자산 관리 란?
자산 관리는 다른 금융 서비스를 결합하여 부유 한 고객의 요구를 충족시키는 투자 자문 서비스입니다. 고문이 고객의 요구에 대한 정보를 수집하고 적절한 금융 상품 및 서비스를 활용하여 맞춤형 전략을 조정하는 컨설팅 프로세스입니다.
자산 관리 고문 또는 자산 관리자는 재정 및 투자 조언, 법률 또는 부동산 계획, 회계 및 세금 서비스, 퇴직 계획과 같은 다양한 금융 분야를 활용하여 풍요로운 고객의 자산을 관리하는 일종의 재정 고문입니다. 한 세트 요금으로. 자산 관리 관행은 미국과 캐나다에있는 경우와 같이 국가에 따라 다릅니다.
자산 관리
자산 관리 이해
자산 관리는 개인의 재정 생활의 모든 부분을 포괄 할 수 있으므로 투자 조언 이상의 의미를 갖습니다. 아이디어는 일련의 전문가가 제공하는 조언과 다양한 제품을 통합하려는 것이 아니라 단일 자산 관리자가 자신의 돈을 관리하고 자신의 계획을 세우고 계획하는 데 필요한 모든 서비스를 조정하는 전체적 접근 방식의 이점을 얻는 것입니다 그들의 가족의 현재와 미래의 요구.
자산 관리자의 사용은 재무 분야의 모든 측면에서 서비스를 제공 할 수 있다는 이론을 기반으로하지만 일부는 특정 분야를 전문으로 선택합니다. 이는 해당 자산 관리자의 전문 지식 또는 자산 관리자가 운영하는 비즈니스의 주요 초점을 기반으로 할 수 있습니다.
경우에 따라 자산 관리 고문은 고객에게 이익을주기위한 최적의 전략을 수립하기 위해 외부 재무 전문가 및 고객의 대리인 (변호사, 회계사 등)의 의견을 조정해야 할 수도 있습니다. 일부 자산 관리자는 또한 자선 활동에 대한 은행 서비스 또는 조언을 제공합니다.
자산 관리 고문은 부유 한 개인을 필요로하지만 모든 부유 한 개인이 자산 관리 고문을 필요로하는 것은 아닙니다. 이 서비스는 일반적으로 다양한 요구가있는 부유 한 개인에게 적합합니다.
주요 테이크 아웃
- 자산 관리는 다른 금융 서비스를 결합하여 부유 한 고객의 요구를 충족시키는 투자 자문 서비스입니다. 자산 관리 고문은 부유 한 고객의 자산을 한 세트의 수수료로 관리하는 고급 전문가입니다. 한 명의 관리자가 돈을 관리하고 자신 또는 가족의 현재 및 미래의 요구에 대한 계획을 세우는 데 필요한 모든 서비스를 조정합니다.이 서비스는 일반적으로 다양한 요구가있는 부유 한 개인에게 적합합니다.
자산 관리 예
예를 들어, 투자로 알려진 회사를 직접 고용하는 사람들은 시장 전략 분야에 대해 더 많은 지식을 가지고있는 반면, 대형 은행을 고용하는 사람들은 신탁 관리 및 이용 가능한 신용 옵션과 같은 분야에 집중할 수 있습니다. 전체 부동산 계획 또는 보험 옵션. 자산 관리 서비스를 사용하는 사람들에게 필요한 지침을 제공하는 데 중점을두기 때문에 그 위치는 본질적으로 상담으로 간주됩니다.
자산 관리 사업 구조
부 관리자는 소규모 사업의 일부 또는 대기업의 일부로서 일반적으로 금융 산업과 관련이 있습니다. 사업에 따라 자산 관리자는 재무 컨설턴트 또는 재무 고문을 포함하여 다른 직책으로 활동할 수 있습니다. 고객은 하나의 지정된 자산 관리자로부터 서비스를 받거나 지정된 자산 관리 팀의 구성원에게 액세스 할 수 있습니다.
자산 관리자의 전략
자산 관리자는 해당 개인의 재무 상황, 목표 및 편의 수준에 따라 고객의 자산을 유지 및 증가시키는 계획을 개발하는 것으로 시작합니다. 원래 계획이 개발 된 후, 관리자는 고객과 정기적으로 만나 목표를 업데이트하고, 재무 포트폴리오를 검토 및 재조정하고, 추가 서비스가 필요한지 여부를 조사하며, 궁극적 인 목표는 평생 동안 고객의 서비스에 머무르는 것입니다. (관련 독서에 대해서는 "개인 은행 업무와 자산 관리: 차이점은 무엇입니까?"참조)
