뮤추얼 펀드는 종종 펀드의 투자 목표에 따라 투자자가 구매할 수있는 포트폴리오의 지분을 가진 전문가가 관리하는 주식 또는 채권 바구니로 묘사됩니다. 매 거래일이 끝나면 모든 펀드의 보유 금액이 책정되고 펀드의 순 자산 가치가 계산됩니다. 뮤추얼 펀드는 일시금 투자 또는 체계적인 투자 계획 (SIP)을 통해 구매할 수 있습니다.
SIP는 정기적으로 예정된 금액에 정해진 금액을 기부하는 투자자를 포함합니다. 예를 들어 한 달에 100 달러 상당의 ABCDX 뮤추얼 펀드를 구매하도록 SIP를 설정할 수 있습니다. 매월 지정된 날짜에 구매 주문이 실행됩니다. 이러한 투자 방식은 두 가지 주요 이점을 제공합니다: 손쉬운 절약과 달러 비용 평균.
SIP를 설정하면 퇴직 및 기타 투자 목표를보다 쉽게 예산으로 책정 할 수 있습니다. 소액을 월 예산으로 작성하면 계획을 고수 할 가능성이 높아져 투자 목표를보다 쉽게 달성 할 수 있습니다. 예를 들어, 은퇴 비용 절감을 위해 한 달에 100 달러를 투자하는 것이 상대적으로 쉽지만 한 번에 1, 200 달러를내는 것이 더 어려울 수 있습니다.
뮤추얼 펀드의 주식을 정기적으로 구매하면 주당 평균 비용을 줄일 수 있습니다. 시간이 지남에 따른 시장 변동은 더 낮은 가격으로 주식을 구입할 수있는 기회를 제공 할 가능성이 높습니다. 달러 비용 평균화라고하는이 기술은 많은 투자자들이 널리 사용하는 전략이며 재무 전문가가 권장합니다.
Advisor Insight
댄 스튜어트, CFA®
텍사스 댈러스 텍사스 자산 관리
체계적인 투자 계획 또는 SIP는 단순히 투자 계정 또는 특정 보안에 정기적이고 예정된 기여를하는 것을 의미합니다. 달러-비용 평균은 가장 간단한 형태의 SIP입니다.
예를 들어, 각각 $ 250의 두 가지 뮤추얼 펀드에 총 $ 500를 투자하는 것은 SIP가됩니다. 그러나 SIP는 뮤추얼 펀드와 같은 투자 전략이 아닙니다. 뮤추얼 펀드는 관리자가 펀드의 투자 설명서에 따라 투자하는 전문적으로 관리되는 펀드입니다.
SIP는 자산을 키울 때 투자하는 좋은 방법이지만, 상당한 부를 축적하고 퇴직에 가까워지면보다 적극적인 관리가 필요한 방어 전략을 고려할 수 있습니다.
