목차
- 고객 인구 통계
- 잠재적 인 고객 찾기
많은 회사들이 조언자와 중개인에게 그들이 원하는 정확한 유형의 고객을 지시합니다. 석재로 작성되지는 않았지만 대부분의 벌지 브래킷 회사는 담당자가 1 백만 달러와 5 백만 달러 범위의 유동 자산을 가진 중년 (또는 고령자) 개인을 기대하기를 원합니다.
이것들은 유리한 고객이 될 수 있지만 벌지 괄호에 문제가 있다고 주장 할 수도 있습니다. 어떤 이들은 고문이 21 세에서 45 세 사이의 사람들을 대상으로 현금 또는 유동성 투자액이 $ 50, 000에서 $ 500, 000 사이에 있어야한다고 생각합니다. 그러나 초점이 너무 좁아 져 잠재적 인 고객의 큰 견본을 레이더에서 떨어 뜨릴 수 있습니다. 당신이 당신의 사업에 추가하고자하는 고문이라면, 젊고 덜 부유 한 투자자 그룹을 간과해서는 안됩니다.
주요 테이크 아웃
- 많은 재정 고문들은 꾸준한 사업을 유지하기 위해 많은 양의 유동 자산을 가진 신규 고객을 찾는 법을 배웁니다. 타겟 인구 통계에 관계없이 비즈니스에 도움이되는 사람들을 만나는 장소와 방법을 이해하는 것이 비즈니스 서적 성장에 중요합니다.
고객 인구 통계
순자산 가치가 높은 대부분의 중년 및 고령자는 각자의 방식으로 설정됩니다. 그들은 이미 재정 고문을 가지고있을 가능성이 높으며 투자를 위해 자금을 요청하려는 신규 이민자들을 잘 받아들이지 않습니다. 대조적으로, 그들의 젊고 덜 풍요로운 대응자는 일반적으로 조언을 훨씬 더 잘 받아들입니다. 또한 유동성 상황을 야기하는 삶을 변화시키는 사건을 가질 가능성이 높으며, 따라서 정통한 고문에게 기회가됩니다.
등록 된 담당자라고해서 고급 계정을 사용 중지해야한다는 의미는 아닙니다. 그들은 훌륭한 소득 창출 원이며, 만약 당신이 좋은 일을한다면 그들은 당신을 다른 부유 한 사람들에게 추천 할 것입니다. 그러나 젊은 근로자는 일자리를 바꾸고 (401 (k)의 돈을 IRA에 투자하는 경향이 있으며) 가족이 성장함에 따라 주택을 사고 파는 경향이 있음을 기억하십시오. 이들은 금융 전문가의 조언이 필요할 가능성이 높은 경우이며 더 젊은 인구 통계에서는 더 자주 발생합니다.
또한, 젊은 세대는 많은 경우 대학에 가기 위해 번들이 필요한 어린이를 가질 가능성이 높습니다. 똑똑하고 적극적인 조언자는 젊은 가족의 재정 목표를 달성하는 길을 이끌 수 있습니다. 결국, 더 젊고 덜 풍족한이 가정은 실제로 시작됩니다. 가족이 성장하고 삶의 상황이 변화함에 따라 상호 유익한 관계를 구축 할 수있는 수많은 기회가 있습니다.
또한 고 가치 고객 또는 기타 노동 계급 가족을 대상으로 연습 범위를 좁힐 수도 있습니다. 부유 한 고객은 수익성이있을 수 있지만 주변 고객은 적고 많은 고객이 이미 자문 관계를 가지고 있습니다. 즉, 경쟁은 치열할 수 있습니다. 실무자와 중산층 고객은 훨씬 더 많으며 이미 고문을 가질 가능성이 적습니다.
물론 소규모 고객에서 부유 한 고객 한 명과 동등한 소규모 고객에서 더 많은 비즈니스 도서를 축적해야합니다. 부유 한 고객은 수요가 많고 최고 품질의 서비스를 기대하며 단기 수익에 더 집중할 수있는 반면 부유 한 고객은 대학 또는 퇴직 저축과 같은 목표를 달성하는 데 더 관심이있을 수 있습니다.
잠재적 인 고객 찾기
그렇다면 영업 담당자가 될 수 있도록 이러한 개인을 어떻게 찾을 수 있습니까?
기울기
등록 된 담당자는 마케팅 회사에서 제공하는 여러 메일 링리스트에 가입하여 인구 통계를 정확하게 파악할 수 있습니다. 물론, 당신은 항상 당신의 지역 전화 번호부를 확인할 수 있습니다. 지역 마케팅 회사는 유사한 데이터를 제공 할 수 있습니다. 연락하기 쉬운 지역의 사람들 목록을 찾으십시오. 이메일이나 소셜 미디어 마케팅을 통해 리드를 제공 할 수있는 여러 온라인 전용 서비스도 있습니다.
지역 단체
지역 상공 회의소에 가입하십시오. 이를 통해 지역 사회의 다양한 비즈니스 소유자와 저명한 사람들을 만날 수 있습니다. 이 사람들은 사업 벤처를위한 자금이 필요할 것 같으며, 당신이 그들과의 관계를 발전 시키면 당신은 그들이 그것을하도록 돕는 사람 일 수 있습니다.
또한 네트워킹 기회를 제공 할 수있는 지역 체육관 또는 기타 지역 조직에 가입하는 것을 고려하십시오. 이를 통해 지역 사회에있는 다양한 사람들을 만날 수 있습니다. 사람들은 전화를 통한 음성이나 전자 메일의 문자가 아닌 상대방이보고 만질 수있는 사람과 거래하는 것을 좋아합니다.
다른 전문가와 연결
지역 CPA, 변호사, 의사, 자동차 판매 대리인, 부동산 중개인 및 보험 대리인과 친구를 사귀십시오. 이 사람들은 타겟팅하려는 인구 통계에 맞는 여러 지역의 재정 상태에 대해 자세히 설명합니다. 당신이 그들에게 사업을 공급하고 그들이 당신의 방식으로 사업을 보낼 추천 시스템을 설정하도록 제안하십시오. 작동합니다! 또한 콜 콜없이 풍부한 자격을 갖춘 잠재 고객을 확보 할 수있는 좋은 방법입니다. BNI 및 상공 회의소와 같은 전문 네트워킹 조직은 추천을 연결하고 공유하는 데 유용한 리소스가 될 수 있습니다.
학교 행사
등록 된 담당자로서의 경력에 대해 아이들에게 (무료) 토론을 제공하기 위해 지역 학교에 문의하십시오. 학교 행정관은 보통 이것을 받아들입니다. 이를 통해 지역 사회의 새로운 회원을 소개하고 저축 및 투자에 대한 어린이들의 이해에 기여할 수 있습니다. 자신, 회사, 면허 및 능력에 대해 설명하는 명함과 문서를 가지고 아이들을 집으로 보낼 수도 있습니다. 이것은 지역 사회에서 성장하는 가족을 가진 젊은 부부에게 많은 문을 열어 줄 것입니다.
현지를 봐
귀하의 지역 사회는 자신과 가족을 위해 재정 고문을 고용 할 생각에 열려있는 젊고 부유 한 투자자들로 가득합니다. 어드바이저는 자신을 찾고 판매 피치를 세는 방법에있어 창의적이어야합니다. 이러한 개인이 항상 순자산가가 높은 것은 아니며, 어떤 고객도 당신을 극도로 부유하게 만들 수는 없습니다. 그러나 시간이 지남에 따라 상당수의 고객을 귀하의 비즈니스 장부에 추가하면 멀지 않은 미래에도 꾸준한 커미션 스트림이 보장됩니다.
