안정적인 가치 펀드는 무엇입니까?
안정적인 가치 펀드는 수익 감소 또는 자본 손실로부터 투자자를 보호하기 위해 보장되는 채권 포트폴리오입니다. 안정적인 가치 펀드의 소유자는 경제 상태에 관계없이 합의 된이자 지불금을 계속받습니다.
이러한 자금은 회사 401 (k) 계획과 같은 일부 퇴직 계획의 옵션입니다.
안정적인 가치 펀드 이해
안정적인 가치 펀드는 양질의 정부 및 기업 채권, 단기 및 중기에 투자합니다. 그들은 보험을 제외하고는 채권 기금과 다르지 않습니다. 보험 회사 또는 은행은 계약상의 자금 또는 자본 손실로부터 펀드 투자자를 보호 할 의무가 있습니다.
이러한 펀드의 채권은 보험이 적용된다는 사실을 언급하여 "랩핑 된"채권이라고도합니다. 보험은 일반적으로 소위 합성 보증 투자 증명서 (GIC)의 형태로 발행됩니다.
안정적인 가치 펀드는 본질적으로 머니 마켓 펀드만큼 안전합니다. 역사적으로 이러한 자금은 머니 마켓 자금보다 약간 높은 수익률을 제공합니다.
안정적인 채권 기금의 장단점
안정적인 가치 자금은 그대로 유지됩니다. 그들은 시간이 지남에 따라 성장하지 않지만 가치를 잃지 않습니다.
경기 침체 또는 주식 시장 변동의시기에는 안정적인 가치 펀드가 보장됩니다. 다른 많은 투자는 가치가 떨어지지 만, 안정적인 채권 기금의 소유자는 합의 된이자 지불금을 계속 받고 있으며 경제 상태에 관계없이 원금을 잃지 않습니다. 보험사는 손실에 대해 펀드를 보상해야합니다.
안정적인 채권 기금에 투자하는 방법
안정적인 가치 펀드는 종종 401 (k) 계획과 같은 적격 퇴직 계획에 대한 투자 옵션입니다. 안정적인 가치 펀드는 시장 변동성에 대응하는 투자자의 포트폴리오 부분에 대한 머니 마켓 펀드와 같은 저수익 차량에 대한 매력적인 대안이 될 수도 있습니다. 안정적인 가치 펀드는 성장 투자에 가중치를 둔 포트폴리오에서 균형과 안정성의 필수 요소를 제공 할 수 있습니다.
그러나 안정적인 가치 펀드와 같은 저수익 투자에서 포트폴리오에 너무 많은 가중치가 부여 될 경우 위험이 있습니다. 인플레이션으로 인해 투자자는 압박을받을 위험이 있습니다. 초기에 충분한 것으로 보이는 퇴직 소득은 몇 년이 지나고 인플레이션이 증가함에 따라 점차 불충분해질 수 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 안정적인 가치 펀드는 보증 된 채권 포트폴리오로, (일반적으로) 머니 마켓 펀드처럼 안전합니다. 안정적인 가치 펀드는 많은 퇴직 계획에서 선택 사항입니다.
대부분의 전문 재무 고문은 투자자가 퇴직 연령에 가까워 질수록 안전에 대한 점진적인 가중치를 부여하면서 안전하지만 수익이 적은 투자와 위험하지만 잠재적으로 보람있는 투자가 혼합 된 포트폴리오를 권장합니다.
투자자는 또한 안정적인 가치 펀드와 관련된 비용을 확인해야합니다. 역사적으로 그들의 수수료는 대부분의 뮤추얼 펀드에 비해 낮은 범위였습니다. 그러나 보험 회사는 시장의 변동성이 더 심하다는 인식으로 인해 수수료를 인상하고 있습니다.
