균형 투자 전략이란 무엇입니까?
균형 투자 전략은 위험과 수익의 균형을 목표로 포트폴리오에 투자를 결합하는 방법입니다. 일반적으로 균형 포트폴리오는 주식과 채권으로 균등하게 나뉩니다.
주요 테이크 아웃
- 균형 잡힌 투자 전략은 자본 보존과 성장 사이의 균형을 추구하는 전략으로, 적절한 위험 허용 범위를 가진 투자자가 사용하며 일반적으로 주식과 채권의 50/50 혼합물로 구성됩니다. 보상 스펙트럼. 더 보수적 인 투자자는 자본 보존 전략을 선택할 수있는 반면, 보다 적극적인 투자자는 성장 전략을 선택할 수 있습니다.
균형 잡힌 투자 전략 이해
관련된 투자자의 선호도 및 위험 허용 범위에 따라 포트폴리오를 구성하는 방법에는 여러 가지가 있습니다.
스펙트럼의 한쪽 끝에는 자본 보존 및 현재 수입을 목표로하는 전략이 있습니다. 이들은 일반적으로 예금 증명서 (CD), 고급 채권, 화폐 시장 상품 및 일부 블루 칩 배당 지불 주식과 같은 안전하지만 수익이 적은 투자로 구성됩니다. 이러한 전략은 이미 보유하고있는 자본을 보존하는 데 관심이 있고 그 자본을 성장시키는 데 관심이 적은 투자자에게 가장 적합합니다.
스펙트럼의 다른 쪽 끝에는 성장을 목표로하는 전략이 있습니다. 이러한보다 공격적인 전략은 일반적으로 시가 총액이 작은 주식을 포함하여 훨씬 높은 주식 가중치를 포함합니다. 고정 수입 상품이 포함 된 경우 신용 등급이 낮거나 담보가 낮을 수 있지만 사채, 우선주 또는 고수익 회사채의 경우와 같이 더 높은 수익률을 제공 할 수 있습니다. 이러한 전략은 더 높은 기대 변동률을 기대하는 대가로 더 큰 단기 변동성을 받아들이는 위험 감수성이 높은 젊은 투자자에게 가장 좋습니다.
이 두 캠프 사이에있는 투자자는 균형 잡힌 투자 전략을 선택할 수 있습니다. 이것은보다 보수적이고 공격적인 접근 방식의 요소를 혼합하는 것으로 구성됩니다. 예를 들어, 균형 잡힌 포트폴리오는 25 %의 배당금 지급 블루칩 주식, 25 %의 소액 자본화 주식, 25 % AAA 등급 국채 및 25 % 투자 등급 회사 채권으로 구성 될 수 있습니다. 정확한 매개 변수는 여러 가지 방법으로 미세 조정할 수 있지만 대부분의 균형 잡힌 투자자는 자본 보존 가능성이 높고 자본에 대한 적절한 수익을 추구 할 것입니다.
과거에는 투자자가 관련된 개별 투자를 구매하여 포트폴리오를 수동으로 구성해야했습니다. 그렇지 않으면, 투자 고문 또는 금융 기관을 통해 제공되는 서비스와 같은 전문가에게 의존해야합니다. 그러나 오늘날 온라인 플랫폼이 확산되어 투자자가 위험 허용 범위에 따라 선택된 전략에 자동으로 돈을 투자 할 수있게되었습니다. 오늘날의 투자자들에게는 포트폴리오 할당 프로세스가 그 어느 때보 다 접근하기 쉽습니다.
목표 대 주관적 위험 허용
어떤 전략을 선택할지 결정할 때, 투자자는 순자산 및 수입과 같은 위험을 감당할 수있는 객관적인 역량뿐만 아니라 주관적 위험 허용도를 고려해야합니다.
균형 잡힌 투자 전략의 실제 사례
엠마는 최근 20 대 중반의 대학 졸업생입니다. 그녀는 투자를 처음 접했고 약 $ 10, 000를 투자했습니다. 그녀는 향후 몇 년 안에 계약금을 지불하려고하지만, 투자 자본에 대한 즉각적인 요구는 없으며 갑작스런 시장 하락의 경우에 유리한 시간이 될 때까지 자본 철수를 연기 할 수 있습니다.
객관적으로 말해서 Emma의 젊음과 재정 상황은 그녀에게 장기 성장 잠재력이 높은 비교적 위험한 투자 전략을 채택 할 수있는 좋은 위치에있었습니다. 그러나 주관적 위험 내성을 감안할 때보다 보수적 인 접근 방식을 선택합니다.
온라인 투자 플랫폼을 사용하여 Emma는 고정 수입과 주식 증권의 50/50 분할을 특징으로하는 균형 잡힌 투자 전략을 결정합니다. 고정 수입 증권은 주로 고급 정부 채권과 일부 고위급 채권으로 구성됩니다. 주식은 안정적인 수입과 배당금 지급으로 명성이 높은 우량주로 구성됩니다.
