지불합니다. 중개 분배 수수료는 펀드의 판매 수수료 일정에 따라 구성됩니다. 중개인 중개인에게 높은 판매량을 요구하는 펀드는 일반적으로 12b-1 수수료가 낮으며 그 반대도 마찬가지입니다.
총과 순
펀드는 수수료 면제 및 할인을 위해 법인과 계약 한 경우 총 순 비용 비율을보고 할 수 있습니다. 수수료 면제 및 할인은 일반적으로 특정 기간 동안 계약됩니다. 총 비용 비율에는 포기 또는 할인없이 펀드의 총 연간 비용이 표시됩니다. 순 비용 비율에는 수수료 면제 및 할인과 함께 연간 비용이 표시됩니다. 면제 및 할인은 연장 될 수 있습니다. 그러나 할인이 만료되면 투자자는 총 비용 비율을 지불 할 것으로 예상 할 수 있습니다.
판매량
풀 서비스 중개 회사를 통해 공개적으로 거래되는 펀드를 사고 파는 경우, 투자자는 일반적으로 판매 대금을 지불합니다. 펀드 회사는 판매량 일정을 결정하고 펀드 안내서에 요약되어 있습니다. 중개자에게 지불 된 판매 부하는 펀드의 총 비용에 포함되지 않습니다.
