포트폴리오 관리자는 자산 관리 회사, 연금 기금, 재단, 보험 회사, 은행, 헤지 펀드 및 증권 산업의 기타 조직에서 근무합니다. 개인 또는 기관 고객을 대신하여 매일 투자 포트폴리오 관리를 감독합니다. 포트폴리오 관리자는 일반적으로 투자 포트폴리오의 모든 측면을 담당합니다. 고객의 요구에 맞는 전체 투자 전략을 만들고 관리하는 것부터 적절한 증권과 투자 상품을 선택하고 해당 믹스를 지속적으로 관리하여 해당 전략을 구현하는 것까지 모든 것이 있습니다.
포트폴리오 관리자는 일반적으로 투자 결정 및 전략 수립을 알리기 위해 분석 보고서 및 권장 사항을 생성하는 수석 재무 분석가 팀을 감독합니다. 포트폴리오 관리자는 또한 투자 은행 및 기타 판매 회사의 분석가와 통신하여 특정 포트폴리오에 적합한 제품을 식별합니다. 자산 관리 회사에서 일하는 직원을 포함하여 일부 포트폴리오 관리자는 투자 전략을 논의하고 투자 결정을 설명하며 포트폴리오 성과에 대한 업데이트를 제공하기 위해 개별 고객을 만나고 의사 소통해야 할 수도 있습니다.
주요 테이크 아웃
- 포트폴리오 관리자는 분석가 및 연구원 팀과 협력하여 기관 또는 개인 투자자의 포트폴리오에 대한 투자 전략 및 의사 결정을 내립니다. 포트폴리오 관리자는 일반적으로 재무 분석가로서 경력을 시작하지만 필수는 아니지만 대부분의 포트폴리오 관리자는 재무, 경영학 석사 학위를 보유 포트폴리오 관리를 위해서는 FINRA의 라이센스, SEC 등록 및 Chartered Financial Analyst와 같은 전문적인 인증이 필요합니다.
포트폴리오 관리자 경력 경로
포트폴리오 관리자는 주식, 채권 또는 기타 유가 증권 관련 금융 분석가로서 경력을 시작하는 것이 일반적입니다. 주니어 애널리스트 입장은 일반적으로 학사 학위 졸업생에게 공개됩니다. 몇 년간의 경험을 쌓은 후, 많은 주니어 분석가들은 경영학 석사 (MBA) 또는 기타 관련 석사 학위를 취득하기 위해 학교로 돌아와 수석 분석가 역할을 수행합니다. 적절한 석사 학위는 즉시 선임 분석가 직책에 새로운 지원자를 신청할 수 있습니다.
투자를 담당하는 선임 재무 분석가는 일반적으로 포트폴리오 관리자의 지시에 따라 특정 유가 증권에 대한 보고서 및 권장 사항을 생성합니다. 선임 분석가들은 종종 특정 범주의 유가 증권을 전문으로하며, 대부분 새로운 연구 및 분석을 수행하고, 새로운 개발에 따라 연구를 업데이트하고, 업계 담당자와 의사 소통하고, 경영진 및 고객에게 권장 사항을 제시하면서 대부분의 시간을 소비합니다. 선임 분석가는 또한 하나 이상의 주니어 분석가의 작업을 감독하고 지시합니다.
우수한 업무 성과와 입증 된 전문성을 갖춘 선임 재무 분석가는 포트폴리오 관리자가 될 수 있습니다. 포트폴리오의 실적이 좋으면 관리자는 관리하에 더 많은 돈으로 더 큰 포트폴리오로 졸업 할 수 있습니다. 선임 포트폴리오 관리 직책은 일반적으로 경력 경로의 끝이지만 일부 사람들은 회사에서 리더십 직책을 맡거나 새로운 회사를 시작하기 위해 스스로 파업합니다.
포트폴리오 관리자 교육 자격
관련 분야의 학사 학위는 포트폴리오 관리자로 일하기위한 기본 자격입니다. 그러나 많은 고용주가 석사 학위를 요구하며, 대부분의 포트폴리오 관리자는 절대적으로 요구되지 않더라도이를 보유합니다. 미국 노동 통계국 (BLS)에서 수집 한 2014 년 조사 데이터에 따르면 미국 포트폴리오 관리자의 65 %가 석사 학위를 보유하고 있습니다. 재무 관리자 중 석사 학위를 가진 사람들의 평균 연봉은 11 만 달러로 학사 학위를 가진 사람들의 임금보다 32, 000 달러 더 높습니다.
다양한 학부 과목은 일반적으로 회계, 재무 및 경제와 같은 정량적 비즈니스 분야를 포함하여이 전문가의 초급 직책을위한 훌륭한 준비 과정으로 간주됩니다. 다른 관련 분야로는 통계, 수학, 공학 및 물리학이 있으며 모두 정량 및 분석 기술 개발에 중점을 둡니다.
마스터 레벨에서 재무 관리 또는 경영학 또는 경제학과 같은 다른 관련 분야의 MBA는 포트폴리오 관리자의 표준입니다. 금융 분야의 과학 석사 학위도 가치있는 선택입니다.
$ 94, 990
salary.com에 따르면 2019 년 평균 포트폴리오 관리자의 연봉
다른 포트폴리오 관리자 자격
대부분의 고용주는 포트폴리오 관리자에게 재무 분석가 인증을 요구합니다. 현장에서 가장 눈에 띄는 인증과 고용주가 가장 요구하는 인증은 CFA Institute가 수여하는 공인 재무 분석가 (CFA)입니다. 이 명칭은 학사 학위와 4 년의 근무 경력이있는 재무 분석가에게 공개됩니다. 이 시험은 일련의 3 가지 시험에 합격 한 응시자에게 수여됩니다. 또한 많은 고용주는 CFP위원회가 수여하는 CFP (Certified Financial Planner) 명칭을 선택 자격으로 지정합니다.
포트폴리오 관리자는 자신이 사용하는 자산의 종류에 따라 미국에서 사업을 영위하는 증권 회사 및 중개인의 감독 기관인 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)의 적절한 라이센스를 보유해야합니다. 자격 시험에 응시하려면 일반적으로 고용주의 후원이 필요합니다. 직무가 2500 만 달러를 초과하는 자산 관리와 관련된 경우, 관리자는 증권 거래위원회 (SEC)에 등록해야합니다.
