개인 금융 전문가 란 무엇입니까?
개인 재무 전문가는 자산 관리의 모든 측면을 가진 개인을 돕는 전문가 인 CPA를위한 전문 자격 증명입니다. AICPA (American Institute of Certified Public Accountants)는 개인 재무 계획 교육과 경험이 많은 공인 공인 회계사 (CPA)에게만 개인 재무 전문가 (PFS) 자격 증명을 부여합니다. 개인은 PFS 자격 증명을 추구합니다. 재무 계획의 모든 측면과 관련된 전문 지식과 지식을 표시하고자하기 때문입니다.
개인 금융 전문가 이해
성공적인 개인 금융 전문가 (PFS) 신청자는 자신의 이름과 함께 PFS 명칭을 사용할 수있는 권리를 얻습니다. AICPA의 말에 따르면, "PFS는 재무 기획자 이상의 것입니다. 광범위한 세금 전문 지식과 재무 계획에 대한 포괄적 인 지식의 강력한 조합을 갖춘 CPA입니다."
PFS 지원자는 부동산 계획, 퇴직 계획, 투자, 보험 및 기타 개인 재무 계획 영역을 연구합니다. PFS로 지정된 개인은 회계 회사, 컨설팅 회사 또는 회사를 위해 일할 수 있습니다. PFS가 되려면 후보자는 AICPA의 활동적인 구성원이어야하고, 3 년 이상의 재무 계획 경험이 있어야하며, CPA가되기위한 모든 요구 사항을 충족하고, 권장 사항을 받고, 필기 시험에 합격해야합니다.
PFS 요구 사항
개인 재무 전문가 신청자는 다음 요구 사항을 충족해야합니다.
- AICPA 회원이어야하며, 주에서 발행 한 취소되지 않은 CPA 인증을 보유해야합니다.CPA / PFS를 신청하기 전 5 년 이내에 개인 재무 계획에서 2 년 이상의 상근 교육 또는 비즈니스 경험 (또는 3000 시간 상당)을 소유해야합니다. PFS 신청 전 5 년 동안 최소 75 시간의 개인 재무 계획 교육.
또한 3 년마다 PFS 전문가는 60 시간의 지속적인 전문 교육을 이수해야합니다. 매년 지정을 계속 사용하려면 수백 달러의 수수료를 지불해야합니다.
PFS 시험
PFS 시험은 160 개의 문항으로 구성되며이 중 반은 독립형 객관식입니다. 나머지는 객관식 문제를 동반 한 사례 연구입니다. 여기에는 짧은 시나리오와 2-5 개의 객관식 문제 및 12-18 관련 객관식 문제가있는 더 긴 경우가 포함됩니다. AICPA는 모의 시험 세션을 갖춘 간단한 비디오 자습서를 제공합니다. 시험은 컴퓨터로 수행됩니다. 응시자는 30 분의 휴식 시간뿐만 아니라 5 시간이 소요됩니다.
PFS 시험은 CFP (Certified Financial Planner) 또는 ChFC (Chained Financial Consultant) 시험을 통과 한 CPA에서 제외됩니다. 시험 요구 사항을 충족 한 것으로 간주됩니다.
