뮤추얼 펀드 자문 프로그램이란 무엇입니까?
뮤추얼 펀드 랩이라고도하는 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 사전 설정된 자산 할당과 일치하도록 선택된 뮤추얼 펀드의 포트폴리오입니다. 사전 설정된 자산 할당 모델은 투자자의 목표를 기반으로하며 전문 투자 고문 서비스와 함께 단일 투자 계정으로 제공됩니다.
일반적으로 투자자에게는 별도의 거래 수수료가 부과되지 않지만 계정 내에 보유 된 자산의 평균 가치에 따라 주기적 (예: 월별 / 분기 별 / 연간) 자산 관리 수수료가 부과됩니다.
뮤추얼 펀드 소개
상호 기금 자문 프로그램의 작동 방식
재정 고문이 모든 투자 결정에 대해 전적인 재량권을 갖는 관리 계정과 달리, 상호 자금 지원 자문 프로그램을 통해 투자자는 최적의 자산 할당 전략을 개발할 때 고문과 협력 할 수 있습니다. 고문은 투자자의 목표, 위험 허용, 시간 범위 및 소득과 같은 다양한 요소를 기반으로 지속적인 모델과 지속적인 지원을 제공하면서 가장 적합한 모델을 결정하는 데 도움을 줄 것입니다.
뮤추얼 펀드 자문 프로그램의 장점
뮤추얼 펀드 자문 프로그램에 투자 한 투자자들은 개인화 된 투자 관심사에 따라 거래 비용을 낮추고 전문적으로 조언 한 포트폴리오를 활용할 수 있습니다. 연간 랩 비용은 일반적으로 프로그램의 자산을 기준으로 계층화됩니다. 프로그램에 따라 약 0.25 %에서 3 % 사이이며 포트폴리오의 펀드에 의해 부과되는 연간 운영 수수료에 추가됩니다.
뮤추얼 펀드 자문 프로그램 vs. 로보 어드바이저
뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 투자자에게 좋은 투자 옵션이 될 수 있습니다. 그러나 로보 어드바이저의 존재가 증가함에 따라 이러한 프로그램에 대한 경쟁이 심화되었습니다. 그 결과 많은 풀 서비스 중개 회사가 고객에게 로보 어드바이저 대안을 제공하기 시작했습니다. Schwab의 지능형 포트폴리오가 그 예입니다.
Robo-adviser 플랫폼은 일반적으로 동일한 투자 프로파일 링 및 포트폴리오 구축 서비스를 제공합니다. 서비스가 자동화되고 수수료가 저렴하며 투자 최소 금액이 일반적으로 낮다는 이점이 있습니다. 최소 투자액이 낮 으면 $ 5, 000의 관리 포트폴리오를 구축하려는 투자자에게 로보 어드바이스 랩 프로그램을 제공 할 수 있습니다. 현재 대부분의 로보 어드 랩 랩 프로그램은 뮤추얼 펀드 대신 ETF를 사용합니다.
주요 테이크 아웃
- 뮤추얼 펀드 랩이라고도하는 뮤추얼 펀드 자문 프로그램은 사전 설정된 자산 할당과 일치하도록 선택된 뮤추얼 펀드의 포트폴리오입니다. 투자자는 투자자와 만나는 자산 할당 전략을 개발하기 위해 고문과 협력합니다 펀드 자문 프로그램에 투자하는 투자자는 개인화 된 투자 이익에 따라 거래 비용을 낮추고 전문적으로 조언 한 포트폴리오를 활용할 수 있습니다. 많은 중개 회사에는 투자자에게 서비스를 제공하는 로보 어드바이저 서비스가 있습니다. 상호 자금 지원 자문 프로그램에 대한 대안.
뮤추얼 펀드 자문 프로그램의 예
UBS는 다각화 된 뮤추얼 펀드 포트폴리오를 선택하고 구축하기 위해 훈련 된 접근 방식을 사용하는 수수료 기반의 비 재량 적 상호 자금 자문 프로그램 인 PACE (Personalized Asset Consulting and Evaluation)를 제공합니다. PACE의 작동 방식은 다음과 같습니다.
- 재정 고문은 투자 목표, 기간 및 위험에 대한 편안함 수준에 대한 정보가 포함 된 투자자 프로파일을 생성합니다. 귀하와 재정 고문은 뮤추얼 펀드 목록에서 선택합니다.PACE Multi Adviser를 선택할 수 있습니다. 순자산 가로 뮤추얼 펀드를로드 또는로드 또는 PACE 셀렉트 어드바이저 (UBS 글로벌 자산 관리에서 제공 한 주요 무부하 펀드 목록) UBS 리서치 전문가가 뮤추얼 펀드를 지속적으로 모니터링합니다. 월별 명세서를받습니다.
