CFA 및 CFP: 개요
공인 재무 분석가 (CFA)와 공인 재무 플래너 (CFP®)의 차이점은 많습니다. 그러나 주요 차이점은 CFP®가 개별 고객과 협력하여 개인 재무 목표를 달성하고 CFA가 대규모 기업 상황에 투자하는 데 중점을 둔다는 사실에 종종 기인합니다.
주요 테이크 아웃
- CFA 및 CFP®는 전문가가 획득 한 널리 인정 받고 존경받는 두 가지 재무 자격 증명입니다.CFA 프로그램은 매우 광범위하며 회계, 경제, 통계 분석 및 포트폴리오의 부전공과 함께 재무 석사 학위에 해당하는 것으로 보일 수 있습니다. 조치. CFP®의 초점은 투자자를위한 재무 계획을 작성하고 구현하도록 재무 고문을 훈련시키는 것입니다.
공인 재무 플래너 (CFP®)
공인 재무 플래너 (CFP®)는 개인이 재무 미래를 계획하는 데 도움을줍니다. CFP는 투자에만 초점을 두지 않습니다. 이들은 퇴직을위한 저축, 주택 구입 또는 자녀를위한 대학 기금 시작과 같은 특정 장기 재정 목표를 달성 할 수 있도록 도와줍니다.
CFP®가 되려면 개인이 학습 과정을 이수한 후 2 일 간의 시험에 합격해야합니다. 이 시험은 자산 관리, 세금 계획, 보험, 퇴직 계획, 부동산 계획 및 기타 기본적인 개인 금융 주제를 다룹니다. 이 주제는 모두 고객이 재무 목표를 달성하도록 돕는 사람에게 중요합니다.
공인 재무 분석가 (CFA)
반면에 CFA는 일반적으로 매수 측과 매도 측의 대형 투자 회사, 뮤추얼 펀드 또는 헤지 펀드에 대한 대규모 환경에 투자합니다. CFA는 투자 산업에 속하지 않은 기업에 내부 재무 분석을 제공 할 수도 있습니다. CFP®는 개별 고객의 자산 관리 및 계획에 중점을두고 있지만 CFA는 기업의 자산 관리에 중점을 둡니다.
CFA가 되려면 엄격한 학습 과정을 이수하 고 2 년 이상 3 번의 시험을 통과해야합니다. 또한, 후보자는 엄격한 윤리 강령을 준수하고 투자 의사 결정 환경에서 4 년의 경력을 쌓아야합니다.
주요 차이점
두 명칭의 주요 차이점은 개인이 주로 관심을 갖는 역할 또는 직무와 관련이 있습니다. 개인 및 가족에게 재정 조언과 계획을 제공하는 것은 인증 된 재무 계획자와 그들이 제공하는 서비스가 제공하는 교육 및 커리큘럼에 의해 다루어 질 가능성이 높습니다. 여기에는 투자 포트폴리오 추천, 보험 상품 및 세금 안내가 포함됩니다.
반면에 CFA 헌장 소유자는 은행, 헤지 펀드, 연금 또는 뮤추얼 펀드 회사와 같은 금융 기관에서 일할 가능성이 높습니다. 이 전문가들은 포트폴리오를 적극적으로 관리하고 주식 연구 또는 재무 분석에 참여하며 파생 상품, 상품 또는 통화와 같은 자산을 거래합니다.
그럼에도 불구하고 일부 CFA 헌장 소유자는 재무 자문을 받거나 자문을 실시 할 수 있습니다. 마찬가지로 CFP® 자격을 갖춘 개인은 은행이나 무역 회사에서 일할 수 있습니다. 어떤 경우에는, 당신이하는 일에 대한 완전한 기술과 지식을 얻기 위해 두 가지 명칭을 모두 보유하는 것이 바람직합니다.
추구 할 지명을 선택할 때, 어떤 종류의 일을하고 싶은지, 어디에서 일하고 싶은지, 그리고 하늘과 지하가 보장 된 급여 또는 기업가를 가진 직원으로 일하고 싶은지 스스로에게 물어보십시오. 한도. 어느 것을 선택하든, 이러한 각 재무 명칭은 시간과 에너지를 소비하여 돈을 벌 수있는 충분한 전문적인 기회를 제공 할 것입니다.
Advisor Insight
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP®
STA Wealth Management, LLC, 휴스턴, TX
금융 서비스 업계의 모든 명칭과 두문자어를 사용하면 이와 비슷한 소리로 혼란 스러울 수 있습니다.
CFP 또는 CFA가되는 것은 어렵습니다. 각 시험마다 통과해야하는 엄격한 시험이 있습니다. 둘 다 지정을 유지하려면 지속적인 교육이 필요합니다.
CFP는 주로 개인에게 조언을하지만 일부는 소기업 소유자에게도 조언합니다. CFP는 또한 은퇴 계획, 투자 및 기타 재무 계획을 도와줍니다.
반면에 CFA는 은행, 뮤추얼 펀드, 연금 펀드, 보험 회사 및 증권 회사와 같은 다양한 기관에 조언을 제공합니다. 그들은 주식과 시장 분석에 중점을 두어 회사와 기관이 좋은 투자 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다. CFA는 또한 개인을위한 포트폴리오 할당을 구성했습니다.
