주식 투자자는 다양 화의 지혜에 대해 끊임없이 듣습니다. 이 개념은 단순히 모든 계란을 한 바구니에 넣지 않음을 의미하며, 이는 위험을 완화하고 일반적으로 투자 수익을 향상시킵니다. 힘들게 번 돈을 다변화하는 것은 의미가 있지만, 다양 화하는 방법은 다양하며 포트폴리오 유형도 다릅니다. 모든 종류의 포트폴리오를 구축하려면 연구와 약간의 노력이 필요하다는 것을 이해하는 것이 중요합니다. 다음은 5 가지 다른 포트폴리오 유형과 각각의 시작 방법에 대한 기본 정보입니다.
5 가지 인기 포트폴리오 유형
적극적인 포트폴리오
공격적인 포트폴리오 포트폴리오에는 고위험 / 고 보상 제안이있는 주식이 포함됩니다. 이 카테고리의 주식은 일반적으로 전체 시장에 대한 베타 또는 민감도가 높습니다. 베타 주식이 높을수록 전체 시장에 비해 지속적으로 큰 변동이 발생합니다. 개별 주식의 베타 버전이 2.0 인 경우 일반적으로 전체 시장의 두 배에 해당하는 양으로 이동합니다.
공격적인 주식을 제공하는 대부분의 회사는 성장 초기 단계에 있으며 고유 한 가치 제안이 있습니다. 공격적인 포트폴리오를 구축하려면 그러한 회사를 찾고자하는 투자자가 필요합니다. 대부분 예외는 있지만 일반적인 회사 이름이 아니기 때문입니다. 월스트리트는 빠른 속도로 수익 성장을 달성 한 회사를 발견하지 못했습니다. 면밀히 조사 할 가장 일반적인 분야는 기술이지만, 다른 분야의 공격적인 성장 전략을 추구하는 많은 회사들이 고려 될 수 있습니다. 적극적인 포트폴리오를 구축하고 유지 관리 할 때 위험 관리가 매우 중요합니다. 손실을 최소화하고 이익을 얻는 것이 이러한 유형의 투자에서 성공의 열쇠입니다. (관련 독서에 대해서는 공격적인 회사에 대한 투자의 이점 참조)
방어 포트폴리오
방어 주식은 일반적으로 베타 버전이 높지 않으며 광범위한 시장 움직임에서 상당히 고립되어 있습니다. 반면에, 순환 주식은 기초 경제 사업주기에 가장 민감한 주식입니다. 예를 들어 경기 침체기에는 기본 필수품을 만드는 회사는 유행이나 사치에 초점을 둔 회사보다 더 나은 경향이 있습니다. 경제가 나빠지더라도 일상 생활에 필수적인 제품을 만드는 회사는 살아남을 것입니다. 일상 생활의 필수 요소를 생각하고 이러한 소비자 물림쇠 제품을 만드는 회사를 찾으십시오.
주기적 주식을 구매할 때의 이점은 해로운 사건에 대해 추가적인 보호를 제공한다는 것입니다. 비즈니스 뉴스 만 들으면 포트폴리오 관리자가 "약물", "방어"및 "담배"에 대해 이야기하는 것을들을 수 있습니다. 이들은 실제로 비즈니스주기가 현재 위치와 진행 방향에 따라 관리자가 권장하는 주식 바구니입니다. 그러나이 회사의 제품과 서비스는 지속적으로 요구됩니다. 이들 회사 중 다수는 배당금을 제공하여 자본 손실을 최소화합니다. 대부분의 투자자에게는 방어적인 포트폴리오가 신중합니다.
소득 포트폴리오
소득 포트폴리오는 배당금이나 다른 유형의 분배를 통해 이해 관계자에게 돈을 버는 데 중점을 둡니다. 이 회사들은 안전한 방어 주식과 다소 비슷하지만 더 높은 수익률을 제공해야합니다. 소득 포트폴리오는 긍정적 인 현금 흐름을 생성해야합니다. 부동산 투자 신탁 (REIT) 및 마스터 제한적 파트너십 (MLP)은 소득을 창출하는 훌륭한 투자 원입니다. 이 회사들은 유리한 세금 상태와 대가로 대부분의 수익을 주주들에게 돌려줍니다. 부동산은 부동산 소유의 번거 로움없이 부동산에 쉽게 투자 할 수있는 방법입니다. 그러나 이러한 주식은 경제 환경에 따라 달라질 수 있습니다. 부동산은 부동산 건설 및 구매 활동이 건조함에 따라 경기 침체기 동안 뛰는 주식 그룹입니다.
