Fidelity Investments는 개별 투자자를위한 새로운 제로 비용 비율 뮤추얼 펀드 라인을 시작합니다. 피델리티 ZERO 인덱스 펀드 (Fidelity ZERO Index Funds)라고 알려진이 회사는 회사 보도 자료에 따르면 시장에서 개인 투자자를위한 최초의 제로 비용 비율 자체 인덱스 펀드라고 주장합니다.
인덱스 뮤추얼 펀드의 최대 공급 업체 중 하나 인 7 조 달러 규모의 회사. 피델리티의 개인 투자 사업부 캐서린 머피 (Katherine Murphy) 회장은 이번 발표를 통해 개인이 필요로하는 가치가없는 직접 투자 옵션을 제공하기 위해 투자 규칙을 다시 작성한다고 발표했다.
고객이 계좌를 개설하고 계좌 수수료가없고 국내 화폐 이동에 대한 수수료가 없으면 Select Fidelity Fund는 최소 금액이 필요하지 않습니다. Fidelity 소매 및 고문 뮤추얼 펀드 및 529 계획의 경우 최소 투자 금액이 없습니다. 마지막으로, 회사는 기존 Fidelity 지수 뮤추얼 펀드의 가격을 크게 줄이고 단순화하고 있음을 나타냅니다.
개별 투자자를 위해 시판되는 비용 비율이없는 최초의 자체 색인 뮤추얼 펀드는 회사의 Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)와 Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)입니다. 자금은 2018 년 8 월 3 일부터 사용 가능합니다.
"모든 연령대의 혜택 투자자"
Fidelity의 움직임은 밀레니엄 투자자 기반을 법정화하려는 노력 일 수 있습니다. 머피는 회사가 "밀레니엄 세대부터 베이비 붐 세대에 이르기까지 모든 연령층의 투자자들에게 그리고 모든 풍요로운 수준과 삶의 단계에서 혜택을주는 인덱스 투자에 대한 새로운 코스를 계획하고있다"고 설명했다. 그녀는 "Fidelity가 수상 경력에 빛나는 플랫폼, 광범위한 재무 계획 및 자문 서비스와 함께 투자자에게 제공하는 가치를 향상시키는 데 끊임없이 집중함으로써 Fidelity에 대한 투자의 분명한 이점을 보여줍니다"라고 말했습니다. (자세한 내용은 밀레 니얼 세대가 투자하지 않지만 참조 해야 함)을 참조하십시오 .
Fidelity의 계좌, 수수료 및 자금 이체 비용에 대한 최저치 제로로의 이동은 복잡한 규칙과 시스템으로 인해 겁에 질 수있는 투자자를 유치하는 것을 목표로합니다. 이 계좌를 보유한 투자자는 더 이상 국내 은행 송금, 수표 중지 지불, 잔고 관리 및 반품 수표에 대한 수수료가 적용되지 않습니다. 이 정책의 변경 사항은 2018 년 8 월 1 일부터 적용되었습니다.
Fidelity는 "투자가에게 최저 가격의 주식을 제공하여 투자 금액에 관계없이 모든 투자자가 최저 수수료로 혜택을 볼 수 있도록한다"고 제안했다. 전반적으로 회사의 주식 및 채권 지수 펀드 라인 전체의 평균 자산 가중 연간 비용은 정책 변경의 결과로 35 % 감소합니다. (자세한 내용은 기금 비용 및 경비를 확인하십시오.)
