CAS (Certified Annuity Specialist) 란 무엇입니까?
CAS (공인 연금 전문가)는 고정 요금 및 가변 연금에 대한 전문 지식을 나타내는 인증입니다. CAS 지정을 가진 개인은 연금에 대한 투자 기회와 관련하여 고객에게 전문가의 조언을 제공하며, 이는 연금에 가까워 지거나 퇴직하는 사람들에게 수입원을 제공합니다.
CAS (Certified Annuity Specialist) 이해
CAS 지정은 IMF (Institute of Business & Finance)에서 6 시간 60 시간 과정을 통해 발행하며 인증 후 처음 5 년 동안 연중 15 시간의 평생 교육이 필요합니다. 이 과정에는 오픈 북 사례 연구와 NSD (National Associate of Securities Dealers)에서 실시하는 최종 시험이 포함됩니다.
지정의 뒤에 무엇이 있는가
NASD에 따르면 "후보는 다음 요구 사항 중 하나를 충족해야합니다":
- 학사 학위 또는 2, 000 시간의 금융 서비스 업무 경험 자율 학습 프로그램 (6 개 모듈) 완료 3 가지 시험 및 사례 연구 통과 2 년마다 30 시간의 지속적인 교육 요구 사항 완료
IBF는 다음 사항에 유의합니다.
우리는 2006 년 업계 최초의 CAS® 명칭을 발명하여 지식이 부족한 재무 고문이 간과 한 기회를 활용했습니다. 이 중급에서 고급 과정에서는 전통적인 고정 금리, 주가 지수 및 변동 연금에 대한 강력한 실무 지식을 개발하게됩니다. 연금 계약 및 타이틀 옵션; 생활 혜택, 복리 및 불필요한 세금; 소송 문제. 또한 최고 재무 고문이 새로운 연금 상품 및 라이더를 평가하는 데 사용하는 정교한 포트폴리오 이론을 익히 게됩니다.
연금 정의
연금 계약은 보험 회사와 연금 계약에서 각 당사자의 의무를 설명하는 고객 간의 서면 계약입니다. 이러한 문서에는 연금의 구조 (가변 또는 고정), 계약 철회, 배우자 및 수급자 조항 (예: 생존자 조항 및 배우자 보상율 등)과 같은 계약의 구체적인 세부 사항이 포함됩니다. 보다 광범위하게 연금 계약은 단순히 연금을 의미 할 수 있습니다.
연금 계약은 보험 회사가 합법적으로 보험 회사를 구속하여 보험 계약자가 퇴직에 도달하고 지급 시작을 요청하면 보증인에게 정기적 인 지불을 제공한다는 의미에서 개별 투자자에게 유리합니다. 기본적으로 위험없는 퇴직 소득을 보장합니다.
연금은 특히 소비자가 이해하기 어려울 수 있습니다. 그들은 정부에 의해 보험에 가입되어 있지 않으며 대신 정부를 판매하는 보험 회사의 지원을받습니다. 이것은 귀하의 소득원이 연금을 발행하는 회사만큼만 좋다는 것을 의미합니다. AM Best 및 Moody 's와 같은 여러 독립 회사는 보험사 재무 안정성 등급을 제공하고 대중에게이 정보를 무료로 제공합니다.
