목차
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
머니 마켓 펀드는 일종의 뮤추얼 펀드로, 현금, 현금 등가 증권 및 높은 신용 등급 부채 기반 증권과 같은 유동성이 높은 상품에만 단기, 만기, 13 개월 이내에 투자합니다. 결과적으로이 펀드는 매우 낮은 수준의 위험으로 높은 유동성을 제공합니다. 머니 마켓 펀드의 주요 투자 목표는이자를 얻고 주당 순자산 가치 (NAV)를 $ 1로 유지하는 것입니다.
위험이 적을뿐 아니라 일부 머니 마켓 펀드는 자격을 갖춘 투자자에게 면세 혜택을 제공하는 이점도 있습니다. 고려할 가치가있는 세 가지 면세 머니 마켓 펀드는 뱅가드 면세 머니 마켓 펀드 ("VMSXX"), T. Rowe 가격 면세 머니 펀드 ("PTEXX") 및 피델리티 면세 머니 마켓 펀드 ("FMOXX"). 이는 정부 재무부 증권 외에 양질의 도시 채권을 보유함으로써 이루어집니다.
주요 테이크 아웃
- 면세 화폐 시장 자금은 저 위험의 혜택과 면세 소득을 결합한 것으로, 이 전략은 단기 지자체 채권 포트폴리오를 추가함으로써 달성됩니다. 다른 투자보다 수익.
뱅가드 면세 머니 마켓 펀드 (VMSXX)
뱅가드 면세 머니 마켓 펀드는 고위험 투자자에게 적합한 위험이 적고 보상이 적은 투자입니다. 이 기금은 주당 $ 1의 유동성과 NAV를 유지하면서 연방 개인 소득세에서 면제되는 소득을 제공하는 것을 목표로합니다. 이 펀드는 주로 고품질의 단기 시정촌 증권에 투자합니다. 또한, 펀드는 유효 만기가 397 일 이하, 가중 평균 수명이 120 일 이하, 가중 평균 만기가 60 일 이하인 유가 증권에 투자합니다. 이 펀드에 투자하기 위해서는 2020 년 1 월 현재 최소 초기 투자금 $ 3, 000와 연간 순 비용 비율 0.15 %가 필요했습니다.
이 펀드는 948 개의 지분을 보유하고 있으며 총 순 자산은 184 억 달러입니다. 펀드의 포트폴리오는 평균 만기일이 27 일이고 가중 평균 수명이 37 일이며, 이는 펀드가 낮은 이자율 위험을 가지고 있음을 나타냅니다. 이 펀드는 1980 년 6 월 10 일에 시작된 이래 평균 연 수익률이 2.88 %입니다. 지난 5 년간 펀드의 평균 연 수익률은 0.76 %입니다.
T. Rowe 가격 면세 머니 펀드 (PTEXX)
T. Rowe 가격 세금 면제 머니 펀드는 유동성 및 자본을 유지하면서 연방 소득세에서 면제되는 소득을 제공하려고합니다. 투자 목표를 달성하기 위해이 펀드는 주로 미국 달러로 표시되는 시정촌 증권에 투자합니다. 펀드는 잔여 만기가 397 일 이하, 가중 평균 만기가 60 일 이하, 가중 평균 수명이 120 일 이하인 유가 증권에 투자합니다. 펀드에 투자하려면 최소 $ 2, 500의 투자와 연간 순 비용 비율 0.4 %가 필요합니다.
이 펀드의 총 순자산은 3 억 6, 600 만 달러이며 114 개의 보유 자산입니다. 펀드의 포트폴리오는 35.70 일의 가중 평균 성숙도와 35.90 일의 가중 평균 수명을가집니다. 2020 년 1 월 기준으로이 펀드는 지난 5 년간 연평균 수익률이 0.53 %였습니다.
충실도 세금 면제 머니 마켓 펀드 (FMOXX)
Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund는 연방 소득세가 면제되는 소득을 제공하면서 유동성과 자본을 유지하려고합니다. 이 펀드는 총 순자산을 주로 37 일의 지속 기간 동안 도시의 머니 마켓 증권에 투자함으로써 투자 목표를 달성하는 것을 목표로합니다. 정상적인 시장 조건 하에서 펀드는 총 개인 자산의 80 % 이상을 연방 개인 소득세가 면제되는 유가 증권에 투자합니다.
2020 년 1 월 기준으로, 이 펀드는 연간 순 비용 비율 0.47 %를 부과했으며 최소 $ 5, 000의 투자가 필요했습니다. 주식 클래스의 총 순 자산은 34 억 달러였습니다. 지난 5 년간 평균 0.56 %를 반환했습니다.
