다각화 된 펀드는 무엇입니까?
다각화 된 펀드는 여러 시장 부문이나 지역에 걸쳐 광범위하게 다각화 된 투자 펀드입니다. 종종 여러 자산 클래스에서 여러 유가 증권을 보유합니다. 광범위한 시장 다변화는 한 영역의 특유한 사건이 전체 포트폴리오에 영향을 미치지 않도록 도와줍니다.
다각화 된 펀드는 인덱스를 추적 할 필요가없고 적극적으로 관리 될 수 있지만 인덱스 펀드는 다각화 된 펀드의 주요 예입니다.
주요 테이크 아웃
- 다각화 된 펀드는 광범위하게 여러 자산 군, 지역 및 / 또는 산업 부문에 걸쳐 포트폴리오를 구축하는 풀링 된 투자를 의미합니다. 다각화는 포트폴리오의 체계적인 위험을 줄이면서 예상 수익률을 유지하기위한 핵심 투자 전략입니다. 광범위한 지수를 복제하는 수동형 인덱스 펀드.
다각화 된 펀드의 기본
다각화 된 펀드는 주로 여러 시장 부문이나 지역에 걸쳐 광범위한 유가 증권에 투자함으로써 특유의 또는 비 체계적인 위험을 완화하려고합니다. 다각화 된 펀드는 생명 공학, 제약 또는 유틸리티와 같은 특정 부문의 주식에 중점을 둔 섹터 펀드와 같은 특수 또는 집중 펀드와 대조됩니다. 다각화 된 펀드는 여러 국가의 주식을 관리하도록 선택할 수도 있습니다. 여러 부문에 투자하는 다 지역 펀드는 시장에서 가장 광범위한 펀드 중 하나 일 것입니다.
또한 다각화 된 펀드는 여러 자산 군에 투자하여 위험을 더욱 확산시킬 수 있습니다. 여러 자산 클래스 포트폴리오를 통해 관리자는 수익 최적화를 추구 할 수도 있습니다.
전반적으로, 다각화 된 자금은 비 체계적 및 체계적 위험을 모두 염두에두고 있습니다. 그들은 광범위한 다각화를 통해 이러한 위험을 완화하려고합니다. 비 체계적 위험은 종종 부문별로 다르기 때문에 다중 부문 투자를 통해 완화 할 수 있습니다. 지역별로 광범위하게 분산 된 펀드는 특정 국가에 중점을 둔 시장 전체의 체계적인 위험에 대비하여 관리 할 수도 있습니다.
투자자는 몇 가지 이유로 다양한 펀드를 선택할 수 있습니다. 보수적 인 투자자는 집중 손실 위험이 낮기 때문에 다각화 된 펀드를 모색 할 수 있습니다. 다각화 된 펀드는 종종 투자자에게 위험에 대한 최고의 수익을 제공하는 잔고에 최적화됩니다.
다각화 된 펀드 투자
일반적으로 모든 펀드는 광범위한 증권에 투자함으로써 다각화를 제공합니다. 일반적으로 투자 자금은 투자자가 특정 부문의 하나의 증권 또는 유가 증권 그룹에 영향을 줄 수있는 특유의 위험을 다양 화하는 데 도움이됩니다. 다양한 자금을 모색 할 때, 투자자는 완화하고자하는 위험 유형을 면밀히 고려해야합니다.
인덱스 펀드
광범위한 시장 지수 펀드는 다양한 유형의 펀드 일 수 있으며 광범위한 시장 다각화로 저렴한 비용을 제공합니다. 예를 들어 Wilshire 5000 인덱스 펀드 (WFIVX)는 Wilshire 5000 인덱스의 수익과 보유를 추적하려고합니다. Wilshire 5000 지수는 미국 주식 투자 가능 시장 전체를 나타냅니다. 따라서 투자자는 미국 시장의 모든 분야와 자본에 노출되어 있습니다. 그러나 일반적으로 미국 기업에 영향을 미치는 전체적인 체계적인 시장 위험에 노출 될 것입니다.
전 세계적으로 다각화 된 인덱스 펀드는 개별 국가의 시장과 관련된 비 체계적 위험 및 일부 체계적인 위험을 완화 할 수 있습니다. Vanguard Total World Stock Index Fund가 그 예입니다. 펀드는 FTSE Global All Cap Index의 보유 및 성과를 추적하려고합니다. 여기에는 모든 시장 부문과 자본화에 걸쳐 선진 및 신흥 시장 주식이 포함됩니다.
적극적으로 관리되는 자금
Vanguard와 JPMorgan은 업계에서 가장 적극적으로 관리되는 다양한 펀드를 제공합니다.
Vanguard Diversified Equity Fund: Vanguard Diversified Equity Fund는 다양 화를 위해 적극적으로 관리되는 8 개의 미국 주식 펀드에 투자합니다. Vanguard Diversified Equity Fund는 기초 자금을 통해 성장, 가치 및 자본화 전반에 걸쳐 다양 화를 제공하고자합니다. 펀드의 최상위 기초는 뱅가드 성장 및 소득 기금입니다.
JPMorgan Diversified Fund: JPMorgan Diversified Fund는 다양한 주식 및 고정 수입 투자 포트폴리오에 투자합니다. 펀드는 기초 자금과 개별 주식 모두에 투자합니다.
