대부분의 금융 문헌은 주식을 구입할 때와 거래를 얻는 방법에 관한 것입니다. 판매 시간은 자명하다고 가정합니다. 진실은 판매가 구매만큼 중요하고 집중적 인 작업이라는 것입니다.
투자를 판매 할 때 고려해야 할 주요 사항을 살펴 보겠습니다.
주식 판매 시점에 대한 5 가지 팁
판매 이유
일반적으로 투자자들은 낮은 세율로 실현할 수있을 때까지 이익을 상쇄하려고합니다. 예를 들어, 당신이 소득 총리에있을 때, 투자 소득은 은퇴 할 때보 다 더 엄격하게 과세됩니다. 결과적으로 그 시간 전에 팔아야 할 몇 가지 이유가 있습니다.
포트폴리오 조정
가장 일반적인 이유는 포트폴리오를 조정하는 것입니다. 포트폴리오의 균형이 맞지 않거나 투자 목표에 부적합한 이유는 여러 가지가 있습니다. 결혼, 이혼, 퇴직, 자녀의 탄생, 또는 한 부문에서 우연히 자본이 집중되는 등의 삶의 사건 때문일 수 있습니다.
모든 주식을 한 분야에 두거나 심지어 모든 돈을 특정 위험 수준의 투자에 투자하는 것은 위험한 게임입니다. 다양 화는 일반적으로 한 번에 모든 것을 잃을 가능성을 소멸 시키지만, 지나치게 다양 화하지 않도록주의해야하며, 이는 포트폴리오의 성장을 방해합니다. 포트폴리오를 다각화해야하거나 과도한 다각화의 경우 다시 초점을 맞추려면 목표를 변경하면서 가능한 한 적은 수수료와 세금을 발생시키는 것이 목표입니다.
자본 확보
투자를 판매하는 다른 이유는 자본을 확보하는 것입니다. 이 자본은 집에서 계약금을 지불하거나, 새로운 사업에 자금을 조달하고, 대수술 비용을 지불하거나 휴가를 보내는 데 필요할 수 있습니다. 자본을 확보하는 가장 좋은 방법은 이익을 상쇄하기 위해 손실을 실현하는 것입니다. 이익이 발생한 투자와 손실을 겪은 투자가 두 개있는 경우, 자본 이득세의 적용을받는 전체 이익을 피하기 위해 두 가지를 모두 판매 할 수 있습니다.
팔지 않는 이유
판매를 결정하기 전에 투자 목표가 여전히 현실적이고 현재의 위험 허용 범위 내에 있는지 생각해보십시오. 판매가 최선의 선택이 아닐 수있는 여러 가지 이유가 있습니다.
열악한 성능에 반응
분기가 나쁘거나 연도가 약해서 판매하는 것이 투자를 판매하는 최악의 이유 중 하나입니다. 실사가 완료되었고 투자가 건전하다고 가정하면, 더 많이 사야 할 때 나쁜 분기가 발생합니다. 탄탄한 회사의 가격 하락은 업종 전체의 수정, 약세 시장, 소문 또는 투자자의 공황 등 회사의 성과와 관련이없는 여러 가지 요인으로 인해 발생할 수 있습니다.
상속 된 투자 언로드
매각하려는 또 하나의 모호한 동기는 상속 된 투자를 언로드하거나 현금화하는 것입니다. 투자자는 종종 투자를 선택하지 않았기 때문에 이러한 투자에 대해 유리한 입장을 가지지 않기 때문에 다른 상황에서보다 가격 변동에 더 심하게 반응합니다. 그러나 주식을 상속하면 이전 자본 이득이 지워집니다. 즉, 주식이 정체되어 있어도 세금을 내지 않아도되는 세금이 없습니다. 그들이 가치가 떨어지면, 당신은 자본과 함께 세금 공제를 받게 될 것입니다. 그들이 가치가 상승하면, 당신은 불평 할 것이 없습니다. 그러나 현금 소가 있다고해서 도축해야한다는 의미는 아닙니다. 상속 된 주식은 필요할 때까지 기다리거나 직접 넘길 수 있습니다.
판매의 재무 적 의미
투자를 팔 때 가장 먼저 살펴 봐야 할 것은 지불해야 할 수수료입니다. 중개인을 사용하거나 고급 중개 회사에서 주식을 보유하는 경우 수수료를 제한하고 이익을 늘리기 위해 중개 회사를 중개 회사로 이전하는 것을 막을 수있는 것은 없습니다.
세금은 다음 관심사입니다. 우리는 이미 세금을 최소화하기 위해 당신의 손익 균형을 논의했습니다. 모자에서 나온 마지막 토끼는 주식을 지정하는 기술입니다. 달리 명시되지 않는 한 판매는 선입 선출 (FIFO)입니다. 안정적인 포트폴리오를 가진 투자자의 경우 FIFO 판매 방법은 세금 관점에서 불리 할 수 있습니다. 당신은 항상 가장 많이 지불 한 주식을 팔고 가능한 한 더 싼 주식으로 더 큰 자본 이익을 실현하는 것을 연기하려고합니다.
해리의 Edible Life Preservers Inc. (HELP)라는 허구의 회사 50 주를 매입하는 시계 포트폴리오가 있다고 가정 해 봅시다. 4 년 동안 주당 $ 10, $ 15, $ 20 및 $ 15를 각각 지불합니다.
갑자기 비상 사태에 1, 200 달러가 필요하며 해리의 주가는 사상 최고치 인 25 달러입니다. 50 주를 판매하기로 결정했습니다. 가장 많이 지불 한 주식 (20 달러)을 선택하면 자본 이득 금액과 그에 따른 납부 세액을 줄일 수 있습니다. 이렇게하려면 구매 날짜 또는 주문시 구매 가격으로 주식을 식별해야합니다. 다시 한번, 당신은 최대한 오래 동안 가장 많이 얻은 주식을 유지하고, 은퇴하거나 힘든 해를 보낼 때 현금으로 바꿀 수 있습니다.
결론
투자 매도는 투자 매수와 같습니다. 투자 목표와 일치하는지 확인한 다음 실사를해야합니다. 포트폴리오 균형을 유지하거나 필요한 자본을 확보하는 등 올바른 이유로 투자를 매각하기로 결정하면 수수료와 세금이 최소화됩니다. 수수료는 좋은 할인 중개를 통해 처리하는 것이 가장 좋으며, 손익을 동시에 실현하고 주식을 지정함으로써 세금을 계속 확인할 수 있습니다. 투자는 언제 판매 할 것인지를 아는 것이 아니라 판매하는 이유와 방법을 아는 것입니다.
