인덱스 펀드 vs. ETF: 개요
투자 기본 학습에는 인덱스 펀드 (종종 뮤추얼 펀드를 통해 투자)와 교환 거래 펀드 또는 ETF의 차이를 이해하는 것이 포함됩니다. 첫째, ETF는 대부분의 뮤추얼 펀드보다 유연하고 편리합니다. ETF는 일반 주식이 증권 거래소에서 거래되는 방식과 유사하게 인덱스 펀드 및 전통적인 뮤추얼 펀드보다 더 쉽게 거래 될 수 있습니다. 또한 투자자는 뮤추얼 펀드보다 규모가 작고 장애물이 적은 ETF를 구입할 수 있습니다. 예를 들어, ETF를 구매함으로써 투자자는 상호 거래에 필요한 특별 계정과 문서를 피할 수 있습니다.
인덱스 펀드
인덱스 펀드는 시장의 이론적 인 부분을 나타내는 펀드입니다. 많은 옵션 중에서 대기업, 소기업 또는 산업별로 분리 된 회사 일 수 있습니다. 주식을 포함하는 규칙을 설정 한 다음 주식을 이길려고하지 않고 주식을 추적하는 것은 수동적 인 투자 형태입니다. 인덱스 펀드는 투자 할 수 없습니다.
인덱스 펀드에 관심이있는 사람들은 일반적으로 인덱스를 모방하도록 설계된 뮤추얼 펀드를 통해 그렇게 할 수 있습니다.
교환 거래 자금
ETF는 증권처럼 거래되는 자산 바구니입니다. 그들은 마지막 날에만 가격이 책정되는 뮤추얼 펀드와는 달리 일반 주식과 마찬가지로 공개 거래소에서 사고 팔 수 있습니다.
뮤추얼 펀드와 ETF의 다른 차이점은 각 펀드와 관련된 비용과 관련이 있습니다. 일반적으로 뮤추얼 펀드는 주주 거래 비용이 없습니다. 그러나 세금 및 관리 수수료와 같은 비용은 ETF의 경우 더 저렴합니다. 대부분의 수동 소매 투자자는이 두 가지의 비용 비교를 기준으로 ETF보다 지수 뮤추얼 펀드를 선택합니다. 반면 수동 기관 투자자는 ETF를 선호하는 경향이 있습니다.
가치 투자와 비교하여, 인덱스 펀드 투자는 금융 전문가들에 의해 수동적 인 투자 전략으로 간주됩니다. 이러한 유형의 투자는 모두 보수적이고 장기적인 전략으로 간주됩니다. 가치 투자는 지속적이고 거래가 성사되기를 기꺼이 기다리는 투자자에게 호소합니다. 저렴한 가격으로 주식을 확보하면 장기적으로 이익을 얻을 가능성이 높아집니다. 가치 투자자는 시장 지수에 의문을 제기하고 일반적으로 시장을 이길 희망으로 인기있는 주식을 피합니다.
주요 테이크 아웃
- 뮤추얼 펀드는 자금 관리 전문가가 관리하는 풀링 된 투자 수단입니다.ETF는 주식과 같은 거래소에서 거래되는 증권 바구니입니다.ETF는 언제든지 구매하거나 판매 할 수 있지만 뮤추얼 펀드는 하루가 끝날 때만 가격이 책정됩니다.
Advisor Insight
Will Thomas, CFP®, CIMA®, CTFA
리버티 그룹, LLC, 워싱턴 DC
둘 다 다른 자산의 성능을 모방하도록 설계된 수동적으로 관리되는 투자 수단이기 때문에 혼란은 당연합니다.
인덱스 펀드는 특정 시장 인덱스를 추적하는 일종의 뮤추얼 펀드입니다: S & P 500, Russell 2000 또는 MSCI EAFE (따라서 이름). 독창적 인 전략이 없기 때문에 적극적인 관리가 필요하지 않으므로 인덱스 펀드는 일반적인 뮤추얼 펀드보다 비용 구조가 낮습니다.
자산 바구니도 보유하고 있지만 ETF는 뮤추얼 펀드보다 주식과 더 유사합니다. 개별 주식과 마찬가지로 시장 거래소에 상장되어있어 유동성이 뛰어납니다. 거래일 내내 주식을 주가처럼 사고 팔 수 있으며 가격은 계속 변동합니다. ETF는 지수뿐만 아니라 산업, 상품 또는 다른 펀드까지 추적 할 수 있습니다.
