뮤추얼 펀드는 다양한 투자자들에게 매우 인기있는 옵션이되었습니다. 이것은 주로 그들이 제공하는 자동 다각화와 전문적인 관리, 유동성 및 사용자 정의의 이점 때문입니다.
다각화
다각화는 투자자가 광범위한 투자에 대한 총 위험을 퍼뜨릴 수 있도록함으로써 투자 게임의 이름입니다. 자체 관리 포트폴리오에서 최적의 다각화를 달성하기 위해 투자자 또는 재무 고문은 여러 부문과 시장에 대한 수많은 투자를 조사하고 추적해야합니다.
예를 들어, 변동성이 큰 주식 보유의 균형을 맞추려면 포트폴리오에 매우 안정적인 채권을 포함시켜야합니다. 변동성이 큰 주식은 결국 막대한 이익을 창출 할 수 있지만 상당한 투자 자본 비용이 발생할 수 있습니다. 반대로 정부 또는 등급이 높은 회사채는 시간이 지남에 따라 주요 가치를 잃을 가능성이 거의 없으며 매년 고정 된이자를 지불하도록 보장됩니다. 따라서 이러한 채권은 위험이 매우 낮지 만 수익 잠재력이 낮습니다.
이것은 다양 화의 매우 간단한 예입니다. 실제로 완전한 다각화는 훨씬 더 복잡합니다. 뮤추얼 펀드는 최적의 다양한 포트폴리오를 만드는 모든 작업이 펀드의 관리자에 의해 처리되기 때문에 인기가 있습니다. 이 본질적인 다각화는 뮤추얼 펀드를 일반적으로 개별 주식에 투자하는 것보다 안전합니다.
전문 관리
뮤추얼 펀드가 인기있는 또 다른 이유는 다른 투자의 수익성을 올바르게 판단하는 데 필요한 경험이있는 전문가가 관리하기 때문입니다. 개인 투자자와 달리, 펀드 매니저는 탐욕과 두려움에 의해 유발 된 감정적 투자의 함정에 굴복 할 가능성이 적습니다. 펀드 매니저는 또한 펀드 포트폴리오에서 자산을 발행하는 회사 나 정부에 대한 자신의 의견에 상관없이 펀드의 수익성을 최대한 보장하기 위해 독창적 인 동기를 부여합니다.
또한 뮤추얼 펀드에 투자하면 투자자가 거래 조사 및 타이밍에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 전문 경영진을 통해 펀드의 관리자는 각 자산을 직접 고르고 최고 수익을 창출하기 위해 언제 어떻게 구매 또는 판매할지 결정합니다.
유동성
주식 시장에 투자함으로써 얻을 수있는 주요 이점 중 하나는 투자자가 자유롭게 주식을 사고 팔 수 있다는 것입니다. 마찬가지로, 개방형 뮤추얼 펀드의 주식은 주주의 재량에 따라 구매 또는 판매 할 수도 있습니다. 뮤추얼 펀드 주식은 주식이나 채권과 같은 시장에서 거래되지 않지만 주주는 직접 또는 등록 된 브로커를 통해 펀드와 주식을 교환 할 수 있습니다. 따라서 대부분의 뮤추얼 펀드는 전통적인 주식 투자만큼 유동적이지만 다양 화 및 전문 관리의 이점이 있습니다.
커스터마이즈
뮤추얼 펀드의 인기에 기여하는 또 다른 중요한 요소는 거의 무한한 수의 제품이 있다는 것입니다. 투자 목표 또는 위험 허용 범위에 관계없이 고위험, 고 보상 주식 자금에서 느리고 꾸준한 성장과 그 사이의 모든 것을 제공하는 최소 위험 자금에 이르기까지 귀하의 요구를 충족시키는 뮤추얼 펀드가 있습니다.
Advisor Insight
레베카 도슨
Silber Bennett Financial, 로스 앤젤레스, CA
뮤추얼 펀드가 인기를 얻은 주요 이유 중 하나는 최소 투자 금액 때문입니다. 일반적으로 최소 투자액은 $ 1, 000이며 추가 투자 나 재배치시에는 훨씬 적어 대부분의 투자자가 이용할 수 있습니다.
또한, 지수 지수는 최근 시장 지수가 매우 잘 수행 된 이후 인기를 얻었습니다. 그들이 여러 자산 군에 걸쳐 다각화되어 있다는 점도 매력적입니다.
따라서 다양한 구조의 뮤추얼 펀드에 대한 대안이 있으며 다양 화 혜택도 제공합니다. 단위 투자 신탁 (UIT)은 일반적으로 12-24 개월의 기간 동안 고정 된 유가 증권 포트폴리오에 투자합니다. 따라서 그들은 뮤추얼 펀드와 같은 연간 비용을 청구하지 않고 선결제 수수료 만 부과합니다.
