Pacific Life Insurance가 후원하는 캘리포니아 기반의 자동 투자 서비스 인 Swell Investing은 고객에게 "현재 시장에서의 운영을 유지하는 데 필요한 규모를 달성 할 수 없음"을 알리는 이메일을 고객에게 보냈습니다. 2019 년 7 월 24 일 수요일부터 Swell은 더 이상 신규 고객 또는 예금을받지 않으며, $ 0 또는 마이너스 잔액을 가진 계정은 폐쇄됩니다.
Swell은 고귀한 사명으로 설립되었습니다. 고객이 유엔의 지속 가능성 목표 중 하나 이상을 목표로하는 회사에 투자 할 수 있도록 돕는 것입니다. 그들은 Green Tech, Renewable Energy, Clean Water, Disease Eradication 등 테마로 구성된 공개 거래 회사 목록을 선별했습니다.
계좌 개설을위한 최소 금액은 $ 50이었으며, 관리 대상 자산에 대한 관리 수수료는 연간 0.70 %입니다. 대부분의 로보 어드바이저 나 자동화 된 투자 플랫폼에 비해 요금이 비싸지 만, 고객을위한 주식 선택에 많은 노력을 기울였습니다. 회사는 비즈니스가 긍정적 인 영향을 미치고 회사가 해결 한 환경 또는 사회적 문제를 확인하기 위해 심사를 받았습니다. "우리의 포트폴리오는 작물의 크림이라고 생각하는 회사들로 구성되어 있습니다."Swell은 재고 선택 방법에 대해 말합니다.
솔직히, 나는 그들이 문을 닫는 것을보고 슬프고, 그들의 베팅 절차가 다른 자동 투자 회사의 사업에 통합되기를 간절히 바랍니다. 로보 어드바이저에 대한 우리의 리뷰를 정리하는 과정에서, 나는 작은 계좌를 개설했고 그 수익과 그들이 제시된 방법에 기뻐했습니다.
고객은 2019 년 8 월 30 일까지 자금을 인출하라는 지시를 받았으며 모든 현금 및 증권이 Folio Investments, Inc.의 각 고객 이름으로 중개 계정에 보관되므로 투자가 안전합니다. 다른 중개인에 대한 Swell 계정. 이 프로세스는 2019 년 8 월 15 일까지 시작해야합니다. 2019 년 8 월 30 일 금요일 휴관일에 잔액이있는 계정은 청산 및 폐쇄되며 현금은 계정 소유자에게 반환됩니다.
개별 주식으로 구성된 영향력 중심 포트폴리오를 찾고 있다면 M1 Investing 및 Motif Investing을 확인하십시오. 이 회사들은 Swell이 사용한 베팅 방법론을 가지고 있지 않지만, 귀하의 사양과 다양한 기타 가능한 투자에 따라 구축 된 포트폴리오를 미세 조정할 수 있습니다.
립 스웰.
