금융 산업에서는 중개인과 같은 금융 전문가가 위탁 제품을 수수료 기반 계정에 넣은 다음 수수료와 수수료로 수익을 창출 할 때 이중 담금이 발생합니다.
매니지드 머니 계정
이중 침지 방식을 이해하려면 관리 금액 계정 또는 랩 계정을 이해해야합니다. 두 용어는 동일한 유형의 계정을 나타냅니다.
이러한 유형의 계정에서 금융 회사는 모든 관리 비용, 관리 비용 및 수수료를 포괄하는 분기 별 또는 연회비로 투자자의 포트폴리오를 전문적으로 관리합니다. 이러한 종류의 관리 계정은 원래 부유 한 고객을 위해 만들어졌습니다. 그러나 많은 경우에 계좌 최소 금액이 약 25, 000 달러로 떨어졌기 때문에 더 많은 투자자들이 이제 그들에게 접근 할 수 있습니다. 이 계정의 일반적인 수수료는 고객 자산의 1 %에서 3 %입니다.
더블 딥핑의 모습
이중 담그기의 예로는 커미션을 지불하는 프런트 엔드로드 뮤추얼 펀드를 구매하는 어드바이저가 있으며이를 어드바이저에게 지불하는 수수료 기반 계정에 넣습니다. 윤리 관리자는 이미 계정 관리에 대한 수수료를 받았기 때문에 즉시 고객의 계정에 커미션 금액이 입금됩니다. 그렇게하지 않으면 더블 딥핑이됩니다.
이중 담금은 수수료 및 수수료가 거래 기록에 묻히도록 데이터 조작 형식을 취할 수도 있습니다. 예를 들어, 증권 거래위원회 (SEC)는 한 할인 중개인이 부정확 한 데이터를 가지고 있고 고객에게 두 번 요금을 청구하고 있음을 발견했습니다.
더블 딥에 대한 페널티
드물지만 이중 담금은 금융 업계에서 크게 권장하지 않으며, 이는 관행이 매우 비 윤리적 인 것으로 간주됩니다.
이런 일을하는 중개인은 벌금을 물게되고 회사도 벌금을 물게됩니다. SEC는 중개인을 금지 할 수 있으며 금융 산업 규제 기관 (FINRA)도 중개인을 금지 할 수 있습니다. 두 조직 모두 벌금을 부과 할 수 있으며 결과적으로 사실상 벌금이 두 배가됩니다.
중개인이 더블 딥인지 확인하는 방법
중개인이 관리 수수료를 청구하면 중개인과 동일한 회사에서 발행 한 뮤추얼 펀드가 제안되면 적기가 올라갑니다. 이 회사는 일반적으로 중개인에게 독점 뮤추얼 펀드를 판매하는 커미션을 제공합니다. 따라서 브로커는 두 번, 귀하는 한 번, 회사는 한 번 지불합니다.
주의해야 할 또 다른 사항은 회사 커뮤니케이션 및 진술에있어 법적인 합법적입니다. 이중 담그기의 증거가 바로 앞에있을 수 있지만 이해하기가 너무 혼란 스럽습니다. 변호사에게 수수료와 수수료에 대한 진술을 읽고 설명해달라고하십시오.
세 가지 실수 투자자는 종종
- 중개에서 메일을 열지 않음: 항상 중개인에서 모든 메일을여십시오. 대부분의 경우, 이 중개는 법에 의해이 메일을 보내도록 요구됩니다. 당신이 그것을 열지 않으면, 당신의 돈으로 무슨 일이 일어나고 있는지 알지 못하는 것에 대한 책임은 당신에게 있습니다. 중개 기관에서 메일을 읽지 않음: 많은 사람들이 메일을 열어서 한눈에 살펴볼 수 있습니다. 읽지 않은 메일은 중요한 정보를 포함 할 수있을 때 쌓아 두지 마십시오. 재정적으로 교육받지 않음: 투자 한 내용을 이해해야합니다. 투자가 어떻게 작동하는지, 수익을 계산하는 방법 및 비용을 이해하는 방법도 알아야합니다. 약간의 연구는 먼 길을 갈 수 있습니다. 중개인은 자신의 실사를 대신 할 수 없습니다.
결론
이중 담금은 비밀리에 발생합니다. 브로커가 숨기거나 보지 않았기 때문에 숨겨져 있습니다. 그렇습니다. 규제 당국은이 사기를 감시하지만 발견 할 때 많은 돈을 벌 수 있습니다. 자신을 교육하고 경계를 유지하며 계정의 거래를 이해해야합니다.
