재정 고문이되기위한 기본 요구 사항은 실제 재무 분야에 대한 지식이지만 실제 전문 역량에는 훨씬 더 많은 것이 필요합니다. 실제로, 재무 고문은 업무를 효율적으로 수행하기 위해 많은 모자를 착용해야하며, 이 분야를 경력으로 생각하는 사람들은 고문의 일상 생활이 실제로 어떤지 알아야합니다.
금융 업계에서 일하는 사람은 성공적인 조언자가되기위한 첫 번째 단계는 당신이 일하려는 재무의 모든 측면에서 건전한 교육을받는 것입니다. 어떤 경우에는 학사 또는 석사 학위, 공인 재무 설계사 지정과 같은 전문 인증 또는 특정 유형의 금융 상품에 중점을두고 싶은 사람들을위한 라이센스 또는 2 개가 될 수 있습니다. 그러나이 분야의 실제 교육은 재정 고문 경력을 시작할 때까지 시작되지 않습니다.
재정 고문의 전형적인 날
평균 재정 고문의 날은 일반적으로 일찍 시작되며 종종 저녁 시간, 특히 업계에 새로운 사람들을 위해 시작됩니다. 일반적인 조언자의 일일 일정에는 일반적으로 다음이 포함됩니다.
- 전망 –이 방법과 금액은 고문의 상황에 따라 크게 달라집니다. 비즈니스 도서가없는 새로 발행 된 전문가는 추천 네트워크를 개발하거나 잠재 고객과의 만남을 통해 매일 절반 이상을 포장 도로에 두드리는 데 소비 할 것으로 예상 할 수 있습니다. 따뜻한 시장에서 출발하는 사람들은이 사람들과 교류하는데 상당한 시간을 할애 할 것입니다. 예를 들어, 다른 회사에서 오랫동안 일한 새로운 고문은 해당 회사의 직원이 비즈니스를 생성하는 이벤트 후원에 집중할 수 있습니다. 다른 현대적인 방법으로는 강력한 디지털 입지 구축 및 블로그 작성이 있습니다. 현재 고객에게 서비스 제공 – 고문이 비즈니스 장부를 작성함에 따라 새로운 비즈니스 확보에서 현재 고객 서비스로 점차 초점이 이동하기 시작합니다. 많은 기존 자문가들은 고객 포트폴리오를 검토하고 고객 문의에 답변하고 새로운 비즈니스로 이동하기 전에 미해결 문제를 해결함으로써 하루를 시작합니다. 우수한 서비스를받는 고객이 추천을하는 행복한 고객이기 때문에 대부분의 기존 조언자들은이 접근법이 새로운 비즈니스를 창출하는 가장 좋은 방법이라고 말할 것입니다. 행정 업무 – 이것은 종종 고객 서비스 범주에 속할 수 있지만, 모든 잠재 고문은 컴플라이언스 보고서, 고객 기록 업데이트, 거래 티켓 처리 및 기타 기록 관리와 같은 관료적 업무를 처리하는 업무의 상당 부분을 소비 할 준비를해야합니다. 절차. 아마도 성공적인 조언자들의 대다수는 지속적으로 그들의 머리에 상당히 많은 세부 사항을 유지할 수 있다고 말할 것입니다. 재무 계획 – 이것이 명백해 보일 수 있지만 고객에게 핵심 상품 및 서비스를 제공하는 데 시간을 내야합니다. 따라서 일정에 맞추기가 어려울 수 있습니다. 재무 계획 또는 세금 프로그램에 데이터를 입력하는 것은 길고 지루한 과정 일 수 있으며 세부 사항에 대한주의가 필요합니다. 이것의 데이터 입력 부분을 다른 사람에게 지불하는 사람들조차도이 과정을 면밀히 모니터링해야합니다. 평생 교육 –이 재정 계획의 피할 수없는 요소는 투자 및 제품 연구를 포함하는 산업 또는 자격 증명 교육 요구 사항의 단순한 만족을 넘어서는 것입니다. 많은 유가 증권 및 보험 차량은 공급 업체가 고문에게 판매를 승인하기 전에 특정 교육을 받아야합니다. 일부 고문은 종종 전문적인 주제를 다루는 1 주일 세미나에 참석하거나 고객이 필요로하는 서비스 수준을 제공하기 위해 새로운 명칭을 계속해서받습니다. 시간이 오래 걸리고 비용이 많이 드는 경우도 있습니다.
인간 요소
예상 한 바와 같이 재무 고문 업무의 다른 요소는 고객 관계를 구축하고 관리하는 것입니다. 이것은 계획 단계에서 약속 한 것을 전달하고 지속적으로 그들과 연락을 유지하면서 전망 단계에서 전문적인 인상을주는 것으로 시작합니다. 물론, 이것은 때때로 실제적인 도전이 될 수 있습니다. 예를 들어, 부모로부터 상속받지 않은 고객이 당신에게 전화를 걸고 당신이 덜 관여 할 수 없었더라도 그로 인해 당신을 고소하겠다고 비명을 지르는 경우. 고객을 교육하고 올바른 일을하도록 설득하는 능력은이 비즈니스에서 전반적인 성공 및 잠재적 책임에 실질적으로 영향을 미칩니다.
그리고 고객 만이 당신의 곁에 있어야 할 사람은 아닙니다. 필요할 때 도움을 줄 수 있거나 도움을 줄 수있는 도매상, 규정 준수 책임자, 규제 담당자 및 고객 서비스 담당자와 대화하고 협상하는 방법을 배워야합니다. 자신의 영업권을 유지할 수 있다는 것은 큰 불편과 비즈니스 손실과 원활한 운영 방식의 차이를 의미 할 수 있습니다.
준비하는 방법
결론
재정 고문으로서 귀하의 직업은 투자 포트폴리오 관리 또는 판매 마감보다 더 많은 것을 포함 할 것입니다. 전망, 마케팅, 고객 서비스, 규정 준수, 관리 및 교육도 일상 생활의 일부가 될 것이며 이러한 것들을 일정에 효과적으로 통합하는 능력은 궁극적으로 비즈니스의 성공 수준을 결정할 수 있습니다. 재정 고문이되기위한 자세한 정보와 자료는 재정 계획 협회, 전국 개인 재정 고문 협회 또는 CFP위원회를 방문하십시오. (관련 독서에 대해서는 "재무 고문 경력: 장단점"참조)