소득 포트폴리오는 대부분의 사람들의 월급 또는 기타 퇴직 소득을 보완 해줍니다. 투자자들은 호의를 얻지 못했지만 여전히 높은 배당 정책을 유지 한 종목을 조사해야합니다. 이들은 소득을 보충 할뿐만 아니라 자본 이득을 제공하는 회사들입니다. 유틸리티 및 기타 느린 성장 산업은 검색을 시작하기에 이상적인 장소입니다. (관련 독서에 대해서는 배당금이 여전히 좋아 보인다.)
투기 포트폴리오
투기 포트폴리오는 순수한 도박에 가장 가깝습니다. 투기 포트폴리오는 여기에서 논의 된 다른 어떤 것보다 더 많은 위험을 나타냅니다. 금융 전문가들은 투자 가능한 자산의 최대 10 %가 투기 포트폴리오에 자금을 조달하는 데 사용된다고 제안합니다. 투기 적 "연극"은 초기 공모 (IPO) 또는 인수 대상이된다는 소문이있는 주식 일 수 있습니다. 획기적인 제품을 연구하는 과정에서 기술 또는 건강 관리 회사 또는 주니어 오일 회사가 초기 생산 결과를 발표하려고 할 때도이 범주에 속합니다.
오늘날 시장에서 레버리지 ETF의 광범위한 인기는 추측을 의미한다고 주장 할 수 있습니다. 다시 말하지만, 올바른 유형을 선택하면 단기간에 큰 이익을 얻을 수 있기 때문에 이러한 유형의 투자는 매력적입니다. 추측은 성공적으로 수행하기 위해 가장 많은 숙제를 요구하는 포트폴리오 일 수 있습니다. 투기 주식은 일반적으로 전형적인 매수 투자가 아닌 거래입니다.
하이브리드 포트폴리오
하이브리드 포트폴리오를 구축한다는 것은 채권, 상품, 부동산, 심지어 예술과 같은 다른 투자에 투자하는 것을 의미합니다. 하이브리드 포트폴리오 접근 방식에는 많은 유연성이 있습니다. 전통적으로이 유형의 포트폴리오에는 블루칩 주식과 일부 고급 정부 또는 회사 채권이 포함됩니다. REIT 및 MLP는 균형 잡힌 포트폴리오에 투자 가능한 주제 일 수도 있습니다. 일반적인 고정 수입 투자 전략 접근법은 다양한 만기일을 가진 채권 구매를지지하며 본질적으로 채권 자산 클래스 자체 내에서 다각화 접근법입니다. 기본적으로 하이브리드 포트폴리오에는 상대적으로 고정 된 비율로 주식과 채권이 혼합되어 있습니다. 이러한 유형의 접근 방식은 여러 자산 군에 걸쳐 다각화를 제공하는데, 이는 주식과 고정 수입 증권이 서로 음의 상관 관계를 갖는 경향이 있기 때문에 유리합니다. (관련 자료 는 투자 다각화 소개를 참조하십시오.)
결론
하루가 끝나면 투자자는 이러한 모든 포트폴리오를 고려하고 5 개 모두에 대한 올바른 할당을 결정해야합니다. 투자 포트폴리오를 구축하려면 수동적 인 인덱스 투자 방식보다 더 많은 노력이 필요합니다. 혼자서 가면 포트폴리오를 모니터링하고 더 자주 균형을 재조정해야하므로 수수료가 부과됩니다. 모든 포트폴리오 유형에 너무 많거나 너무 적은 노출은 추가 위험을 초래합니다. 추가적인 노력에도 불구하고 포트폴리오를 정의하고 구축하면 투자 신뢰도가 높아지고 재무 관리가 가능해집니다. (독서 관련 내용 은 수익성있는 포트폴리오 구축을위한 4 단계 참조)
