은행 부문 성과를 추적하기위한 적절한 벤치 마크는 은행 유형에 따라 다릅니다. 예를 들어, 상업 전용 은행은 소매 전용 은행과 매우 다르게 평가 될 수 있습니다. 저축 및 대출 기관의 규모가 작은 경우 표준 벤치 마크에는 순이자 마진, 자본과 총 자산의 비율 및 미수금 회수 비율이 포함됩니다. 거대 다국적 기업은 한 부문의 전반적인 성과를 추적하도록 설계된 수익성, 평균 순 자산 가치 및 시장 지수를 추적해야합니다.
다른 벤치 마크는 ETF (exchange-traded fund) 또는 뮤추얼 펀드를 통해보다 구체적으로 선택할 수 있습니다. ETF는 뮤추얼 펀드보다 전체 섹터에 대해 더 나은 전체 벤치 마크를 제공 할 수 있습니다.
부문 벤치마킹
"벤치 마크"라는 용어는 금융 문헌에서 많이 사용되지만 모든 가능한 상황에서 항상 같은 의미를 갖는 것은 아닙니다. 예를 들어 기업 거버넌스 및 비즈니스 컨설팅에서 벤치마킹은 한 회사가 주요 경쟁 업체의 성과를 추적하고 모방하는 프로세스입니다. 투자자는 장기적인 재무 전략의 맥락에서 목표로 벤치 마크를 설정할 수 있습니다.
부문 벤치마킹이 다릅니다. 투자자와 애널리스트는 섹터 벤치 마크를 기준점으로 생각합니다. 포트폴리오 또는 특정 주식의 성능을 전체 산업의 일반화 된 성능과 비교할 수 있습니다.
금융 부문 벤치마킹 측면에서 이는 금융 서비스 부문과 연계 된 시장 지수를 추적하는 것을 의미합니다. 은행, 보험 및 기타 산업과 같은 산업이 포함될 수 있습니다.
은행 부문 지수는 주요 은행 회사의 주식 시장 실적을 추적하도록 설계되었습니다. Dow Jones는 뉴욕 증권 거래소에서 거래되는 시가 총액이 큰 회사를 기반으로 특정 하위 색인 (예: 미국 재무 지수)을 보유하고 있습니다.
다른 투자자들은 가중 벤치 마크를 피하고 특정 부문 내에서 공개적으로보고되는 회사의 평균 기본 사항을 추적합니다.
은행의 기초
은행이 모두 균질하지는 않으므로 각 기본 지표는 일부 회사에 비해 다른 회사보다 더 잘 반영됩니다. 대부분의 은행은 순이자 마진에 관심이 있습니다. 기본 투자자도 평균 대문자 비율을 살펴 봐야합니다.
한 부문은 개별 기업보다 광범위한 경제적 성과와 더 일관된 상관 관계가 있습니다. 투자자들은 또한 금리 정책, 연방 준비 은행의 조치 및 고가의 자산 가치에 주목해야합니다.
벤치 마크로서의 주식
ETF는 인덱스 성능을 미러링하거나 밀접하게 미러링하기위한 것입니다. 은행 부문을 추적하는 인기있는 ETF에는 Financial Select Sector SPDR, SPDR S & P Bank ETF 및 Nasdaq American Banking Association Community Bank Index Fund가 있습니다.
미국 은행 부문은 뉴욕 멜론 은행, 웰스 파고, Citigroup Inc., Bank of America, JP Morgan Chase & Company 등 5 대 은행으로 구성된 뮤추얼 펀드로 벤치마킹 할 수 있습니다.
