장기 부동산 투자의 평균 연간 수익률은 해당 부문의 집중 영역에 따라 다릅니다. 상업용 부동산의 평균 20 년 수익률은 S & P 500 지수보다 약간 높은 수익률을 기록하며 약 9.5 %입니다. 주거 및 다각화 된 부동산 투자는 평균 10.6 %로 약간 나아졌습니다. 부동산 투자 신탁 (REITS)은 평균 연간 수익률이 11.8 %로 가장 잘 수행됩니다.
S & P 500 지수
지난 20 년간 S & P 500 지수의 연평균 수익률은 약 8.6 %입니다. 모든 측정에 따르면, 2008 년 금융 위기 동안 주택 부문의 급격한 하락을 감안할 때 부동산 부문은 전체 시장을 능가했습니다.
부동산 부문은 주거용 및 상업용 부동산의 두 가지 주요 범주로 나뉩니다. 두 가지 범주 모두에서 토지, 개인 주택, 아파트 건물 및 대형 상업용 사무실 건물 또는 쇼핑 단지와 같이 투자자에게 광범위하고 다양한 기회가 있습니다. 투자자는 주거용 또는 상업용 부동산에 직접 투자하거나 부동산 회사 주식 또는 채권에 투자 할 수 있습니다. 부동산 부문을 추적하는 뮤추얼 펀드와 ETF (exchange-traded fund)도 있습니다.
다각화
투자자가 부동산 투자의 다각화를 쉽게 얻을 수있는 한 가지 방법은 최고의 부동산 투자 상품 중 하나 인 REITS에 투자하는 것입니다. REITS는 일반 주식과 마찬가지로 거래소에서 거래되는 증권입니다. 부동산, 부동산 또는 부동산 관리 회사, 모기지 또는 이들의 조합에 REIT를 투자 할 수 있습니다. 그들은 특별히 규제되며 배당 재투자 계획과 같은 세금 혜택과 투자 혜택을 제공합니다. 리츠는 투자자에게 유동성, 다각화 및 우수한 전체 투자 수익을 제공하는 명성을 얻었습니다.
투자자는 REIT 주식을 구매하여 직접 투자하거나 부동산 부문 뮤추얼 펀드 또는 REIT의 주요 포트폴리오를 보유한 ETF를 통해 액세스 할 수 있습니다.
Advisor Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, 미니애폴리스, 미네소타
그것이 포트폴리오의 일부일 수는 있지만, 실제로 부동산을 소유 한 수익은 귀하가 생각하는 것과 다를 수도 있습니다. 대부분의 경우, 1 차 가정에서 인플레이션과 보조를 맞추는 것이 운이 좋을 것입니다. 나는주의의 말을 제공 할 것입니다. 우리는 오랜 기간 동안 낮은 속도의 환경에있었습니다. 부동산은 종종 높은 배당금을 지불합니다. 수익이 정상 현금 흐름보다 높으면 금리가 상승하면 가치가 떨어질 수 있습니다.
REIT에 투자하는 것은 부동산에 대한 노출을 얻는 좋은 방법입니다. 개인 배치 REIT는 수수료 및 이해 상충으로 계층화됩니다. 공개적으로 거래되는 REIT로 구매 한 제품을 이해하십시오. 예를 들어, 더 많은 사람들이 온라인 쇼핑을 할 때 세속적 인 변화를 겪고있는 많은 쇼핑몰 속성을 소유하고 있습니까?
