더블 딥핑이란?
이중 담금은 중개인이 위탁 제품을 수수료 기반 계정에 넣어 두 소스에서 비 윤리적으로 돈을 벌 때입니다. 이러한 맥락에서 이중 담금은 드물고 문제가있는 중개인 또는 회사의 규제 기관으로부터 벌금 또는 정학을 초래할 수 있습니다. 일반적으로 연결이 해제되거나 알지 못하는 클라이언트의 도움을 받아 은밀하게 발생합니다. 이중 담금은 주 또는 시립 연금 퇴직 근로자가 연금 지급의 시작을 유발 한 다음 며칠 후 퇴직 한 것과 같은 역할을하면서 보통 약간의 제목만으로도 퇴직 할 때와 같은 다른 형태를 취할 수 있습니다. 변화.
이중 담그기
중개인에 의한 이중 담금은 관리 계정 또는 랩 계정에서 발생할 수 있으며, 이 중개인은 일반적으로 관리 대상 자산의 약 1-3 % 인 분기 또는 연간 요금으로 고객의 계정을 관리합니다. 이 수수료에는 포트폴리오 관리 비용, 관리 비용 및 수수료가 포함됩니다. 이중 담금의 예는 중개인이나 재정 고문이 프론트 엔드로드 뮤추얼 펀드를 구매하여 커미션을 얻은 다음 수수료 기반 계정에 배치하여 지불 수수료를 증가시키는 경우입니다. 이러한 상황을 처리하는 윤리적 인 방법은 커미션 금액으로 고객의 계정에 크레딧을 제공하는 것입니다. 그렇게하지 않으면 더블 딥핑이됩니다.
위의 예와 같이 이중 담금은 SEC (Securities and Exchange Commission) 및 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)와 같은 규제 기관에 의해 실행 가능합니다. 중개 회사의 경우 감독이 부족한 경우 중개인이나 고문을 금지하고 그들 또는 그들의 회사에 벌금을 부과 할 수 있습니다.
이중 담그기: 피하는 방법
이중 침지를 피하기 위해 투자자들이주의해야 할 몇 가지 위험 신호가 있습니다. 예를 들어, 브로커가 관리 수수료를 청구하지만 브로커가 고용 한 회사에서 뮤추얼 펀드를 구매할 것을 제안하는 경우 고객은 경보 음을 울려 야합니다. 중개인은 독점 제품 판매에 대한 수수료를받는 경향이 있으며, 이는 이중 침지와 동일 할 수 있습니다. 고객은 수수료 및 수수료에 관한 진술에도주의를 기울여야합니다. 의심이 들거나 고객이 중개인이나 고문이 완전히 다가 오지 않거나 명확하지 않다고 느낄 때 의사 소통을하여 의사 소통이나 공개를 검토해야합니다.
더블 딥핑 및 펜션
공무원 및 연금과 관련된 이중 담금은 합법적이지만 허점을 악용하는 관행에는 싫증이납니다. 실제로, 그것은 종이에만있는 은퇴와 관련이 있습니다. 이를 통해 경찰관, 주 변호사, 소방관, 학교 교육장 및 입법자 등 공무원이 충분한 퇴직 혜택을 받고 퇴직 수금을 시작한 후 공무원으로 복직 할 수 있도록 충분한 기간 동안 근무한 후 퇴직 할 수 있습니다. 직업. 최종 결과는 이중 담금 개인이 연금 수표와 월급을 동시에 수집한다는 것입니다. 이러한 이중 담금은 여러 미국 주, 특히 뉴저지, 뉴욕 및 캘리포니아에서 발생합니다. 한 뉴저지 법 집행관은 카운티 보안관으로서의 직무에 대해 매년 13 만 8 천 달러를 지불하고, 이전 고용주 인 시정촌에서 연금 지불로 130, 000 달러를 동시에 징수 할 수있었습니다.
